聯邦銀行解釋為何封殺約定轉帳：加密帳戶變警示戶比例太高了，詐騙金流很難查

臺灣兩大金融機構，中華郵政與聯邦銀行近期宣佈，停辦虛擬通貨平臺帳戶的約定轉帳，在加強防堵詐騙的同時，也引發用戶的不便。 （前情提要：不只聯邦！各家銀行考慮「封鎖交易所出入金」，臺灣加密怎麼玩？） （背景補充：臺灣加密專法(虛擬資產服務法)公聽會6大重點：無照業者若涉詐騙加重處理！）   臺灣聯邦銀行 6 月 5 日公告稱，將暫停受理設定虛擬通貨平臺入金帳號的約定轉帳服務，並在 8 月 11 日起，全面停止相關帳號的約定轉帳功能。中華郵政則更早，自 5 月 28 日起就已終止相關帳戶的約定轉帳。 高達三成約轉帳戶成警示戶 近日，聯邦銀行總經理許維文透露執行此舉的原因： 根據聯邦銀內部統計，已設定虛擬貨幣平臺入金帳號約定轉帳的帳戶，演變為警示戶的比例高達 2 到 3 成，這也是聯邦銀決定暫停該項服務的主因。 許維文表示，現在的詐騙案件最難追查的就是虛擬貨幣，例如比特幣、USDT 等，金流轉到國外後，追查難度相當高。 至於社羣用戶表示體驗不便的抱怨，許則回應說，聯邦銀在這部分的規定上，只要是聯邦銀客戶，綁定 MaiCoin 平臺外幣入金帳戶，實名制確認是同一人後，還是可以申請約轉。 另外，目前非約定轉帳仍可進行，只是額度被大幅壓縮，用戶若要大額匯款需要提前處理。 專法正推進，現實卻在凋零 金融監督管理委員會正推進虛擬資產服務法草案，中央銀行同步呼籲強化穩定幣管理，交易所業者為主體的業者，和穩定幣業務為主的銀行業者，兩方向同時挺進；但銀行為了「防詐」而收起和加密交易所的金流連結，卻讓交易所的生意更難做。 延伸閱讀：臺灣加密專法(虛擬資產服務法)公聽會6大重點：無照業者若涉詐騙加重處理！ 銀行自有苦水，不能超過警示戶指標，發現在加密交易所金流往來的警示戶比例太高，為了避免內部成本徒增、金管會警告，銀行有封鎖交易所約定帳戶的自主性。 現實卻讓交易所，或者任何包含金流服務的加密新創膽寒：銀行考慮讓流動性「關門」的防堵金流，打詐是心底最重的一塊，結果是緩緩掐喉加密貨幣服務。 筆者不免浮現預感：銀行會把本土所有加密服務喫下嗎？銀行能發穩定幣、能託管加密貨幣、日後也能推出加密交易服務，既有的加密業者豈不是越做越苦？ 加密金流和傳統金融合作的輪廓，在專法三讀前似乎無法明朗，也許外資落地將決定臺灣加密是迎向全球流動性，還是困在封閉沙盒和低風險金流裡。 相關報導 臺積電亞利桑那廠首批晶圓出貨！ NVIDIA AI晶片需回「臺灣孃家」封裝 臺灣迷因幣加快出圈)金紙幣JMONEY上架Pionex、Ourbit，6/14登陸HiBT 美國商會白皮書警告「臺灣缺電」：能源供應不穩、威脅半導體AI發展"聯邦銀行解釋為何封殺約定轉帳：加密帳戶變警示戶比例太高了，詐騙金流很難查"這篇文章最早發佈於動區BlockTempo(動區動趨-最具影響力的區塊鏈新聞媒體)。