Bước vào vũ trụ của các loại tiền điện tử thường bắt đầu với việc mua Bitcoin, Ethereum hoặc một altcoin hứa hẹn nào đó. Nhưng, sau bước đầu tiên đó, câu hỏi lớn nảy sinh: làm thế nào để phát triển những tài sản đó theo thời gian mà không phải dành hàng giờ trước màn hình để giao dịch hàng ngày? Không phải ai cũng có hồ sơ, thời gian hoặc sự quan tâm để vận hành biểu đồ, theo dõi tín hiệu kỹ thuật hoặc chấp nhận rủi ro của giao dịch trong ngày.
Đây là nơi xuất hiện ý tưởng tạo ra thu nhập thụ động trên thị trường tiền điện tử. Với sự phát triển của lĩnh vực này, đã xuất hiện nhiều cách để thu được lợi nhuận ổn định mà không phụ thuộc vào các giao dịch thường xuyên. Những chiến lược này dựa vào các cơ chế như staking, cho vay, yield farming hoặc thậm chí là các token phân phối phần thưởng cho các holder. Nói cách khác, đây là việc để tài sản của bạn làm việc trong khi bạn tập trung vào các hoạt động khác.
Trong bài viết này, chúng tôi khám phá năm cách để làm cho tiền điện tử của bạn tạo ra lợi nhuận một cách thực tế, an toàn và phù hợp với mức độ kiến thức của bạn về loại tài sản này.
1. Staking (Proof-of-Stake và các biến thể)
Staking là một trong những chiến lược thu nhập thụ động cổ điển nhất. Nó bao gồm 'khóa' hoặc ủy quyền tài sản của bạn trong một mạng PoS để giúp xác thực các khối hoặc duy trì an ninh cho mạng, nhận phần thưởng đổi lại.
Những gì cần quan sát:
Mạng lưới so với người xác thực: chọn một người xác thực tốt — với thời gian hoạt động cao, phí thấp và lịch sử tốt — tạo ra sự khác biệt.
Thời gian khóa (lock-up): một số mạng yêu cầu thời gian tối thiểu mà tài sản của bạn phải được giữ lại.
Lạm phát / phát hành token: một tỷ lệ lợi nhuận cao có thể không có nhiều ý nghĩa nếu lạm phát của mạng cao.
Staking lỏng: các giao thức cung cấp token đại diện cho phép duy trì thanh khoản và sử dụng chúng trong các chiến lược DeFi khác.
Các mạng như Ethereum, Solana, Cosmos hoặc Polkadot là những lựa chọn phổ biến cho staking, tùy thuộc vào hồ sơ rủi ro.
2. Cho vay tiền điện tử và các nền tảng lợi suất
Một cách khác là cho vay tiền điện tử của bạn (đặc biệt là stablecoin) trên các nền tảng tập trung (CeFi) hoặc giao thức DeFi, nhận lãi suất đổi lại.
Các khía cạnh quan trọng:
Rủi ro đối tác: trong CeFi, công ty có thể gặp vấn đề về thanh khoản hoặc gian lận; trong DeFi, rủi ro nằm ở các hợp đồng thông minh.
Stablecoin so với tiền điện tử biến động: các stablecoin thường cung cấp tỷ lệ ổn định và an toàn hơn, mặc dù với lợi nhuận thấp hơn.
Điều khoản rút tiền: một số khoản vay yêu cầu lock-up hoặc tính phí phạt khi rút.
Tỷ lệ lãi suất biến động: thay đổi theo cung và cầu, vì vậy cần theo dõi chúng.
3. Yield farming và cung cấp thanh khoản
Đây là một chiến lược tiên tiến hơn nhưng có khả năng sinh lợi. Nó liên quan đến việc cung cấp thanh khoản cho các pool trên các sàn giao dịch phi tập trung và nhận một phần phí cũng như ưu đãi bổ sung.
Các điểm cần xem xét:
Mất mát tạm thời: nếu các token của cặp có sự khác biệt lớn về giá trị, bạn có thể mất so với việc chỉ giữ chúng tách biệt.
Phần thưởng thêm: thường bao gồm các token bổ sung, đôi khi là biến động hoặc có nhu cầu thấp.
An toàn của giao thức: các cuộc tấn công và lỗi là những rủi ro thực sự; hãy kiểm tra các cuộc kiểm toán và uy tín.
Giám sát liên tục: yield farming đòi hỏi phải di chuyển giữa các pool khi tỷ lệ và ưu đãi thay đổi.
4. Stablecoin có lợi suất
Các stablecoin thường bảo vệ chống lại sự biến động, nhưng một số phiên bản 'yield-bearing' tự động tạo ra lãi suất hoặc thông qua wrappers trong DeFi.
Những gì cần xem xét:
Mô hình lợi nhuận: có thể đến từ tài sản an toàn (trái phiếu, kho bạc), lãi suất cho vay hoặc ưu đãi trong DeFi.
Quy định: ở các quốc gia như Mexico hoặc Brazil có thể có yêu cầu thuế hoặc hạn chế.
Rủi ro thanh khoản: ngay cả các stablecoin vững chắc cũng có thể gặp phải các gián đoạn hoặc vấn đề nếu giao thức gặp sự cố.
Tỷ lệ lợi nhuận thực: luôn tính toán sau khi trừ lạm phát, phí và rủi ro.
5. Token có cổ tức hoặc chia sẻ phí
Một số dự án tiền điện tử phân phát một phần thu nhập của họ cho các holders. Điều này xảy ra, ví dụ, với một số token của exchanges trả lại phí hoặc thực hiện đốt token có lợi cho cộng đồng.
Những gì cần đánh giá:
Tỷ lệ lợi nhuận thực sự được phân phối: nếu là biểu tượng, không bù đắp cho rủi ro.
Sự minh bạch và lịch sử của dự án trong việc thanh toán cho các holders.
Thanh khoản của token: một 'cổ tức' không có giá trị nếu sau đó khó bán hoặc bị mất giá quá nhiều.
So sánh rủi ro-lợi nhuận
Staking và stablecoin: rủi ro thấp, lợi nhuận vừa phải, lý tưởng cho những ai ưu tiên an toàn.
Cho vay và CeFi: lợi nhuận dễ dự đoán hơn, nhưng có rủi ro đối tác.
Yield farming: tiềm năng lợi nhuận cao, nhưng cũng có khả năng mất mát nhanh và rủi ro kỹ thuật cao hơn.
Cách bắt đầu một cách an toàn
Chọn các tài sản mà bạn biết và tin tưởng.
Đa dạng hóa giữa các chiến lược: staking, lending và các pool rủi ro thấp.
Bắt đầu với số tiền nhỏ: thử nghiệm trước khi cam kết số tiền lớn.
Giám sát các giao thức và phần thưởng: mặc dù không phải giao dịch hàng ngày, nhưng cần theo dõi.
Tái đầu tư lợi nhuận: việc tái đầu tư có thể nhân đôi lợi suất trong dài hạn.
Bạn không cần phải giao dịch để thấy tiền điện tử của mình tăng trưởng
Tăng trưởng tiền điện tử của bạn mà không cần giao dịch là khả thi, đặc biệt nếu bạn áp dụng các chiến lược thu nhập thụ động một cách có ý thức. Với một danh mục đầu tư được suy nghĩ kỹ lưỡng và đa dạng hóa, bạn có thể đạt được lợi suất ổn định trong khi giảm thiểu sự tiếp xúc với căng thẳng của thị trường.
Bạn đã biết tất cả những cách này để tạo ra thu nhập thụ động với tiền điện tử chưa?
---
Ảnh tạo ra từ Gemini
