以下是經過實踐驗證的規避風險方法，可大幅降低接觸黑錢的概率：
一、選擇合規安全的交易渠道
優先使用頭部正規平臺
選擇知名度高、合規資質齊全的交易所（如幣安等），這類平臺通常有嚴格的 KYC（實名認證）和 AML（反洗錢）機制，會對商家和資金來源進行多重審覈，從源頭減少黑錢流入。依賴專業 OTC 服務商
大額出金時選擇平臺認證的專業 OTC 商，他們往往配備合規團隊篩查資金來源，且有平臺擔保交易，比個人對手更可靠。避免私下交易
線下現金交易、社交平臺私下轉賬等無監管場景，是黑錢流通的重災區，務必通過平臺官方渠道完成交易，留存完整記錄。
二、強化身份驗證與交易對手審覈
完成全量身份認證
不僅自己要通過平臺的實名認證（包括身份證、地址證明、視頻驗證等），也要確認交易對手已完成同等級別認證，避免與匿名或信息不全的用戶交易。篩選優質交易對手
查看商家的註冊時間、歷史交易量、好評率等數據，優先選擇交易記錄久、口碑良好的老商家，降低遇到 “問題賬戶” 的概率。
三、優化出金操作方式
採用銀行轉賬爲主
銀行系統對資金流向有嚴格監控，可疑交易會被攔截，相比第三方支付或現金交易，更易追溯資金合法性。小額多次，分散風險
大額出金避免一次性操作，可分多筆、在不同時間段完成，每次金額控制在合理範圍，減少單筆交易觸發風控的概率。利用合規消費渠道
通過交易所支持的 VISA / 萬事達卡直接消費，或兌換成禮品卡使用，將數字貨幣間接轉化爲商品 / 服務，繞過直接轉賬環節。
四、其他實用技巧
警惕異常價格誘惑
對 “高於市場價收幣”“秒到賬” 等異常優惠保持警惕，這類交易往往暗藏黑錢風險。善用數字貨幣 ATM（限合規地區）
在香港等支持數字貨幣 ATM 的地區，可直接兌換成當地法幣，操作流程受監管，安全性較高。遵守當地法律法規
確保出金行爲符合所在地區的金融監管政策，避免因合規問題導致賬戶凍結。
注意事項
以上方法可顯著降低風險，但無法完全消除黑錢接觸概率。交易後需留存所有憑證（轉賬記錄、聊天記錄等），若賬戶被凍結，可及時向銀行或平臺提供證明材料申訴。
