下面说一下如何规避黑钱和银行风控模型。如果是几百几千u的，就走大交易所吧，支付宝微信银行卡都行，一定要求对方用平台同名支付，所有什么用老婆的，老妈的都不行，出事了谁也保不了你。还有尽量避免那种只卖不收的，刚进驻没几周的，或是交易量太少的商家。如果多次交易可以选择同一个商家，因为总是陌生人异地单笔交易的话容易风控，可能锁定资金一周到一个月不等。

几千到五万u的，还是建议选择平台，而且是通过认证过的商家，大交易所会对提供认证的u商身份进行更严格的风控审核，并有严格的反洗钱机制，还会预留保证金，相对来说更靠谱一些，而且确实收到黑钱的概率会小很多。牢记一点，也是必须要求同名支付。

至于承诺的被司法冻结包赔，就算了吧，你们看过具体规则嘛，需要警方开具的证明，而且只赔付10%，上限两千u。只能说聊胜于无吧，还是要靠自己去研判。

对于五万u以上出金需求的朋友，可以去找名气大的otc博主，他们一般会承诺不用币圈资金支付，不管真假吧，他花那么大力气宣传自己， 名声和信誉就是最有力的保障，即便真出现问题，他们也会为了保住名声不会让你太亏。而且万一要是银行方面需要你提供大额资金来源的时候，他们还可以配合出票。当然即便是与他们交易也要在平台内部交易，并且要求同名。

以上交易都要保存所有的交易记录（如聊天记录、转账截图、平台订单号），防着万一被冻卡的话，向警方证明资金合法性。

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