Giao dịch P2P là một trong những cách nhanh chóng và linh hoạt để mua bán tiền điện tử, nhưng không phải lúc nào mọi chuyện cũng suôn sẻ. Hãy cùng tôi điểm qua những rủi ro thường gặp và cách bạn có thể bảo vệ mình khi tham gia vào thị trường này.
1. Rủi ro gian lận từ chính những thương nhân trong sàn:
Bạn có thể gặp phải những thương nhân mua bán không trung thực, với mục đích lừa đảo, chẳng hạn như chuyển tiền giả hoặc không thực hiện đúng cam kết giao dịch.
Cách phòng tránh:
Kiểm tra tỷ lệ hoàn thành giao dịch và các đánh giá của người trước để đánh giá độ tin cậy của thương nhân.
2. Rủi ro từ việc không thanh toán đúng hạn
Có 1 số trường hợp bạn sẽ gặp phải đối tác trì hoãn thanh toán hoặc không thanh toán đúng hẹn, làm gián đoạn giao dịch và có thể mất thời gian hoặc tiền bạc.
Cách phòng tránh:
Cả người mua và người bán cần thống nhất rõ ràng về thời gian thanh toán ngay từ đầu.
Nếu bạn là người mua, trước khi bắt đầu giao dịch hãy kiểm tra xem đối tác có online không, nếu họ đang online thì hãy bắt đầu chuyển tiền qua ngân hàng. Đặc biệt hạn chế giao dịch buổi đêm vì có thể nhiều người đã đi ngủ và lệnh của bạn sẽ bị treo đến sáng.
Hãy luôn sử dụng tính năng bảo vệ của sàn để có sự hỗ trợ khi có vấn đề.
3. Rủi ro biến động giá không lường trước
Giá tiền điện tử có thể thay đổi rất nhanh chóng, và bạn có thể gặp phải trường hợp bị ép giá khi thị trường biến động mạnh.
Một vài trường hợp ở bên ngoài nhìn 1 giá nhưng khi vào giao dịch sẽ hiện 1 giá thấp hơn, nếu không cẩn thận bạn sẽ giao dịch với mức trượt giá không mong muốn.
Cách phòng tránh:
Xác định mức giá hợp lý trước khi giao dịch và luôn theo dõi liên tục biến động của thị trường. Hãy nhìn kĩ giá hiện tại trước khi bắt đầu giao dịch.
Không bao giờ vội vàng với những thương nhân có dấu hiệu không minh bạch về giá cả.
4. Rủi ro bảo mật thông tin cá nhân
Việc cung cấp thông tin cá nhân cho đối tác không an toàn có thể dẫn đến rủi ro lộ thông tin hoặc thậm chí bị hack tài khoản.
Cách phòng tránh:
Không chia sẻ thông tin nhạy cảm như mật khẩu, mã OTP hoặc số tài khoản ngoài các yêu cầu chính thức của sàn.
Hãy chắc chắn rằng bạn luôn kích hoạt bảo mật 2 lớp (2FA) cho tài khoản của mình.
5. Rủi ro từ các bên trung gian không đáng tin cậy
Nếu trong bất kì giao dịch P2P nào mà đối tác yêu cầu bạn chuyển sang 1 phần mềm bên thứ 3 để trao đổi thì tuyệt đối không làm theo, đây là giao dịch không đáng tin cậy, bạn có thể gặp phải tình trạng mất tiền hoặc bị lừa đảo.
Khi bạn di chuyển sang bên thứ 3 để trao đổi, đối tượng lừa đảo có thể sẽ yêu cầu bạn quét mã QR để hoàn thành giao dịch, nhưng khi bạn làm theo thì bạn đã bị lừa.
Cách phòng tránh:
Lựa chọn sàn P2P uy tín ví dụ như Binance và luôn giao dịch theo những gì sàn Binance khuyến nghị. Tuyệt đối không trao đổi qua bên thứ 3 trong khi mở giao dịch P2P.
Một sàn uy tín sẽ luôn có chính sách bảo vệ tốt cho người dùng, giúp bạn tránh được những rủi ro khi giao dịch tiền điện tử.