Aave đạt mức 30,5 tỷ USD dư nợ cho vay đang hoạt động vào ngày 18/9, chiếm 65% trong tổng số 46,72 tỷ USD dư nợ cho vay trên các giao thức phi tập trung.
Theo dữ liệu từ Token Terminal, Aave tiếp tục duy trì vị thế dẫn đầu vững chắc so với các đối thủ. Đối thủ gần nhất là Morpho chỉ nắm giữ chưa tới 5 tỷ USD dư nợ cho vay. Đồng thời, Aave sở hữu tổng giá trị khóa (TVL) 42 tỷ USD, trở thành giao thức DeFi lớn nhất xét theo chỉ số này, dựa trên dữ liệu từ DefiLlama.
Nếu được xem như một ngân hàng thương mại truyền thống tại Mỹ, quy mô tiền gửi của Aave sẽ tương đương ngân hàng lớn thứ 53, nằm trong nhóm 2,5% ngân hàng hàng đầu dựa trên dữ liệu cơ quan quản lý tính đến ngày 30/6.
Aave tăng trưởng mạnh
Trong 7 ngày qua, Aave tạo ra 24,6 triệu USD phí giao dịch, đứng thứ năm trong số các giao thức tiền điện tử lớn, nếu tính cả các nhà phát hành stablecoin tập trung như Tether và Circle. Trong nhóm giao thức phi tập trung hoàn toàn, Aave đứng thứ ba về doanh thu phí hằng tuần, chỉ sau Pump.fun và Uniswap.
Aave không chỉ phục vụ nhu cầu cho vay cơ bản, mà còn là nguồn thanh khoản cho các nhà giao dịch tìm kiếm đòn bẩy, cho phép họ dùng tài sản đang nắm giữ để vay thêm vốn. Đồng thời, nhiều nhà đầu tư gửi tài sản nhàn rỗi để kiếm lợi suất, với mục tiêu sinh lời cao hơn so với tài chính truyền thống.
Lợi thế lợi suất
Chính mức lợi suất vượt trội đã thu hút dòng vốn lớn vào Aave. Theo Aaverank, tiền gửi USDC trên mạng Base hiện mang lại lợi nhuận 5,76% APY, cao gấp nhiều lần so với mức trung bình 0,39% của các ngân hàng Mỹ được FDIC bảo hiểm.
Các mạng lưới khác cũng ghi nhận mức chênh lệch tương tự: USDC trên Ethereum đạt 5,12%, trên Avalanche là 5,03%; trong khi USDT trên Ethereum mang lại 5,09%, và trên Linea khoảng 3,94%. Những mức lợi suất này đều vượt xa sản phẩm ngân hàng truyền thống, đồng thời vẫn duy trì tính minh bạch và khả năng tiếp cận trực tiếp trên blockchain.
Sự tăng trưởng mạnh mẽ của dư nợ cho vay cho thấy nhà đầu tư crypto ngày càng ưu tiên sử dụng các giao thức phi tập trung để tận dụng đòn bẩy và lợi suất, trong đó Aave đóng vai trò chủ chốt của toàn bộ lĩnh vực.