Bộ Tài chính và Ngân sách của Thổ Nhĩ Kỳ đang thắt chặt quy định đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử nhằm ngăn chặn các hoạt động tài chính bất hợp pháp. Theo Bộ này, các nền tảng tài sản số hiện phải thu thập và xác minh thông tin chi tiết hơn về các giao dịch của người dùng.

Thông tin này bao gồm việc yêu cầu một giải thích bằng văn bản ít nhất 20 ký tự mô tả mục đích của mỗi giao dịch, cùng với việc xác minh nguồn gốc của các khoản tiền liên quan.

Theo AA, chính phủ tin rằng biện pháp này sẽ tăng cường tính minh bạch và giúp phát hiện các hoạt động đáng ngờ sớm hơn trong quá trình giao dịch.

Thổ Nhĩ Kỳ áp đặt hạn chế rút tiền để ngăn chặn các dòng tiền bất hợp pháp

Trong một sự thay đổi lớn, quy định mới áp đặt thời gian chờ cho việc rút tài sản tiền điện tử. Bất kỳ tài sản tiền điện tử nào được mua, đổi hoặc gửi sẽ phải chịu thời gian chờ 48 giờ trước khi có thể được rút.

Đối với người dùng mới thực hiện rút tiền lần đầu, thời gian chờ sẽ kéo dài tối thiểu là 72 giờ. Các cơ quan chức năng tin rằng những trì hoãn này sẽ giảm khả năng của các tác nhân tội phạm trong việc nhanh chóng chuyển tiền bất hợp pháp ra ngoài hệ thống trước khi chúng bị phát hiện hoặc chặn lại.

Stablecoin cũng đang bị giám sát trong khuôn khổ quy định mới. Bộ sẽ áp dụng giới hạn chuyển tiền hàng ngày là 3.000 USD và giới hạn hàng tháng là 50.000 USD cho các tài sản kỹ thuật số này.

Các hạn chế này được thiết kế để ngăn chặn việc di chuyển nhanh chóng các khoản tiền lớn có thể liên quan đến cá cược trái phép, gian lận hoặc các khoản thu nhập bất hợp pháp khác.

Tuy nhiên, các nền tảng hoàn toàn tuân thủ quy tắc du lịch, yêu cầu thu thập thông tin có thể nhận diện về cả người gửi và người nhận sẽ được phép hoạt động với giới hạn cao gấp đôi.

Mặc dù các quy định rất nghiêm ngặt, Bộ Tài chính nhấn mạnh rằng họ không nhằm mục đích ngăn chặn các hoạt động hợp pháp trong lĩnh vực tiền điện tử. Bộ trưởng Tài chính Mehmet Şimşek cho biết các giao dịch liên quan đến tạo lập thị trường, cung cấp thanh khoản và giao dịch chênh lệch giá sẽ được phép thực hiện mà không có hạn chế.

Đáng chú ý, Bộ đã đưa ra cảnh báo rõ ràng đối với các nền tảng không tuân thủ các quy định mới. Các biện pháp trừng phạt có thể bao gồm các hình phạt hành chính, tiền phạt tài chính, hoặc thậm chí từ chối hoặc hủy bỏ giấy phép hoạt động.

Thổ Nhĩ Kỳ tiếp tục thắt chặt khung pháp lý về tiền điện tử

Các hành động thực thi mới nhất xây dựng trên sự cải cách quy định rộng hơn của Thổ Nhĩ Kỳ được công bố vào ngày 13 tháng 3 năm 2025, thông qua các sửa đổi đối với Luật Thị trường Vốn số 6362. Những thay đổi này đã đặt các nền tảng tiền điện tử dưới sự giám sát của Ủy ban Thị trường Vốn (CMB).

Hai thông cáo, III-35/B.1 và III-35/B.2 đã thiết lập các quy tắc mới cho cấu trúc nền tảng, yêu cầu vốn, kiểm toán nội bộ và bảo vệ khách hàng. Các nền tảng phải là công ty cổ phần với vốn tối thiểu và ban quản lý được phê duyệt.

Ngoài ra, họ cũng phải tiến hành kiểm toán dự trữ, hợp tác với các người giữ tài sản được CMB phê duyệt và duy trì các tài khoản riêng cho quỹ của người dùng.

Các quy định bổ sung điều chỉnh việc niêm yết tài sản, chính sách xung đột lợi ích, tiết lộ rủi ro và quy trình giải quyết tranh chấp nhằm tăng cường an toàn cho người dùng và tính minh bạch của nền tảng.

🇹🇷Thổ Nhĩ Kỳ đang thắt chặt quy định về AML tiền điện tử! Từ tháng 2 năm 2025, tất cả các giao dịch trên 15.000 lira sẽ yêu cầu xác minh danh tính người dùng. #TurkeyCrypto #AML https://t.co/krSkosCVSs

— Cryptonews.com (@cryptonews) Ngày 25 tháng 12 năm 2024

Trước đó, Thổ Nhĩ Kỳ đã giới thiệu các quy định tiền điện tử nghiêm ngặt hơn vào tháng 2 năm 2025 để tăng cường tuân thủ chống rửa tiền (AML) và phù hợp với các tiêu chuẩn toàn cầu. Được công bố vào tuần cuối cùng của năm 2024, các quy định yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử thu thập thông tin xác minh danh tính cho các giao dịch trên 15.000 lira (khoảng 425 USD).

Dựa trên khung pháp lý MiCA của EU, các quy định nhằm hạn chế rửa tiền và tài trợ khủng bố, khi sự hiện diện của Thổ Nhĩ Kỳ trên thị trường tiền điện tử toàn cầu tiếp tục gia tăng.

Bài viết Thổ Nhĩ Kỳ áp đặt giám sát tiền điện tử nghiêm ngặt mới: Kiểm tra nguồn bắt buộc, giới hạn stablecoin hàng ngày 3K USD xuất hiện lần đầu trên Cryptonews.