觀點作者：Cifas首席執行官Mike Haley

加密行業正在革新金融世界，但潛在的風險也在不斷增加。2024年，加密貨幣騙局金額達99億美元，2025年的預測更加悲觀。

全球欺詐大規模影響着行業，動搖了消費者信心。犯罪分子越來越多地利用這一領域洗錢，造成合規挑戰，因爲近90%的英國加密註冊申請因AML和欺詐控制薄弱而失敗。

加密行業的濫用

業界正在努力改善形象，許多國家的監管者也在尋求超越AML範疇的監管策略。個別企業的反欺詐技術雖然值得稱讚，但如果孤立進行，效果有限。

行業需要大膽的反金融犯罪數據共享措施。金融服務和電信業在新加坡已進行反欺詐數據共享，而澳大利亞和英國的行業自願計劃也表現出色。數據共享已被普遍接受爲對抗全球欺詐的重要手段。

從理論到實踐

行業應採取三項措施。首先，雖然加密貨幣的主流支付使用有限，但與法定貨幣的轉換過程是反欺詐的關鍵點。其次，使用加密貨幣進行洗錢構成AML挑戰。最後，數字資產社區應借鑑其他行業的反欺詐經驗和數據。

加速合作

英國提供了良好的政策環境來推動跨行業數據共享。英國信息專員辦公室明確表示，數據保護不能成爲應對欺詐和騙局的藉口。此外，數據（使用和訪問）法案2025進一步強化了共享數據進行犯罪預防的法律基礎。

英國未來的數字資產監管計劃表明，數字資產行業將受同樣的保護消費者規則的約束。這樣的一種環境，爲加密貨幣行業主導反欺詐數據共享提供了契機。

觀點作者：Cifas首席執行官Mike Haley。

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