買賣U幣居然被判刑！這3個罪名你可能都沒意識到！

最近，一位朋友的案例震驚了幣圈：A用銀行卡買賣USDT賺差價，流水680萬，結果被判3年，罪名是“掩飾隱瞞犯罪所得罪”。許多人以爲這不算違法，但現實給了重重一擊。那麼，爲什麼普通人買賣U幣會被判刑呢？

1️⃣ 幫信罪（刑法287條）

如果交易賬戶收到了詐騙資金，也會被判刑。比如B賣10萬U，買家是詐騙團伙，最終判1年半。

2️⃣ 掩飾隱瞞犯罪所得罪（刑法312條）

明知資金有問題還幫忙轉移。A明知買家是洗錢團伙，仍繼續交易240萬，最終判刑3年2個月。

3️⃣ 非法經營罪（刑法225條）

倒賣USDT等於非法外匯交易。C開設OTC平臺，交易超3億，被判5年。

別再誤以爲的“安全操作”是無風險的：

✖️ “沒參與詐騙就沒事”：間接轉移贓款同樣違法。

✖️ “現金交易更安全”：大額現金來源不明照樣涉嫌洗錢。

✖️ “只做熟人交易”：上家被抓，你也會被牽連。

關鍵認定標準：

是否有詐騙資金，哪怕只有一次。

交易量大，頻繁的交易（超20萬流水立案）。

使用匿名工具（如Telegram）就很可能被認定“明知”。

避坑指南：

1️⃣ 停止場外交易，別以爲銀行解凍就沒事了。

2️⃣ 被傳喚時：

✔️ 要求查看警官證。

✔️ 簽字前看清楚每一條。

✔️ 第一時間聯繫律師。

如果已經被調查？

打印銀行流水並蓋章。

整理交易對象信息。

準備合法資金來源證明。

重要提醒：

⚠️ USDT是虛擬財產，但不是法定貨幣。

⚠️ 職業倒賣USDT等同於變相外匯交易。

⚠️ 若收到了贓款未立即停止，可能會被認爲是“明知”。