基於比特幣的去中心化金融（簡稱BTCFi）儘管表現出顯著增長，但仍面臨不少挑戰。

根據DefiLlama的數據，比特幣DeFi協議的總鎖倉量（TVL）從2024年1月的3.0466億美元增至12月底的65億美元。截至目前，BTCFi的TVL已達到70.5億美元。

這意味着增長超過22倍。據Arch Network的一份報告指出，這一激增主要是由於新協議的推出、新興代幣標準的發展、機構的資金流入、比特幣價格創歷史新高，以及流動性再質押的興起。

調查顯示，儘管市場已有一些解決方案，但有36%的受訪者因缺乏信任而不參與BTCFi，四分之一的人因風險和損失恐懼而避免參與。多數人（60%）認爲智能合約被利用是最大的安全風險。

這次調查樣本量較小，僅有125名參與者，包括開發者、投資者和早期用戶，來自VoltFi、DPI Capital和其他比特幣DeFi團隊。

BTCFi發展的困境

在比特幣上開發被認爲比在以太坊等其他幣種上困難。調查顯示，選擇BTCFi的用戶中44%是被其所謂的安全性和去中心化吸引。儘管如此，43%的用戶稱比特幣有限的智能合約支持是開發上的最大挑戰。

45%的受訪者表示需要更好的基礎設施來擴大BTCFi，43%提到更廣泛的比特幣二層採用以提升可擴展性，還有34%提到了流動性問題。

BTCFi專家如何使用比特幣

在受訪者中，36%將比特幣存放在冷庫中，33%在中心化交易所進行交易，31%用於支付。

約29%用戶在DeFi協議中將比特幣作爲抵押品使用，22%將比特幣通過單獨封裝跨鏈轉移。封裝比特幣是一種代表託管中的原生比特幣存款的代幣化形式。

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