Bài viết Crypto không được quy định ở Ấn Độ, nhưng đăng ký FIU là bắt buộc: Bộ trưởng Tài chính xuất hiện đầu tiên trên Coinpedia Fintech News
Chính phủ Ấn Độ đã tạo ra sự nhầm lẫn mới cho người dùng và các nhà giao dịch tiền điện tử. Hiện tại, các sàn giao dịch tiền điện tử toàn cầu ở Ấn Độ tồn tại trong một khu vực xám, vì chúng không hợp pháp cũng không bất hợp pháp, và tài sản tiền điện tử vẫn chưa được quy định theo luật Ấn Độ.
Quy định không rõ ràng, nhưng tuân thủ là bắt buộc
“Hiện tại, tiền điện tử hoặc tài sản ảo không được quy định ở Ấn Độ. Do đó, câu hỏi về tính hợp pháp hoặc bất hợp pháp của các nền tảng tiền điện tử cụ thể không phát sinh vào thời điểm này,” Bộ trưởng Bộ Tài chính Pankaj Chaudhary đã chia sẻ trong một phản hồi bằng văn bản tại Lok Sabha vào thứ Hai.
Tuy nhiên, để theo dõi việc rửa tiền và tài trợ khủng bố, Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU-IND) hiện yêu cầu tất cả các Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo (VASPs), cả trong nước và quốc tế, phải đăng ký theo Đạo luật Phòng chống Rửa tiền (PMLA).
CẬP NHẬT: Bộ Tài chính làm rõ, tài sản tiền điện tử vẫn chưa được quy định ở Ấn Độ. Các sàn giao dịch toàn cầu không được phân loại là hợp pháp hay bất hợp pháp, nhưng chúng phải đăng ký với FIU để hoạt động. Câu đố tiền điện tử của Ấn Độ vẫn chưa được giải quyết, chỉ là thêm nhiều mảnh ghép.
— Lời khuyên khôn ngoan (@wiseadvicesumit) ngày 23 tháng 7 năm 2025
Điều này có nghĩa là bất kỳ nền tảng nào cung cấp dịch vụ tiền điện tử cho người dùng Ấn Độ phải được đăng ký với FIU-IND, hoặc có nguy cơ bị đánh dấu. Bên cạnh đó, FIU cũng duy trì một danh sách công khai các nền tảng không tuân thủ. Mặc dù Ấn Độ không có một khuôn khổ quy định rõ ràng cho tiền điện tử, nhưng các kiểm tra tuân thủ đã bắt đầu.
Ông cũng lưu ý rằng một khoản TDS 1% được áp dụng cho mỗi giao dịch tiền điện tử, bao gồm cả những giao dịch với các nền tảng offshore, miễn là thu nhập đó chịu thuế ở Ấn Độ. Bộ cũng đã chỉ ra rằng RBI đã phát đi nhiều cảnh báo cho người dùng, người nắm giữ và các nhà giao dịch tiền điện tử về những rủi ro liên quan từ các vấn đề tài chính và pháp lý đến các mối đe dọa an ninh mạng.
Các nhà giao dịch tiền điện tử gặp khó khăn với thuế cao
Các nhà giao dịch tiền điện tử ở Ấn Độ đang đối mặt với một thực tế khắc nghiệt. Mỗi khoản lợi nhuận đều bị đánh thuế ở mức 30%, không có ngoại lệ hay khấu trừ. Ngoài ra, có một khoản TDS 1% cho mỗi giao dịch, ngay cả khi nhà giao dịch đang thua lỗ.
Cũng có thuế GST áp dụng cho phí giao dịch, điều này càng làm giảm biên lợi nhuận vốn đã mỏng manh. Hơn nữa, các nhà giao dịch không có lựa chọn để bù đắp tổn thất của họ, vì vậy mỗi giao dịch không thành công đều gây ảnh hưởng gấp đôi.
Các vụ hack lớn làm lung lay niềm tin
Các sàn giao dịch trong nước hứa hẹn an toàn và tuân thủ cũng không đạt yêu cầu khi người dùng tiếp tục phải đối mặt với sự chậm trễ trong việc rút tiền, hỗ trợ khách hàng kém và thiếu minh bạch trong hoạt động. Để tình hình tồi tệ hơn, đã có những vi phạm nghiêm trọng. WazirX đã đối mặt với một cuộc tấn công trị giá 234 triệu đô la, và người dùng vẫn đang chờ đợi sự phục hồi hoàn toàn. CoinDCX cũng gần đây đã gặp phải một cuộc tấn công trị giá 44 triệu đô la.
Đạo luật COINS mang lại hy vọng
Tuy nhiên, trong một nỗ lực hướng tới sự rõ ràng, Đạo luật COINS đã được Hashed Emergent và Blackdot Policy đề xuất như là luật tiền điện tử đầu tiên do ngành công nghiệp dẫn dắt ở Ấn Độ. Nó đặt quyền lợi lên trước các hạn chế, tập trung vào tự quản lý, quyền riêng tư và tự do đổi mới.
Đề xuất cũng bao gồm một cơ quan quản lý tiền điện tử mới, gọi là CARA, nhằm đảm bảo giám sát công bằng và hiểu biết về công nghệ. Mặc dù chưa phải là luật, nhưng Đạo luật COINS phục vụ như một bản thiết kế mạnh mẽ cho quy định trong tương lai ở Ấn Độ.