Bạn vừa kiếm được một khoản lợi nhuận khổng lồ từ crypto, ví dụ như 10 triệu USD. Nhưng phần khó nhất không phải là kiếm được tiền, mà là rút tiền ra an toàn. Nếu không cẩn thận, bạn có thể gặp phải những rủi ro nghiêm trọng. Dưới đây là hai rủi ro lớn bạn cần biết.
Rủi ro 1: Tiền “bẩn” 🚫
Không phải tất cả các khoản tiền crypto đều sạch. Đôi khi, bạn có thể vô tình nhận được tiền từ nguồn không hợp pháp, chẳng hạn như lừa đảo, rửa tiền hoặc các hoạt động tội phạm khác.
Nếu tiền của bạn có liên quan đến các hoạt động này, bạn có thể bị liên kết với rửa tiền hoặc tội phạm, dù bạn không biết.
Điều này xảy ra bởi vì blockchain chỉ ghi lại các giao dịch, nhưng không tiết lộ danh tính thật của người gửi hoặc nhận.
Lời khuyên:
Kiểm tra lịch sử giao dịch trên blockchain.
Chỉ giao dịch qua các sàn uy tín, có quy trình KYC rõ ràng.
Giữ hồ sơ chi tiết về nguồn gốc vốn của bạn.
Rủi ro 2: Ngân hàng đóng băng tài khoản 🏦
Khi bạn rút một khoản tiền lớn đột ngột, các ngân hàng thường nghi ngờ và có thể đóng băng tài khoản của bạn cho đến khi bạn chứng minh nguồn gốc tiền.
Để mở lại tài khoản, bạn thường cần:
Bản ghi giao dịch trên sàn (trading records)
Ảnh chụp giao dịch trên blockchain
Chứng minh nguồn gốc vốn ban đầu
Nếu thiếu các tài liệu này, quá trình mở lại tài khoản có thể kéo dài và gây áp lực lớn.
Làm thế nào để an toàn khi rút tiền 🛡️
Giữ chứng từ đầy đủ: Hóa đơn, biên lai chuyển tiền, hợp đồng mua bán, chứng minh nguồn vốn.
Tạo “dòng tiền sạch”: Bạn có thể chứng minh từng đồng tiền bạn sở hữu đến từ đâu.
Hiểu luật crypto tại quốc gia bạn: Mỗi quốc gia có quy định khác nhau về thuế và rút tiền từ crypto.
Các mẹo bảo mật quan trọng 🔒
Sử dụng sàn uy tín, có bảo mật mạnh.
Kiểm tra kỹ địa chỉ ví trước khi rút tiền.
Bật xác thực hai yếu tố (2FA) và whitelist địa chỉ rút tiền.
Lập kế hoạch rút tiền từng phần nhỏ thay vì rút một lần số tiền quá lớn.
👉 Kết luận:
Bằng cách chuẩn bị trước, lưu giữ hồ sơ đầy đủ và giữ “dòng tiền sạch”, bạn có thể tận hưởng lợi nhuận từ crypto mà không gặp rủi ro lớn.