🚨 关键趋势与风险因素
1. 诈骗损失创历史新高
Chainalysis估计，2024年加密诈骗产生了99亿至124亿美元的损失，主要是由于“杀猪盘”诈骗和AI辅助诈骗的增加40%。
仅在2025年上半年，投资者就因黑客和诈骗损失了近25亿美元，其中钓鱼和钱包被盗占约21亿美元。
2. “杀猪盘”诈骗
这些长期诈骗涉及通过浪漫或投资借口在数周/数月内建立信任，然后诱使受害者发送大量加密货币——通常每年高达数十亿。它们在2024年增长了约40%。
3. AI与深度伪造增强
2025年第一季度，87个针对亚洲的深度伪造诈骗团伙被捣毁。
深度伪造技术现在模仿公众人物，诈骗的复杂性急剧上升。
生成性AI工具使得在工业层面上可扩展、经济实惠的诈骗成为可能。
4. 平台冒充
加密ATM和社交平台已被伪造员工和二维码诈骗武器化。
2025年7月XRP的反弹引发了一波YouTube冒充和伪造赠品视频模仿Ripple账户。上半年损失达到21亿美元，接近2022年的记录。
5. 执法部门反击
美国当局在2025年6月查获了创纪录的2.253亿美元与加密“信任诈骗”相关。
FBI/IC3报告显示，报告的诈骗急剧增加：
2024年投诉激增约115%，达到93亿美元。
2024年因加密投资诈骗造成的损失达到58亿美元。
🛡️ 保护与预防
严格验证来源：官方实体（例如Ripple）绝不会要求进行加密货币转账或赠品。
仔细检查网址和域名：注意钓鱼网站和Punycode伪装。
使用硬件钱包和冷存储：防止钱包被盗的有效防御。
对未经请求的投资建议持怀疑态度：特别是那些承诺高回报或浪漫交往的建议。
报告可疑活动：例如，向IC3（美国）或当地等效机构投诉。
📅 最近亮点时间线
日期 事件
2025年2月14日，Chainalysis警告2024年诈骗收入打破记录。
2025年6月，美国查获与加密投资诈骗相关的2.25亿美元。
2025年第一季度，87个针对亚洲的深度伪造诈骗团伙被 dismantled。
2025年7月，XRP诈骗波浪造成上半年损失达21亿美元；发布了YouTube冒充警报。
结论：加密诈骗比以往更加普遍且技术先进。无论是基于浪漫的投资陷阱、AI驱动的深度伪造，还是平台冒充，关键防御仍然是警惕、怀疑和强大的安全工具。
