在2023年，美国投资者因加密诈骗损失超过56亿美元——比前一年增加了45%。

在2024年，这一数字飙升至93亿美元，增加了66%。

仅在2025年第一季度，就有超过17.7亿美元因与加密相关的诈骗和盗窃被窃取。

真实案例：

  • 在区块链游戏Fintoch中损失了700万美元，这是一种伪装成DeFi应用的庞氏骗局。团队承诺“每天1%的回报”——然后连同桥和网站一起消失。

  • 通过Telegram上的假“ICO”，从一位零售投资者手中窃取了12,000美元——还有一个相似的网站和一个假“紧急KYC请求”。

  • 在2024年，数十个项目在Telegram上冒出，承诺高APY。没有一个有公开的智能合约、审计或披露的法律结构。

🧠 10个你即将被诈骗的迹象

📉 不透明的代币经济学

如果没有明确的代币分配细目——特别是团队、投资者和流动性——那就不对劲。真正的项目没有什么好隐瞒的。

💰 不切实际的APY承诺（1000%+回报）

如果听起来太好以至于不真实，那很可能就是。承诺大额回报而没有任何机制支持，这是一种庞氏骗局或拉高出货的标志。

👻 没有团队，没有GitHub

如果没有开发团队的迹象，GitHub上又是空的——那就是一个虚幻项目。真正的建设者会留下数字足迹。

🌐 网站上没有法律文件

没有隐私政策，没有使用条款，没有免责声明 = 没有问责制。

❗ 拥有真实法律意见的项目通常会发布或根据请求提供。法律结构（有限责任公司、基金会等）应是公开的。

🧪 没有智能合约审计

合法的DeFi协议通常至少有一次审计（例如，Certik、Hacken、Trail of Bits）。没有审计 = 不可行。

⏳ FOMO战术与紧迫感

“只剩2小时”，“私募轮今晚结束”，“现在行动否则错过”——这些都是操控工具。好的项目不需要倒计时钟。

📲 仅限Telegram的“项目”

如果整个“项目”都住在Telegram里，没有网站、仪表板或指标——那可能只是一个带聊天房间的捐赠箱。

❌ 未在CoinMarketCap或CoinGecko上列出

如果几周后仍然没有出现，团队要么在躲藏，要么懒惰。两者都不是好兆头。

📉 没有DEX流动性

在Uniswap上的总锁仓价值少于2万美元或没有真实交易量？那不是一个真实的代币——只是一个蜜罐。

🎭 冒充大品牌

假“币安质押池”，“官方TON频道”和带有仿冒徽标的Telegram群组随处可见。每次都要仔细检查一遍。

💡 最后的想法：

你不需要成为开发者或律师就能保持安全。

你只需要问：

  • 这个项目背后是谁？

  • 法律文件和结构在哪里？

  • 为什么回报率如此之高？

💼 法律意见是一份严肃项目发布以证明合规的文件。如果没有提到这一点——那就是一个红旗。没有负责任的一方 = 没有安全网。

🧷 记住：当你梦想被动收入时，其他人实际上在你的钱上赚取它。

他们已经在开兰博基尼了。

你只是查看MetaMask中空荡荡的钱包。

保持怀疑。检查两次。分享一次。

免责声明：

此材料仅用于信息和教育目的。它不构成法律、财务或投资建议。在做出任何财务决策之前，务必进行尽职调查并咨询合格的专业人士。提到的案例和例子仅供说明——并不意味着认可或指控。