炒幣 10 年，從 3 萬本金到如今的千萬資產，我見過太多人帶着 “一夜暴富” 的夢衝進來，最後連本金都剩不下。
今天掏心窩子說句實話：幣圈確實能改變命運，但 90% 的人輸在了 “用賭徒心態做交易”。這篇文章，把我踩過的坑、賺過的錢背後的邏輯掰開揉碎了說，新人看懂至少少走 5 年彎路。
一、能讓你活下來的 3 條鐵律，比任何指標都重要
資金管理不是選擇題，是生存題
我剛入市時喫過最痛的虧：全倉梭哈一個山寨幣，3 天爆倉，半年白乾。後來悟透一個道理：幣圈賺錢的前提是 “活得久”。
我的做法是：把本金分成 5 份，每次只動 1 份，單票虧損絕不超過 10%，總資金月虧損達 20% 就停手覆盤。哪怕連續錯 5 次，剩下的資金還能讓你有翻本的機會。
見過太多人用 “賭徒式加倉”：虧了就補倉，越補越虧，最後連翻身的本金都沒了。記住：保住本金，比抓 10 個漲停更重要。趨勢裏撿錢，逆市裏送命
2021 年牛市，我靠 ETH 從 1000U 拿到 4000U，不是因爲我預測準，而是我看懂了 “趨勢不可逆”。日線圖上 30 日、120 日均線拐頭向上時，哪怕中間有回調，大方向也是漲的；反之，均線向下發散時，任何反彈都是誘多。
新人最容易犯的錯：跌了就喊 “抄底”，漲了就怕 “踏空”。其實行情就像潮水，你擋不住它上漲，也攔不住它下跌，順着走就能撿到錢，逆着來只會被拍在沙灘上。技術指標是工具，不是聖旨
我現在只用 MACD 和成交量兩個指標，但早年把市面上的指標學了個遍，最後發現：越複雜的指標，越容易騙自己。
MACD 在 0 軸上方金叉，配合成交量放大，這是強信號；0 軸下方死叉，成交量突然萎縮，大概率要跌。但記住：指標是滯後的，它告訴你 “過去發生了什麼”，而不是 “未來會怎樣”。真正的高手，是用指標驗證趨勢，而不是靠指標預測趨勢。
二、散戶最容易踩的 3 個坑，避開就是賺
別信 “長線死拿能暴富”
除了 BTC，沒有任何幣種值得你拿 3 年以上。2018 年我拿過一個山寨幣，從 10U 跌到 0.1U，當時信了 “鑽石手” 的鬼話，最後本金虧光。後來才明白：幣圈體量越來越大，垃圾幣只會歸零，不會翻身。
我的原則：長線只留 BTC 和 ETH，倉位不超過 50%；其他幣種，漲到目標就跑，絕不戀戰。槓桿是加速器，不是提款機
見過有人用 10 倍槓桿一天翻倍，也見過有人因爲 5 倍槓桿一夜爆倉 3000 萬。槓桿就像開車時的油門，會用的人能加速，不會用的人只會衝下懸崖。
給新人的建議：前兩年別碰槓桿，用現貨練手；熟悉後最多用 5 倍，倉位絕不超過 30%，止損線設在 8%—— 一旦觸發，立刻砍倉，別等 “反彈”。別追熱點，要等機會
每次新熱點出來（比如前陣子的 AI 幣、DeFi 幣），總有散戶瘋搶，結果往往是接盤。我從來只做 “確定性機會”：比如某個幣種在低位橫盤 3 個月，突然放量突破關鍵阻力位，這時候進場，勝率遠高於追漲。
記住：幣圈的機會永遠有，但你的本金只有一次。寧願錯過 10 個機會，也別踩 1 個坑。
三、短線和長線，到底該怎麼選？
很多人糾結 “做短線還是長線”，其實這就像問 “走路該用左腿還是右腿”—— 答案是 “交替着來”。
牛市裏，長線倉位佔 70%：選 BTC、ETH 和賽道龍頭（比如 Layer2 裏的 ARB），均線不走壞就拿着，賺趨勢的錢。
熊市裏，短線倉位佔 70%：盯着 15 分鐘、1 小時 K 線，賺 3-5 個點就跑，積少成多。
無論牛熊，永遠留 30% 現金：這是你的 “救命錢”，行情突變時能補倉，機會來了能加倉。
我見過最厲害的散戶，熊市靠短線每月賺 10%-15%，牛市靠長線翻 5 倍，這纔是真正的 “兩條腿走路”。
最後想說：幣圈確實能改變命運，但它獎勵的不是 “運氣”，而是 “紀律”。10 年裏，我爆過倉、虧過錢，最後能站起來，靠的不是某一次押對了行情，而是把簡單的邏輯重複做、認真做。