——合法投资 vs 违法洗钱，你必须知道的界限！
近年来，虚拟货币因其匿名性、跨境流动性等特点，被一些不法分子利用进行洗钱、诈骗、非法集资等犯罪活动。作为普通投资者，如何避免无意中卷入犯罪？如何保护自己？这篇笔记带你了解关键风险点！
🔍 什么是洗钱？
洗钱（Money Laundering） 是指将非法所得（如贩毒、诈骗、贪污等资金）通过一系列操作，使其在形式上变成“合法收入”的过程。
🚨 虚拟货币如何被用于洗钱？
混币服务（Tornado Cash等）
通过智能合约混淆交易路径，使资金流向难以追踪。
⚠️ 风险：使用此类工具可能被认定为协助洗钱！
OTC场外交易（黑钱买币）
犯罪分子用赃款在OTC市场购买USDT/BTC，再通过交易所变现。
⚠️ 风险：如果你卖的币被认定为“黑钱”，你的银行卡可能被冻结！
跨平台多次转账
通过不同交易所、钱包来回转账，切断资金链追踪。
虚假交易（刷量、对敲）
通过自买自卖制造虚假交易记录，掩盖资金来源。
⚖️ 法律后果有多严重？
📌 中国法律对洗钱的处罚
《刑法》第191条（洗钱罪）：最高10年有期徒刑 + 罚款（洗钱金额5%-20%）
《反洗钱法》：金融机构、支付机构、交易所必须配合调查，否则面临重罚。
🌍 国际案例
Bin币安）：2023年因违反美国反洗钱法规，支付43亿美元和解金。
Tornado Cash开发者：被美国逮捕，指控协助洗钱。
💡 总结
虚拟货币本身不是犯罪工具，但它的特性容易被滥用。作为普通投资者：
只用正规交易所，完成KYC认证。
不碰来历不明的资金，避免OTC高风险交易。
不参与任何“代操作”，保护自己远离法律风险。
📢 记住：一旦涉及洗钱，不仅资金会被冻结，还可能面临刑事责任！ $BTC $ETH #美国加征关税 #币安Alpha上新