币圈盈利的终极考验从不是买对币，而是出金 —— 多少人赚得盆满钵满，却因一笔转账被冻卡、涉刑，煮熟的鸭子飞了。想让 100 万安全落袋，这 3 道防线必须焊死：
一、筛掉 90% 风险：先给买家做 “背景调查”
出金的本质是 “资金链路验证”，对方的钱干净，你的账才安全。这 3 类买家直接拉黑：
多账户小额拼凑（比如 5 个不同人名转 10 笔 2 万）：极可能是黑钱拆分洗白；
流水频繁跳转（对方账户 3 天内有 10 + 笔陌生进出）：资金来源存疑；
拒绝说明用途（问起转账理由支支吾吾）：大概率在掩盖链路问题。
记住：不熟的私人 U 商、溢价超 3% 的 “天上掉馅饼” 单，宁可不赚也别碰。
二、留好 “免罪铁证”：聊天记录别当废纸
别以为 “聊天记录没用”—— 一旦资金涉险，这是证明你 “不知情” 的关键。
全程留痕：微信 / TG 沟通时，明确问清 “资金来源是否合法”，让对方书面确认（如 “本人承诺资金为合法收入，不含违法所得”）；
多重备份：截图 + 云端存档（如微信收藏、百度云）+ 纸质打印，避免手机丢失或平台删除。
司法调查时，“无法提供交易沟通记录”= 默认 “明知故犯”，风险陡增 10 倍。
三、锁死交易凭证：平台记录 6 个月就清零
交易平台的订单记录、转账回执是资金链路的 “身份证”，但多数平台仅保留 6 个月。
即时保存：成交后 1 小时内，截图订单详情（含订单号、买卖双方信息、时间戳）、银行 / 支付宝转账凭证；
分类存档：按 “日期 + 平台 + 金额” 命名文件夹，同时存一份到 U 盘 —— 万一平台倒闭，这是唯一能证明你 “币币交易” 的证据。
最后划重点：出金的核心是 “不碰模糊地带”。黑钱不会贴标签，但风险信号藏在细节里。比起赚 100 万，守住 100 万更需要较真 —— 毕竟，法律可不管你是不是 “不知情”。
