T3 金融犯罪部門成效卓著，凍結逾 2 億美元不法資金
全球領先加密貨幣交易平臺幣安（Binance）與區塊鏈分析公司 TRM Labs 於今（6/20）日舉辦聯合媒體圓桌會議，聚焦加密犯罪防制議題。會中重點介紹由 TRM Labs、Tether 及 Tron 聯手成立的「T3 金融犯罪部門」（T3 Financial Crime Unit），這是首個針對加密貨幣犯罪的公私部門合作倡議，運作模式為：
Tron 提供公鏈技術支援。
Tether 負責凍結可疑資金。
TRM Labs 則提供情報與調查分析。
TRM Labs 亞太區政策負責人 Angela 表示，該公司的區塊鏈分析工具被譽為「區塊鏈上的 Google 地圖」，能將複雜的區塊鏈數據轉化為清晰可見的資訊，辨識錢包地址背後的實體與個人，協助執法單位追蹤加密貨幣流向。T3 金融犯罪部門自 2024 年成立以來表現亮眼，已成功協助凍結超過 2 億 $USDT 的非法資金，案件回應時間大幅縮短至 5 天內。
重要案例包括與西班牙當局合作凍結價值 2,640 萬美元的加密貨幣詐騙計畫，以及協助美國司法部查扣史上最大規模的加密貨幣詐騙資金，金額超過 2 億美元。這些成果凸顯公私部門合作在打擊加密犯罪方面的重要性。
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幣安強化執法合作，臺灣調證申請量翻倍成長
幣安亞太區域團隊代表何軒榕則分享該平臺打擊加密犯罪的具體措施。作為擁有逾 2.7 億實名註冊使用者的全球最大加密貨幣交易平臺，幣安透過嚴格的 KYC 實名認證、姓名檢核、幣流追蹤與監控等系統工具，並投入大量人力資源協助執法機關。
2024 年幣安透過執法入口網站（Law Enforcement Portal）回應了超過 64,800 件調查請求。在打詐策略上，幣安採用「識詐、堵詐、阻詐、懲詐」四階段方針，透過黑名單地址辨識潛在詐騙活動，並主動透過 App、電子郵件甚至電話提醒使用者，2024 年協助使用者阻斷逾 4 億美元的潛在詐騙損失。
值得注意的是，幣安在臺灣展開逾 20 場培訓活動，總參與人次超過 2,000 人，有效提升臺灣檢警調人員對區塊鏈犯罪追蹤的專業能力。
何軒榕指出，臺灣執法機關對幣安的調查請求量自 2020 年以來呈現翻倍成長，反映公佈灣執法單位在追查加密犯罪方面的積極態度。
交易所資安防護升級，10 億美元保險基金護使用者
面對加密貨幣市場的安全挑戰，與會者強調交易所資安防護與風險應對能力的重要性。
幣安表示，該平臺 5 年來未曾發生大額駭客盜取事件，主要歸因於完善的資安措施，包括對內部員工定期進行資安培訓與釣魚郵件演練，以防範社交工程攻擊。
何軒榕提到，大型國際級交易所通常擁有上百個錢包，即使單一錢包受攻擊，整體資金仍在可控範圍內。此外，幣安設立高達 10 億美元的保險基金，專門賠付非使用者自身責任或因平臺安全漏洞、極端事件導致的使用者損失，這項機制有助於穩定市場信心並保障使用者權益。
Angela 也強調，針對加密貨幣服務提供商的監管架構，其反洗錢與技術風險管理要求已等同於傳統銀行等級。產業內部也展現高度團結，一旦有交易所遭受駭客攻擊，包括 TRM Labs 在內的區塊鏈分析公司與其它交易所都會共同協助追蹤資金。
監管架構漸趨明朗，公眾教育成防詐關鍵
此外，由於 Angela 過去曾擔任新加坡金融管理局（MAS）支付服務業者執照核發業務的副主任，因此針對近期外界對新加坡「縮緊」加密貨幣監管的誤解。
她解釋道：「新加坡相關法規實際上於 2022 年 4 月就已制定，僅部分條款於 2024 年 6 月 30 日生效，目的是將監管範圍擴充功能至在新加坡註冊但不服務本地客戶的加密企業，以提升監管全面性。並非今年『鎖緊』加密監管。」
而對於臺灣金管會證期局規劃的虛擬資產服務提供商（VASP）專法納管，幣安表示認同其原則性監管架構，認為這為新興產業提供必要彈性，讓未來法規細節能透過自律規範或執法經驗逐步完善。幣安也期待未來能有更多國際業者參與，共同提升產業合規水準。
根據 TRM Labs 在會中提供的數據顯示，2024 年詐騙案件佔全球非法加密貨幣交易總量的 24%，涉及金額高達 107 億美元，顯示詐騙是全球性問題，並非僅限於加密貨幣產業。
與會者認為，許多加密貨幣詐騙類型並非全新手法，而是傳統詐騙模式在虛擬資產產業的變體，主要利用公眾對加密貨幣的不熟悉。因此，除了執法機關合作外，提升民眾對虛擬資產的認識與採用率，是減少受騙最有效的方式。
『幣安圓桌會議：協助凍結2億鎂資金！打詐關鍵是人民要認識比特幣』這篇文章最早發佈於『加密城市』
