比特币 $BTC 被认为是加密市场中最安全的资产，常被称为“数字黄金”。与山寨币相比，其波动性较低，尽管在短时间内仍可能波动10-20%。该资产享有非常强的市场采用，受到机构需求和比特币ETF的推动，使其成为现存流动性最高的加密货币。从技术角度来看，比特币简单且经过验证，优先考虑安全性和稀缺性而非复杂性。尽管存在监管风险，尤其是各国政府持续关注大规模的加密采用，但比特币通常被视为长期价值储存，具有强大的增长潜力。
以太坊 $ETH 相比之下，承担着稍高的风险，但也带来了显著更大的上行空间。其波动性往往高于比特币，因为其价格走势不仅受投资者情绪的影响，还受到去中心化金融（DeFi）和NFT生态系统发展的影响。以太坊的采用率很强，作为智能合约、代币化和新兴Web3基础设施的支柱。然而，其复杂的生态系统意味着技术风险，例如在重大升级期间出现的错误或漏洞，是现实存在的。全球交易所的流动性很高，但考虑到以太坊在DeFi活动中的核心角色，监管可能会加剧。在长期增长方面，以太坊的潜力被认为非常强大，因为它推动了区块链技术中的许多创新。
莱特币 $LTC 通常被描述为“比特币的白银”，承担着不同的风险特征。尽管其交易速度更快且费用更低，但与比特币和以太坊相比，其采用率和流动性较低。由于市场深度较薄，波动性可能很高，导致价格波动更加极端。从技术角度来看，莱特币稳定且功能齐全，但在创新方面落后于以太坊，开发者数量较少。积极的一面是，莱特币面临的监管风险相对较低，因为它主要用于支付而不是复杂的金融应用。其长期增长潜力较为温和，价值在很大程度上依赖于保持其作为轻量级、交易导向的加密货币的角色。
这意味着BTC应形成投资组合的核心以确保稳定性，ETH提供更高的增长但风险适中，而LTC作为较小的多样化币种效果最佳，而非主要持有资产。
