我在基層銀行工作很多年，可以明確的告訴你：你給別人轉賬，莫說是一個億，就是轉賬一千萬，一百萬，銀行的反洗錢系統都要追蹤你，把你查個十幾遍。
按照人民銀行的規定，個人日存取款達到5萬，個人日轉賬達到20萬。銀行都必須上報給人民銀行，進行追蹤排查。
可以這麼給你說吧，大數據監控下，一切的銀行卡賬戶流水，都隨時隨地在監控之下。
可能很多人會問，他經常轉賬，而且都是大額的，爲啥沒感覺呢？
那是因爲，在你不知道的時候，國家反洗錢系統已經把你查了無數遍了。
之所以沒有驚動你，是因爲你的一切交易都是合法合規的，沒有異常。一旦你的賬戶異常，銀行就會在第一時間採取行動。
有些人可能會遇見這樣的情況，這邊剛轉完帳，那邊銀行客服電話就過來了。
打電話過來幹嘛的？
銀行會詢問你，這筆轉賬是不是你本人操作？就是爲了提醒你注意，防止被電信詐騙。
另外還有一個很明顯的例子，就是虛擬貨幣交易。
只要你的銀行卡參與虛擬貨幣交易，賣的錢剛到你的銀行卡里，你根本來不及取走或者轉走，立即就會被凍結。
如果是小金額的，可能就是過個幾天就解封。
如果是大金額的，或許認定交易的錢有洗錢嫌疑，那你就慢慢等着吧。
既然銀行卡都是處於監控之下，爲啥還有那麼多的電信詐騙？
1 . 電信詐騙流程
這裏面就涉及到一個東西：銀行卡違法買賣。
電信詐騙犯罪分子，使用的銀行卡，都是購買過來的正常銀行卡。這些銀行卡，很多都是空白記錄，沒有任何的前科的。
假設你被電信詐騙，錢轉給了犯罪分子銀行卡里。銀行反洗錢系統，即使覺察到這交易可疑，也不可能就立即把對方的賬戶凍結。
這種只要可疑就凍結，那就不知道會誤封多少，會造成很大的不利影響。
而且小金額的，它也可能不會被反洗錢系統追蹤到。
等你發現自己被騙，再向銀行反應的時候，肯定都過去幾個小時了。
而這些電信詐騙犯分子，幾分鐘內就能把銀行卡里的錢轉走。甚至轉移到國外，分散到十幾個賬戶裏，很快就被取走了。
等你報案的時候，銀行把這張銀行卡被凍結，也於事無補。犯罪分子直接把這張銀行卡廢了，不再使用。
2 . 爲啥有人會賣自己的銀行卡？
爲啥有人會賣自己的銀行卡呢？
一是法律意識淡泊，另外還不都是錢惹的禍。
一張一類銀行卡，有的出價上千元。帶有電子令牌或者UK的，甚至高達上萬塊錢。很多人，尤其是在校學生，沒見過什麼大世面，很容易就被金融誘惑。
隨便賣一張銀行卡，一個月生活費就有了。賣個加電子令牌的，一個手機就有了。
殊不知，一旦你賣出去的銀行卡，被查實參與犯罪活動，你就完蛋了。
3 . 銀行卡犯罪懲罰
央行的新規：一個人名下有一張銀行卡參與犯罪活動，其名下所有銀行卡，五年內限制非櫃面交易。
什麼意思？
就是你的銀行卡只能在櫃檯存錢取錢，其它任何事情都幹不了。
不能轉賬，不能刷卡，不能綁定任何第三方平臺。你啥都幹不了，出去買個包子都要使用現金。
而且這還是最輕微的懲罰，情節嚴重的，還會給你留下案底，上徵信，甚至直接刑事判罰。
所以，千萬不要貪圖小便宜。一旦出了事情，你人生可能因此就毀了。
身正不怕影子斜，只要不做違法的事情，隨便銀行怎麼查都不怕
只要不做違法的事情，就不用擔心銀行查，查來查去，你都是清如果你使用銀行卡做了違法的事情，也不要抱着僥倖的心裏，不知道哪一天，法律的大刀就會落在你的腦袋上。
行的正，做的直，就身正不怕影子斜！