案例一：OTC 商家與固定對象異常交易​

2020 年 4 月至 5 月，被告人楊某在虛擬幣交易中，先從 “火幣網” 購入 USDT 幣，再於其他平臺加價轉賣，且交易對象相對固定。明知虛擬幣交易可能協助他人轉移犯罪所得，即便賬戶曾被凍結，楊某仍用自己及控制的多個支付寶賬戶持續交易。短時間內，他以 “買幣賣幣” 形式接收並轉移資金達 7132292 元，賺取差價 15000 元。最終，楊某因構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被判處有期徒刑三年二個月。楊某在三方平臺與固定買家線下溝通、掛單交易的行爲，不符合正常炒幣出入金情況，賬戶凍結後還借用他人賬戶繼續交易，種種異常結合聊天記錄與供述，使其被認定明知是犯罪所得仍協助轉移。​

案例二：爲盜幣團伙變現​

2023 年 1 月初，朱某某與鄧某某等人合謀，藉助技術人員開發的木馬鏈接和 “假錢包” APP 實施盜幣。他們以京東 E 卡回收換 USDT 幣爲誘餌，誘騙被害人點擊木馬鏈接或下載假錢包，獲取錢包助記詞私鑰，待被害人錢包內 USDT 達一定數額，便通過後臺將幣轉至指定地址。杜某某負責將盜取的 USDT 經場外 OTC 兌換成現金交給朱某某。最終，朱某某等人盜幣行爲構成非法獲取計算機信息系統數據罪和盜竊罪，想象競合構成盜竊罪，被判處有期徒刑十年；杜某某構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被判處有期徒刑七個月緩刑一年。該犯罪團伙利用國內對虛擬貨幣監管高壓，通過非官方渠道發送假錢包和交易所 APP，騙取投資者 USDT。杜某某明知是盜竊所得贓款仍協助變現，因而獲罪。​

幣圈出 U 的風險​

法律政策風險​

中國人民銀行等十部門於 2021 年 9 月 24 日聯合發佈的(關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知)明確規定，虛擬貨幣相關業務活動屬於非法金融活動。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換、虛擬貨幣之間兌換、作爲中央對手方買賣虛擬貨幣、爲虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等均被嚴格禁止，構成犯罪的將依法追究刑事責任。參與地下錢莊式虛擬貨幣交易，幫助他人進行虛擬貨幣與法定貨幣兌換，一旦被查處，就可能承擔法律後果。​

資金凍結風險​

  1. 收到黑錢：虛擬貨幣交易的匿名性和便捷性使其成爲洗錢溫牀。若交易對方資金源於詐騙、盜竊等犯罪活動，警方追蹤資金時，你的銀行卡可能被凍結。例如，有投資者通過小型交易平臺頻繁出 U，後銀行卡被凍結，原因是收到涉及電信詐騙案件的款項。​

  1. 交易異常觸發風控：頻繁大額出 U，或短時間與多個陌生賬戶交易，易被銀行視爲異常，觸發風控系統凍結賬戶。賬戶凍結會導致無法正常取款、轉賬、支付，影響工資入賬和投資理財，還可能影響個人信用評級。​

交易平臺風險​

  1. 平臺跑路：一些小型交易平臺吸引用戶充值交易後，可能突然關閉平臺、捲款潛逃。曾有虛擬貨幣交易平臺以服務器維護爲由暫停交易，隨後消失，投資者資金血本無歸。​

  1. 遭受黑客攻擊：部分交易平臺易遭黑客入侵，用戶虛擬貨幣資產被盜取。黑客通過技術手段突破平臺安全防護，竊取用戶信息和資產，給用戶帶來損失。​

  1. 內部操作不規範：有些交易平臺存在操縱價格、虛假交易等行爲，干擾市場秩序，損害用戶利益。平臺可能通過不正當手段影響虛擬貨幣價格走勢，使用戶在不公平環境中交易。​

安全出 U 的方法​

選擇合規平臺​

  1. 幣安（Binance）：全球知名加密貨幣交易平臺，積極在多國和地區尋求合法運營牌照，遵循當地金融監管法規。採用先進多重簽名技術，將用戶資產存儲在冷錢包，配備專業安全團隊實時監控交易，降低資產被盜風險，保障交易安全。​

  1. 歐易（OKX）：建立嚴格用戶身份驗證體系，通過 KYC 認證覈實用戶身份。採用銀行級 SSL 加密技術，對交易數據和個人信息加密傳輸與存儲，提供谷歌身份驗證器、短信驗證等多種安全設置選項，增強賬戶安全性。​

謹慎篩選交易對象​

  1. 查看交易記錄：靠譜幣商通常有大量連貫、穩定的成功交易記錄。查看交易頻率、金額範圍和對象多樣性，若交易記錄少或存在異常大額交易，需謹慎對待。​

  1. 瞭解信譽口碑：通過與其他投資者交流、在虛擬貨幣社區或論壇搜索評價等方式，瞭解幣商信譽。多數投資者評價好的幣商信譽高，有較多負面評價，如拖欠資金、交易不誠信的幣商應避免交易。​

  1. 確認資金來源：交易前要求幣商提供資金來源證明，確保資金合法。無法提供合理證明的幣商，其資金可能涉及違法犯罪活動，與之交易可能導致賬戶凍結和法律風險，堅決不能與其交易。​

優化交易操作細節​

  1. 避免大額頻繁交易：大額頻繁交易易引起監管部門和銀行關注，被認定爲異常交易，觸發風控機制，導致交易中斷和賬戶凍結。應根據實際需求，合理規劃出 U 金額和時間，避免短期內大量出 U。​

  1. 合理規劃出 U 金額和時間：結合自身財務狀況和市場情況，制定出 U 計劃。不要因市場波動盲目追求一次性大額出 U，可分階段、分批次進行，降低風險。例如，可根據資金用途和市場穩定程度，每隔一段時間出一定數量的 U。​

  1. 及時關注交易信息：交易過程中密切關注平臺通知、交易確認信息等，確保交易正常進行。若發現交易異常，如長時間未確認、資金未到賬等，及時聯繫平臺客服覈實處理。同時，關注交易對方動態，若對方出現異常行爲，如拒絕溝通、拖延交易等，提高警惕，必要時終止交易。

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