先給你交個底：銀行不會天天盯着每個人的賬戶，但你的操作一旦踩了紅線，系統警報會立馬響起。比如你突然收到一筆幾十萬元的轉賬，備註寫着 “虛擬貨幣”；又或者一個月內有幾十筆幾萬元的進賬，且都來自不同的個人賬戶，這種情況下，銀行不查你纔怪。
更要命的是碰到 “不乾淨” 的錢。有些人爲了多賺幾個點，專門找那些報價比市場價高 1%、2% 的商家交易，卻不知這些錢很可能是詐騙、賭博得來的黑錢。這邊剛把錢轉到銀行卡，那邊警察可能就找上門了。輕則賬戶被凍結半年，還得提供各種交易證明；重則直接以 “掩飾、隱瞞犯罪所得罪” 立案，到時候別說賺錢了，甚至可能面臨牢獄之災。去年就有這樣的案例，有人只是幫別人轉了幾筆虛擬貨幣的錢，賺了幾千塊手續費，最終被判了兩年。
有人覺得線下現金交易安全，其實風險更高。你根本不清楚對方是什麼人，萬一遇到搶劫的，或者交易完成後對方反咬一口說你詐騙，到時候哭都來不及。還有些人迷信所謂的 “跑分平臺”，以爲通過這些平臺轉賬就能避開監管，可這些平臺本身就是違法的，一旦被查，所有關聯賬戶都會被凍結。
那到底怎麼提現才安全？記住這幾個原則：
第一，只和認識且能覈實身份的人交易。最好是現實中認識的朋友，知根知底，清楚對方的錢來路乾淨。
第二，小額多次，分散提現。別想着一次把所有錢都提出來，每次提現金額控制在 5 萬元以內，一個月不超過 10 筆，並且用不同的銀行卡輪換操作。
第三，避免頻繁交易。不要今天提現、明天又充值，這種操作很容易被銀行判定爲 “可疑交易”。最好間隔一段時間再操作，比如一個月提一兩次。
第四，不要用工資卡、房貸卡這些常用卡來提現。專門辦一張不常用的銀行卡，平時少用，提現後儘快把錢轉到其他賬戶，或者用於理財、消費，別讓大額資金在卡上長期停留。
其實銀行查不查，關鍵看你的錢乾不乾淨、操作正不正常。只要是通過正規渠道掙的錢，交易記錄清晰，操作符合常理，就不用太過擔心。怕就怕心存僥倖，總想走捷徑、貪那點小便宜，最後把自己坑進去。
幣圈賺錢本就不容易，提現的時候一定要穩之又穩。慢一點沒關係，安全拿到手纔是真的賺了。別讓一時的貪心，毀掉之前所有的努力，這太不值得了。
