在中國金融史上，錢志敏名字註定會被銘記不是因爲她的商業成就，而是因爲她策劃了中國乃至全球加密史上最大規模的詐騙案之一，她以高回報投資爲誘餌，洗腦13萬人投資者，捲走430億人民幣，並將資金兌換成6.1萬枚大餅後潛逃，近年來，加密貨幣的興起爲全球金融體系帶來了革命性的變化，但同時也爲犯罪分子提供了新的洗錢和資產轉移渠道，這起案件引發了全球金融監管機構和執法部門的廣泛關注，英國當地時間2024年4月24日，錢志敏以(張亞迪)的身份在英國威斯敏斯特地方法院首次出庭，錢志敏被指控從2017年10月1日至截至2024年4月在倫敦和英國境內其它地方獲取、使用或擁有加密貨幣這一犯罪財產。
一、案件背景：加密貨幣與金融犯罪的結合，加密貨幣因其去中心化、匿名性和跨境流動的便利性，成爲犯罪分子青睞的工具。錢志敏正是利用了這一點，通過精心策劃的網絡詐騙，將大量受害者的資金轉移到加密貨幣中，試圖逃避監管和追查，據調查，錢志敏以“高回報投資”爲誘餌，通過虛假的區塊鏈項目和金融平臺，吸引投資者參與，她利用複雜的金融術語和虛假的技術背景，成功洗腦了13萬投資者，讓他們相信自己參與的是一個改變未來的金融革命，然而實際上，這些投資者成爲了錢志敏詐騙計劃的一部分，他們的資金被逐步轉移到她的控制之下。
二、詐騙手法：洗腦與技術手段的結合，錢志敏的詐騙手法可謂精心設計。她通過線上線下結合的方式，建立了龐大的“投資者社區”，並通過社交媒體、線上講座和線下活動，向投資者灌輸她的“金融理念”。她利用人們對財富自由的渴望，以及對加密貨幣技術的盲目信任，成功吸引了大量投資者，在技術層面，錢志敏利用加密貨幣的匿名性和跨境流動性，將投資者的資金逐步轉移到她的加密錢包中。她通過多層轉賬和複雜的鏈上操作，試圖掩蓋資金的來源和流向，最終她將430億人民幣轉換爲6.1萬枚比特幣並將這些資金轉移到海外賬戶，試圖逃脫法律制裁。
三、案件的影響：全球金融監管的警鐘，錢志敏的案件不僅是中國金融史上的一起重大詐騙案，也對全球金融監管提出了新的挑戰加密貨幣的匿名性和跨境流動性使得追蹤和追回贓款變得極爲困難。儘管全球執法機構已經開始加強合作，但加密貨幣的複雜性使得打擊此類犯罪依然面臨巨大挑戰，此外這起案件也暴露了投資者教育的重要性。許多受害者由於缺乏對加密貨幣和金融詐騙的基本瞭解，成爲了犯罪分子的目標。這也提醒我們，投資者需要提高警惕，增強金融知識避免被虛假的高回報承諾所迷惑。
四、案件進展：追捕與調查，目前錢志敏已經潛逃海外，具體行蹤尚不明確。全球執法機構已經開始展開調查，並試圖追蹤她的加密貨幣資產。然而，由於加密貨幣的匿名性和跨境流動性，追回這些資金依然面臨巨大挑戰，與此同時，中國警方也在加大對受害者的保護力度，並對涉案的幕後人員進行調查。這起案件也引發了全球對加密貨幣監管的討論，許多國家開始加強對加密貨幣交易的監管，以防止類似案件的發生。
五、警鐘長鳴：錢志敏的案件是加密貨幣時代金融犯罪的一個典型案例。它不僅揭示了加密貨幣的潛在風險，也提醒我們金融創新必須與監管和投資者教育同步發展。隨着加密貨幣的普及，類似的詐騙案件可能會更加頻繁，全球金融監管機構需要加強合共同應對這一挑戰，對於投資者來說，這起案件也是一個重要的警示。在面對高回報的誘惑時，保持警惕，增強金融知識，避免成爲犯罪分子的目標，是保護自身財產安全的關鍵。錢志敏的案件雖然令人震驚，但也爲我們敲響了警鐘：在金融創新的浪潮中我們必須保持清醒，防範潛在的風險。@币安广场 
六、結語：對於社會和監管機構而言，錢志敏的案件是一個重要的信號：隨着金融科技的快速發展，監管必須跟上步伐，防止犯罪分子利用技術漏洞進行大規模詐騙，錢志敏或許已經潛逃海外，但她的名字將永遠與這場震驚全球的金融騙局相連。這不僅是一個個人的墮落，更是一個時代的警鐘。
