南风几经秋

一 、要想出金安全，首先用卡要正常简单来说以下都算问题：1.快进快出2.非工作时间高频交易3.交易金额和余额超过正常比例4.交易习惯突然改变5.卡里不留余额6.与不同交易对手方连续多笔大额转账7.统一转进分散转出，分散转进统一转出二、避免使用支付宝、微信和主力银行卡出金支付宝和微信作为大型收单企业，掌握的大数据比起各个银行只多不少。这意味着他们的风控更严格，一旦冻结，非常影响你的日常生活。也不要用你的工资、社保和房贷卡来出金，原因同上。出金时，跟同一个 U 商只用特定的卡交易，不要混合不同商户的资金。三、一些被证伪的防冻卡方法出金后买银行理财、股票出金后转到网商银行过一遍出金后立刻还信用卡出金后转到券商账户在不同的交易平台出金，选不同的 U 商降低风险以上，统统乱说。冻卡的核心原因是你跟交易对手之间的信息灰暗不清。一旦收到黑钱，一整条链路全冻，只要是你名下的卡，很难躲过。四、出金的几个窍门1.平时闲置的卡，要在收钱之前确定卡片的状态，在银行手机 App 上转个几块钱出去就可以。2.挑选出金的币商时，只要出现盘口价格倒挂的（收价比卖价高），那绝对是黑U、跑分，不要贪便宜，3.确保 对方用的是本人银行卡，非本人银行卡的转账，立刻原路退回，终止交易。交易前，商户资金也必须沉淀3天以上。4.银行风控的规则随时可能会变，目前看来，超过一周的沉淀资金是相对安全的。5.币商出示资金来源时，不要相信静态图片，因为很可能是 PS 的，实时视频确认银行卡流水（下拉刷新，动态）。6.通过银行借贷平台借出来的钱相对干净，具体原因你细想。7.有条件的优先选择当地熟人交易惨遭冻卡，我们应该怎么解释，才能证明自己并没有参与洗钱活动呢？（1）个人属于正常的比特币买卖交易，不涉及洗钱等交易；（2）自身对于因卖币收到的欠款涉嫌犯罪一事不知情；（3）配合提供所有的交易记录、聊天记录、链上转账记录等；（4）自身要非常清楚，个人从事数字资产的交易，不触犯法律。OTC交易，出金银行卡被冻结公安司法冻结，对方会要求个人提供什么材料，来才能解除冻结？常见要提供的资料主要包括：完整的交易记录，比如银行卡流水，链上交易记录，交易平台的订单记录，微信聊天记录（要包含沟通交易过程的内容）、以及其他可以证明资产合法的证据，甚至是收入证明等。那么，一旦不幸收到黑钱被冻卡了，该如何解决呢？首先，去开户行了解情况冻卡的原因，冻卡的有权机关是哪里。冻卡的原因可以归纳为两种，银行风控和公安冻结1、银行风控。引起银行风控可能是卡片近期频繁大额转账，分散转入集中转出，集中转入分散转出，快进快出，夜间交易频繁，账户不留余额等，统称为交易异常。因而触发了银行反洗钱风控系统。2、公安冻结。通常是账户收过其他涉案的赃款，可能直接收到也可能是间接流过。公安会将所有涉案流水流经的关联账户都进行止付冻结，从而防止资金转移，方便案件侦查。针对两种冻卡原因，分别怎么解决呢？1、针对银行风控冻结带上身份证，银行卡去开户行沟通，并提交相关的流水对账证明，如果有涉及到公安部分政策指令的，还得去本地公安部门配合调查。如果触发反诈中心模控的，还得填写反诈要求的反欺诈申请表，通过审核才能解冻。2、应付公安司法冻结。先观察3天。看看临时止付有没有变成正式冻结（续冻半年）。如果转为正式冻结的，第一时间到开户行，查询冻结该卡的公安单位名称，案件编号和负责该案件的民警姓名。然后跟负责民警取得联系，了解冻卡原因，并配合民警的调查。在核实你本身没有违法违纪的行为存在后，会对你的账户进行解冻处理。