来自加拿大的一个惊人案例突显了即使多次欺诈警告也无法防止灾难。

不列颠哥伦比亚省最高法院裁定，加拿大的加密货币交易所NDAX对客户转给在线诈骗者的671,000加元（约480,000美元）的损失不承担责任——尽管曾四次被警告不要继续进行。

法院：“警告没有比这更清楚的了”

法官林赛·勒布朗发现NDAX履行了对客户的所有义务，并已尽一切可能防止欺诈。

“虽然原告遭受的损失令人遗憾，但没有法律依据将责任归于 NDAX，”她写道。

法官强调，交易所的多次警告“再清楚不过了”。

NDAX 注册于加拿大的金融情报机构 FINTRAC，作为一家货币服务企业，因此受到严格的反洗钱法律的约束。

欺诈是如何发生的

来自维多利亚的会计师徐燕丽在 2023 年 4 月 10 日开设了她的 NDAX 账户，此前一位网上熟人说服她投资一个据称每天回报 1% 的项目。

为了资助她的“投资”，她再融资了她的房子，并向朋友借款——总计 $671,000 CAD，然后她用这些钱通过 NDAX 购买以太坊 (ETH)。

4 月 18 日，NDAX 一名员工联系徐以验证交易，并警告她该交易显示出“高风险指标”。

合规官朱莉亚·巴拉诺夫斯卡甚至直接告诉徐，她“很可能正在被欺骗”。

尽管如此，徐坚持要求 NDAX“立即执行提款”，要求将她的 ETH 发送到一个外部钱包——结果发现那个钱包属于骗子。

“立即释放我的资金，否则我将起诉”

根据法庭文件，初次通话后，徐发送了多封紧急电子邮件，要求 NDAX 释放她的加密货币，并威胁如果拒绝就采取法律行动。

NDAX 以书面欺诈警告、第二次确认通知和两次后续电话回应，重申她很可能被骗子盯上。

只有在这些步骤之后，交易所才处理了交易——以太坊立即转移到骗子的钱包中，变得无法挽回。

加拿大加强对加密公司的监管

此裁决是在加拿大加大对其加密货币法规的执行力度之际作出的。

本周，该国的金融情报机构对一家位于温哥华的加密平台因违反反洗钱法而处以创纪录的 $176.9 百万 CAD 罚款。

当局提到数千笔与儿童剥削、勒索软件和制裁规避相关的未报告可疑交易——这是对加拿大加密公司施加的最大罚款。

给所有投资者的教训

此案例说明，尽管加密货币交易所必须保护用户，但他们的责任是有限的。

一旦客户忽视多次明确警告，责任就完全转移到他们身上。

徐案例为全球的加密投资者提供了一个警示故事：

永远不要根据网上的“保证利润”承诺发送加密货币——无论听起来多么令人信服。

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