如何避免收到黑钱/被冻卡？10 条硬核建议：
1. OTC优先选币安、OK 等大平台，风控强，与监管机构、执法机构有较好的沟通渠道
2. 尽量选择支持T+1/T+2提现策略的平台。虽然卖币后不能马上提现，但降低了涉嫌洗钱的风险
3. OTC交易的银行卡，与工资卡等分离开，这样即便冻结，也不影响其他资金的使用，配合调查时，也容易说清资金流向
4. 尽量使用地方性银行的卡，例如各地的城商行、农商行。而工农中建招等大中型的股份制、商业银行，由于在全国各地都有网点，执法机构基本上可以直接冻结
5. 不要与固定商家频繁交易。同一个用户一天之内间接性的购买3笔以上，或者是买入之后过几个小时又卖出，会非常危险，大有洗钱嫌疑
6. 寻找靠谱OTC商家进行交易。尽量主动吃大商户大做市商的单，少挂单，问题区域的商户少碰
7. 减少出金的频率，增大单次出金的金额
8. 收款后，不要转到自己其他的银行卡，避免污染其他资金，配合调查说起来麻烦
9. 最好选择工作日等时间进行交易，比如早9点到晚9点之间
10. 卖出USDT换成人民币后，不要马上转出，放在账户内一段时间
如果不幸被冻卡，怎样解释才有用？
1. 我只是正常买卖比特币，不涉及洗钱
2. 我对收到的钱涉及犯罪完全不知情
3. 配合提供：交易记录、聊天记录、链上记录
4. 要搞明白一点，个人交易数字资产，并不违法
被司法冻结，要提供什么材料，才能解冻？
主要包括：完整的交易记录，比如银行卡流水、链上交易记录、交易平台的订单记录、微信聊天记录（要包含沟通交易过程的内容），以及其他可以证明资产合法的证据，甚至是收入证明等
具体的解冻流程是怎样的？
首先去开户行，了解清楚冻卡的原因，冻卡的机关是哪个？
冻卡原因可以归纳为两种，银行风控和公安冻结：
1、银行风控。引起银行风控可能是卡片近期频繁大额转账，分散转入集中转出，集中转入分散转出，快进快出，夜间交易频繁，账户不留余额等，统称为交易异常。因而触发了银行反洗钱风控系统
2、公安冻结。通常是账户收过其他涉案的赃款，可能直接收到也可能是间接流过。公安会将所有涉案流水流经的关联账户都进行止付冻结，从而防止资金转移，方便案件侦查
针对两种冻卡原因，分别如何解决？
1、针对银行风控冻结：
带上身份证，银行卡去开户行沟通，并提交相关的流水对账证明，如果有涉及到公安部分政策指令的，还得去本地公安部门配合调查。如果触发反诈中心模控的，还得填写反诈要求的反欺诈申请表，通过审核才能解冻
2、应付公安司法冻结：
先观察3天。看看临时止付有没有变成正式冻结（续冻半年）。如果转为正式冻结的，第一时间到开户行，查询冻结该卡的公安单位名称，案件编号和负责该案件的民警姓名。然后跟负责民警取得联系，了解冻卡原因，并配合民警的调查。在核实你本身没有违法违纪的行为存在后，会对你的账户进行解冻处理
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