我们打开了一种先进但可行的被动收入方式。了解如何通过质押获得利息,同时将这些资金用于其他投资。

💡 理解的简单类比:

```

流动性质押 - 就像有权转租的公寓:

• 您拥有一套公寓(质押ETH)

• 获得租金(质押奖励)

• 您可以出租Airbnb的房间(使用流动代币)

• 同时随时出售公寓(提取ETH)

```

为什么这对被动收入来说是一次革命:

· 📊 收益率:每年3-5%以ETH计算

· 🔄 流动性:您可以立即使用资金

· 💎 安全性:不需要将资金托付给第三方

· 🚀 简单性:不比普通质押复杂

普通质押与流动质押的运作方式:

普通质押:

```

存入1 ETH → 冻结不确定期 → 获得奖励

❌ 不能出售、交易或在DeFi中使用

```

流动质押:

```

存入1 ETH → 获得1 stETH(流动质押代币)→ 获得奖励

✅ 您可以交易、提供流动性或用于贷款

```

流动质押的前三大协议:

1. Lido Finance (stETH)

· 🏆 市场领导者:80%的流动质押者

· 💰 收益率:约3.5%

· 🔒 安全性:审计、保险、去中心化

2. Rocket Pool (rETH)

· 🎯 去中心化:完全不受单一组织控制

· 💎 收益率:约3.2%

· 🌱 生态系统:集成于所有主要DeFi协议中

3. Frax Ether (sfrxETH)

· 💵 稳定币导向:来自Frax的创建者

· 📈 收益率:约3.8%

· 🔄 机制:双代币系统

首次流动质押的逐步指南:

步骤1:准备(5分钟)

· 确保您的钱包中有ETH(MetaMask/Trust Wallet)

· 如有需要,请添加以太坊主网

· 准备少量资金作为手续费($10-20)

步骤2:选择协议(3分钟)

· 起初建议使用Lido Finance——最简单和最可靠的

· 前往lido.fi

· 连接钱包

步骤3:质押(2分钟)

· 输入质押的ETH金额

· 在钱包中确认交易

· 在同一地址获得stETH

步骤4:使用stETH(可选)

· 您可以在Curve/Uniswap提供stETH作为流动性

· 或将其用作在Aave借贷的抵押品

· 或只是持有并获得奖励

可以用流动质押代币做什么:

💰 DeFi的额外收益:

· 提供流动性:stETH/ETH池(额外2-8%)

· 借贷:以stETH作为抵押来获得稳定币

· 养成:参与stETH的收益农业

📈 套利机会:

· stETH有时以折扣交易于ETH

· 可以先以更低价格购买,稍后获得基础资产

安全流动质押的检查清单:

[ ] 我只使用官方网站(lido.fi,rocketpool.net)

[] 我在互动前检查合约地址

[] 我开始时用少量资金进行测试

[] 我了解智能合约的风险

[] 我不会将所有资金存放在同一协议中

收益率比较:

方法 收益率 流动性 风险

普通质押3-4% ❌ 无 低

流动质押3-5% ✅ 完全 中等

DeFi与stETH 5-15% ✅ 完全 高

税务特征:

· 🏛️ 在大多数国家:质押奖励属于应税收入

· 📊 会计:比普通质押更难追踪

· 💡 解决方案:使用Koinly或其他追踪器

风险及如何最小化:

🔴 智能合约风险:

· 💡 保护:在Lido和Rocket Pool之间多样化

🔴 清算风险:

· 💡 保护:不要使用最大杠杆

🔴 监管风险:

· 💡 保护:使用去中心化协议

进阶策略:

策略1:"最大收益"

· 质押ETH → 获得stETH → 在Curve提供流动性 → 养成代币

· 收益率:每年最高15%

· 风险:高

策略2:"保守"

· 质押ETH → 获得stETH → 持有并获得奖励

· 收益率:每年3-5%

· 风险:低

策略3:"套利"

· 在折扣时购买stETH → 等待价格合并 → 出售

· 收益率:每笔交易1-5%

· 风险:中等

您第一周的计划:

第1天:学习流动质押的基本原理

第2天:选择协议(建议Lido)

第3天:进行测试质押0.1 ETH

第4天:学习在哪里使用stETH

第5天:决定主要金额

请记住:流动质押是一种强大的工具,但不是魔法棒。从小开始,了解风险,然后再增加规模。

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