𝗖𝗿𝘆𝗽𝘁𝗼 𝗔𝗠𝗟 𝗔𝗹𝗲𝗿𝘁𝘀 𝗥𝗶𝘀𝗲 𝟴% 𝗶𝗻 𝗚𝗲𝗿𝗺𝗮𝗻𝘆: 𝗙𝗜𝗨 𝗥𝗲𝗽𝗼𝗿𝘁
➤ Crypto Now Makes Up 3.3% of Germany’s Suspicious Activity Reports
Đơn vị Tình báo Tài chính của Đức (FIU) cho biết các cảnh báo chống rửa tiền liên quan đến tiền điện tử (AML) đã tăng 8,2% vào năm 2024, đạt 8.711 báo cáo — tăng từ 8.049 năm trước.
Đó là 3,3% tổng số báo cáo SAR được nộp, một kỷ lục mới, và tăng 23,6% so với mức năm 2020.
➤ Các đồng tiền điện tử hàng đầu được đề cập: Hầu hết các báo cáo bị đánh dấu liên quan đến:
Bitcoin
Ethereum
XRP
Tether (USDT)
Litecoin
➤ Các ngân hàng cảnh báo Khi có hơn 6.000 báo cáo đến từ các ngân hàng, chủ yếu liên quan đến các giao dịch:
Sàn giao dịch tiền điện tử
Dịch vụ trộn tiền
Trang web cờ bạc
Điều này cho thấy rằng các tổ chức tài chính truyền thống hiện là những người giám sát chính trong không gian tiền điện tử.
➤ Tại sao điều này quan trọng FIU cho biết những con số đang tăng này phản ánh cách mà tội phạm đang sử dụng tiền điện tử theo những cách phức tạp và toàn cầu hơn.
Một vụ việc lớn được đề cập liên quan đến 44 tài khoản ngân hàng và 8 tài khoản tiền điện tử được sử dụng để chuyển tiền qua biên giới.
Họ cảnh báo rằng các công cụ cũ không còn đủ nữa và kêu gọi:
✅ Phân tích dữ liệu thời gian thực tốt hơn
✅ Các cuộc điều tra nhanh hơn, dựa trên công nghệ
✅ Nhiều sự hợp tác hơn giữa các cơ quan chức năng và các nền tảng
➤ Các chuyên gia thấy một xu hướng lớn hơn Tobias Schweiger, Giám đốc điều hành của công ty chống tội phạm Hawk, cho biết sự gia tăng này liên quan đến:
Sự chấp nhận tiền điện tử ngày càng tăng
Tội phạm tài chính gia tăng tổng thể
Các công cụ phát hiện chậm trễ
Nhưng ông bổ sung rằng các quy định MiCA của EU và các công cụ giám sát sử dụng AI sẽ sớm khiến cho những kẻ xấu khó ẩn náu hơn.
⏩ Tương lai?
Các chuyên gia dự đoán sẽ có nhiều cảnh báo liên quan đến tiền điện tử hơn trong những năm tới - nhưng cũng có các công cụ tốt hơn và phản ứng nhanh hơn.
Mục tiêu: chuyển từ các cảnh báo phản ứng sang phòng ngừa tội phạm chủ động trong thời gian thực.