一、平臺選擇與風控規避
優先頭部平臺
幣安、OKX等持牌交易所的OTC通道
選擇實名商家：成交≥1000筆，好評率＞98%
不用小平臺，資金安全性差
出金時間
建議：工作日 10:00-16:00
避免：節假日、夜間（延遲風險高）
二、鏈上資金處理
1. 過渡 路徑
交易所 → 常用錢包（MetaMask等） → 銀行賬戶
大額資金留存 3 天以上再轉出
不用新錢包直接接收大額
2. 交易記錄
保持正常使用痕跡：DeFi、小額轉賬等
單日鏈上轉賬 ≤ 3 筆
三、銀行端出金策略
分批走量
＜50萬：分 5-7 筆，間隔 ≥24 小時
50-100萬：分 10-15 筆，單筆 ≤5 萬
＞100萬：多賬戶分流
收款賬戶要求
開戶 ≥6 個月
月流水＞本次入賬金額
有水電費、信用卡等日常扣款記錄
出金前 72 小時保持 3-5 筆真實消費
四、到賬覈查
覈對打款人姓名與訂單一致
備註留空或寫“勞務報酬”“項目結算”
五、風險規避
幣種路徑
USDT → 平臺QC → 銀行賬戶（合規通道）
或經認證商家法幣兌換（費率 0.8%-1.2%）
操作口訣
平臺選頭部，錢包先過渡
小額分批走，養卡有節奏
到賬查來源，沉澱再分流
合規無捷徑，細節定成敗
日內關注：ASR OG LNIK
