在 Binance P2P 上进行加密交易为人们提供了买卖 USDT、BTC 和其他币的简单直接方法——但与此同时，诈骗者也在每天以新的方式活跃。如果你稍微不小心，你可能会失去你的加密货币和现金。
这里是最常见的 Binance P2P 诈骗的详细分析，附有真实生活示例，以及可以让你保持安全的预防措施。
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1️⃣ Binance P2P 中的常见诈骗类型
A) 假付款证明 📸
这是如何发生的：
你出售 USDT。
买家发送一个假付款截图，显示钱已转账。
实际上，钱根本不会进入你的账户——如果你在没有检查银行的情况下释放加密货币，它就会消失。
示例：
买家发送 PKR 50,000 的“银行转账凭证”，但你检查后发现账户里什么都没有。
预防措施：
✅ 确认银行账户中的资金，不要仅依赖截图。
✅ 在 Binance 聊天中交谈（记录用于争议）。
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B) Chargeback 诈骗 💳
这是如何发生的：
买家使用可逆付款方式（PayPal，信用卡）。
你释放了 USDT。
他通过声称银行或 PayPal 中的“未授权交易”来取回钱。
示例：
买家通过 PayPal 发送 $200，2 天后 PayPal 将钱退回给他——你的加密货币和钱都没了。
预防措施：
✅ 避免可逆付款。
✅ 只偏好经过验证的直接银行转账。
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C) 平台外交易 📱
这是如何发生的：
买家说：“我们在 WhatsApp/Telegram 上交易，可以节省费用。”
你在没有托管的情况下发送加密货币。
买家消失了。
示例：
你在平台外出售 500 USDT，买家封锁后逃跑。
预防措施：
✅ 始终通过 Binance 托管进行交易。
✅ 不要因“更好的价格”而离开平台。
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D) 过付款陷阱 💰
这是如何发生的：
买家“误”发送了更多的钱并请求退款。
后来原始付款被反转，你自己的钱就没了。
示例：
你以 PKR 50,000 出售 USDT，买家发送 PKR 70,000，并要求退回 PKR 20,000。银行反转了 70K，你损失了 20K。
预防措施：
✅ 只有在付款真实且不可逆时才退款。
✅ 在过付款案例中联系 Binance 支持。
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E) 钓鱼与账户接管 🎯
这是如何发生的：
发送假 Binance 登录链接或钓鱼电子邮件。
你输入你的凭据，诈骗者控制了账户。
示例：
电子邮件发送：“你的 Binance 账户有风险——点击这里保护它”——链接是假的。
预防措施：
✅ 只在 binance.com URL 登录。
✅ 保持启用 Google Authenticator 2FA。
✅ 永远不要点击未知链接。
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F) Pump & Dump 群组 📈📉
这是如何发生的：
群组提供“秘密币提示”，这些币会大涨。
我们先买入，然后再抛售，导致价格下跌。
示例：
根据群组建议以 $1.50 的价格购买币，几分钟后跌至 $0.30。
预防措施：
✅ 避免“独家信号”群组。
✅ 自己做研究。
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🛡 Binance P2P 的黄金安全规则
✅ 只在 Binance 托管中交易。
✅ 确认银行账户中的付款——不要仅依赖截图。
✅ 避免 PayPal 和可逆付款。
✅ 启用 2FA 和提现白名单。
✅ 在 Binance 聊天中保持沟通。
✅ 忽略“好得令人难以置信”的交易。
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🔮 最后的话
诈骗者越来越聪明了——但你可以比他们更聪明。了解他们的伎俩，并遵循严格的安全规则，你就可以在 Binance P2P 上安全交易。加密货币中一个小错误可能会让你失去一切——所以始终保持警惕，仔细检查，并像保护黄金一样保护你的资产。
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