据深潮TechFlow报道，北达科他州证券部警告称，一些“投资教育基金会”以传授加密货币和股票知识为名行骗，使用“无风险”试用和虚假贷款等手段。

骗局通过社交媒体广告引导受害者进入由虚假创始人和机器人运营的Whatsapp群组，提供投资课程并介绍欺诈性加密货币交易所。受害者最初获得“免费”代币测试虚假盈利的交易机器人。

在假象鼓舞下，受害者存入真钱，若资金不足，骗子引导至Telegram假贷款提供商。贷款直接入账欺诈性交易所，受害者无法提取资金，账户被以监管问题为由冻结。骗子随后关闭业务并更名。