近日，澳大利亚联邦警方破获一个涉案金额超 1.9 亿美元的洗钱网络案件，涉案人员通过安保公司、汽车经销商等多种方式，将非法资金混入合法收入，并利用加密交易所转移资金。对许多新人来说，听到“加密洗钱”可能只觉神秘或恐怖：加密交易到底如何被用于洗钱？普通用户如何避免风险？本文通过故事叙述和类比，帮新人理解洗钱机制与防范思路。「点个关注」
什么是洗钱？加密场景有何特别？
洗钱基本流程：传统上是“放置（Placement）→ 分层（Layering）→ 回归（Integration）”。犯罪资金通过多层操作，使其来源难以追踪，最终以表面合法收入形式出现。
加密加速特点：
跨境便捷：加密资产可以快速跨国转移，减少中介环节；
匿名或假名：部分链上或交易所无需实名或托管在低监管地区，更易遮掩资金来源；
混合工具多样：使用混币服务、去中心化交易所、匿名币等，增加追踪难度。
案例回顾：澳大利亚案件如何操作？
多公司结构：涉案人员先将黑色收入注入与安保、汽车等业务相关的公司账户，制造合法收入假象。
加密通道：再通过关联的加密交易所将资金换成加密资产，利用交易所或场外交易转出海外。
跨链和场外：部分资金通过跨链桥或场外私下交易（OTC），进一步分散痕迹。
最终回流：洗净的资金再以投资或收购等方式回流到合法领域，看似正常资产。
类比理解
赌场流水：想象有人带一大笔黑钱去赌场洗，把钱换成筹码、投注、输赢混合后再兑换回来，表面上像合法赌博收入。加密洗钱类似，但数字化和全球网络让过程更快速、更隐蔽。
水流与迷雾：传统金融的洗钱像是在河道里着色水流，监管机构可沿河追踪；加密洗钱则像把水送到云端再降雨分散，很难准确追踪源头。
新人如何防范与自保？
选择合规交易所：优先使用有良好 KYC/AML 机制、受监管的平台，避免在无牌照或匿名交易所操作。
警惕高风险服务：远离未经审计的混币服务、匿名币交易、可疑空投或“快速增值”项目，这些场景往往伴随洗钱需求。
保持交易透明：若需大额转账或跨境交易，保留相关记录与用途说明，以备必要时提供合规证明。
学习链上工具：了解区块链浏览器查询方法，掌握基本的地址关联和资金流向追踪思路，培养防范意识。
关注合规政策：不同国家/地区对加密的监管政策不断变化，及时跟进本地法规，避免无意触碰法律红线。
洗钱案例让人警醒：加密技术既有巨大创新潜力，也可能被不法分子利用。作为新人，了解基本原理和典型操作流程，有助于你在参与链上活动时保持谨慎，选择正规渠道，避免成为“路径”中的一环。把防范意识当做入门必修课，才能在加密世界中既享受创新便利，又守住合规与安全底线。#ETH $ETH