Cách xử lý vấn đề đóng băng tài khoản ngân hàng và tranh chấp bồi hoàn trong giao dịch P2P

Tại sao tài khoản ngân hàng của tôi bị đóng băng/ghi nhận hoàn tiền?

Tình trạng đóng băng tài khoản ngân hàng xảy ra khi chủ tài khoản không thể sử dụng tiền trong tài khoản của họ do hành động pháp lý hoặc chỉ thị từ ngân hàng. Tình huống này có thể xảy ra vì một số lý do, bao gồm:

• Hoạt động đáng ngờ: Nếu ngân hàng phát hiện hoạt động bất thường hoặc đáng ngờ, chẳng hạn như các giao dịch lớn hoặc thường xuyên không phù hợp với hành vi bình thường của chủ tài khoản, họ có thể đóng băng tài khoản để ngăn chặn gian lận tiềm ẩn.
• Tuân thủ quy định: Ngân hàng phải tuân thủ các quy định về phòng chống rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố (CTF). Nếu một giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ theo các quy định này, ngân hàng có thể đóng băng tài khoản trong quá trình điều tra.
• Tranh chấp hoặc bồi hoàn: Một trường hợp bồi hoàn xảy ra khi người mua tranh chấp một giao dịch và yêu cầu ngân hàng của họ đảo ngược khoản thanh toán. Ngân hàng có thể đóng băng tài khoản để đảm bảo việc có tiền để giải quyết vấn đề.
• Các hành động pháp lý: Nếu có một phán quyết pháp lý hoặc lệnh của tòa án đối với chủ tài khoản, ngân hàng có thể đóng băng tài khoản để tuân thủ các yêu cầu pháp lý.
• Các vấn đề xác minh tài khoản: Nếu có vấn đề với việc xác minh danh tính của chủ tài khoản hoặc các chi tiết tài khoản khác, ngân hàng có thể đóng băng tài khoản cho đến khi quá trình xác minh hoàn tất.

Phải làm gì khi bạn gặp tình huống "Tài khoản ngân hàng bị đóng băng"/"Bồi hoàn"?

• Liên hệ với ngân hàng của bạn: Liên hệ ngay với ngân hàng của bạn để tìm hiểu lý do đóng băng.
• Cung cấp giấy tờ cần thiết cho ngân hàng: Nộp ngay mọi giấy tờ hoặc thông tin theo yêu cầu của ngân hàng. Các giấy tờ này có thể bao gồm giấy tờ tùy thân, bằng chứng giao dịch hoặc giải thích cho hoạt động tài khoản gần đây. Bạn có thể tải xuống Biên lai lệnh P2P từ tài khoản Binance để nộp cho ngân hàng.
• Yêu cầu giấy tờ liên quan từ ngân hàng: Bạn nên yêu cầu sự hỗ trợ từ ngân hàng để cung cấp giấy tờ liên quan đến tranh chấp, bao gồm số tiền giao dịch, thông tin người gửi, ID giao dịch và các thông tin liên quan khác qua email. Giấy tờ này sẽ là bằng chứng cho bên đối tác và Binance để thúc đẩy việc giải quyết tranh chấp.
• Liên hệ với bên đối tác của bạn: Khi bạn nhận được giấy tờ từ ngân hàng của mình, hãy chia sẻ với bên đối tác liên quan đến tranh chấp. Điều này có thể giúp giải quyết vấn đề nhanh hơn.
• Theo dõi thường xuyên: Giữ liên lạc thường xuyên với ngân hàng của bạn và bên đối tác để kiểm tra tình trạng đóng băng và đảm bảo mọi yêu cầu bổ sung được đáp ứng kịp thời.
• Tìm kiếm tư vấn pháp lý: Nếu tình huống phức tạp hoặc liên quan đến các vấn đề pháp lý, hãy xem xét việc tìm kiếm lời khuyên từ một chuyên gia pháp lý.

Đội ngũ Binance P2P có thể giúp gì?

Sau khi nhận được bằng chứng đầy đủ, đội ngũ Binance P2P có thể:

• Tiến hành điều tra kỹ lưỡng: Đội ngũ sẽ xem xét chi tiết giao dịch và điều tra các hoàn cảnh xung quanh tranh chấp.
• Thúc đẩy hòa giải: Đội ngũ có thể hòa giải giữa người mua và người bán để giúp giải quyết mọi tranh chấp và đạt được giải pháp mà cả hai bên đều chấp nhận.
• Cung cấp hướng dẫn: Đội ngũ có thể cung cấp hướng dẫn về các bước cần thực hiện trong quá trình giải quyết và đảm bảo rằng người dùng nhận được thông báo về lựa chọn của họ.
• Cung cấp hỗ trợ: Trong suốt quá trình giải quyết, đội ngũ sẽ cung cấp hỗ trợ cho người dùng, giúp họ vượt qua mọi khó khăn phát sinh.
• Giáo dục người dùng để ngăn chặn các vấn đề trong tương lai: Đội ngũ có thể hướng dẫn người dùng về các biện pháp tốt nhất để ngăn chặn những vấn đề tương tự trong tương lai, thúc đẩy một môi trường giao dịch an toàn và bảo mật hơn.

Chuẩn bị gì để gửi cho đội ngũ Binance P2P?

Bởi vì các giao dịch ngân hàng nằm ngoài tầm kiểm soát của Binance, bằng chứng video hợp lệ đóng vai trò vô cùng quan trọng để giúp đội ngũ Binance xử lý vụ việc một cách hiệu quả. Bạn cần chuẩn bị:

• Bằng chứng video chứng minh vấn đề: Cung cấp một bằng chứng video rõ ràng và hợp lệ cho thấy các chi tiết giao dịch liên quan và mọi thông tin liên hệ với ngân hàng.
• Bằng chứng rõ ràng từ ngân hàng: Nếu bạn đang báo cáo về việc đóng băng ngân hàng hoặc bồi hoàn liên quan đến một lệnh P2P cụ thể, bạn cần trình bày bằng chứng rõ ràng từ ngân hàng cho thấy vấn đề này liên quan trực tiếp đến khoản thanh toán cho lệnh P2P đã báo cáo. Các bằng chứng có thể bao gồm:
  • Số tiền giao dịch
  • Thông tin người gửi
  • ID giao dịch
  • Mọi thông tin liên hệ từ ngân hàng liên quan đến việc đóng băng hoặc bồi hoàn
• Giấy tờ liên quan: Đảm bảo rằng tất cả bằng chứng đã nộp đều liên quan trực tiếp đến giao dịch P2P đang đề cập. Bất kỳ bằng chứng nào không liên quan rõ ràng đến giao dịch P2P sẽ bị coi là không hợp lệ.

Bằng cách cung cấp những giấy tờ này, bạn có thể giúp đội ngũ Binance P2P điều tra và giải quyết vấn đề một cách hiệu quả.

Các bước gửi bằng chứng video hợp lệ 

Nhấp để mở rộng các bước bên dưới áp dụng cho trường hợp của bạn:

Các hình thức chứng minh khác được chấp nhận

• Video ghi lại cuộc trò chuyện với bộ phận hỗ trợ chat của ngân hàng qua ứng dụng ngân hàng cũng được chấp nhận.
• Nếu bằng chứng là một bức thư hoặc báo cáo ở dạng giấy, bằng chứng này phải có dấu đóng từ cơ quan có thẩm quyền.
• Nếu bạn đang ghi âm cuộc gọi đến ngân hàng, số điện thoại của ngân hàng phải được hiển thị và các chi tiết trước đó phải được đề cập bằng lời nói.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nền tảng không phải là một bên tham gia giao dịch P2P. Do đó, mọi tranh chấp giữa người dùng tham gia vào các giao dịch P2P không liên quan đến nền tảng. Nền tảng không có quyền lợi cũng như nghĩa vụ giải quyết bất kỳ tranh chấp nào phát sinh từ các giao dịch như vậy. 

Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo Chính sách giao dịch dành cho người dùng Binance P2P.