Theo Cointelegraph, cơ quan tình báo tài chính quốc gia của Úc, Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC), đã giới thiệu các quy tắc hoạt động mới và giới hạn giao dịch cho các nhà điều hành máy ATM tiền điện tử. Động thái này diễn ra khi cảnh sát liên bang báo cáo sự gia tăng các vụ lừa đảo thực hiện thông qua các ki-ốt này. AUSTRAC đã đặt giới hạn 5.000 đô la Úc (3.250 đô la Mỹ) cho các khoản tiền gửi và rút tiền bằng tiền mặt tại các máy ATM tiền điện tử, cùng với các yêu cầu về biển báo cảnh báo lừa đảo, giám sát giao dịch nâng cao và nghĩa vụ thẩm định khách hàng nghiêm ngặt hơn. Các biện pháp này được công bố trong một thông cáo báo chí vào ngày 3 tháng 6.
Hiện tại, các giới hạn này chỉ áp dụng cho các nhà cung cấp máy ATM tiền điện tử, nhưng AUSTRAC dự đoán rằng các sàn giao dịch tiền điện tử ở Úc có thể xem xét việc thực hiện các hạn chế tương tự nếu họ chấp nhận tiền mặt cho các giao dịch tiền điện tử. Giám đốc điều hành AUSTRAC Brendan Thomas nhấn mạnh rằng các quy tắc này không phải là vĩnh viễn và sẽ được xem xét và điều chỉnh khi cần thiết. Cơ quan này đang hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật và các nhà cung cấp máy ATM để giải quyết các hoạt động đáng ngờ. Thomas cho biết rằng các điều kiện này nhằm bảo vệ cá nhân khỏi các vụ lừa đảo bằng cách ngăn chặn tội phạm sử dụng máy ATM tiền điện tử và bảo vệ các doanh nghiệp khỏi việc khai thác tội phạm. Ông nhấn mạnh tầm quan trọng của việc đảm bảo rằng lĩnh vực này đáp ứng các tiêu chuẩn tối thiểu để giảm thiểu việc lạm dụng máy ATM tiền điện tử.
Sáng kiến này được thúc đẩy bởi một cuộc điều tra của lực lượng đặc nhiệm AUSTRAC, đã phân tích dữ liệu từ chín nhà cung cấp máy ATM tiền điện tử. Các phát hiện cho thấy hầu hết người dùng đều trên 50 tuổi, chiếm gần 72% tổng giá trị giao dịch. Máy ATM tiền điện tử ngày càng phổ biến tại các địa điểm như trạm xăng, cửa hàng tiện lợi và cửa hàng thực phẩm. Lực lượng đặc nhiệm này được thành lập vào tháng Chín năm ngoái để đánh giá xem các máy ATM tiền điện tử có các biện pháp phòng chống rửa tiền và chống khủng bố đầy đủ hay không. Thomas bày tỏ mối lo ngại về việc người cao tuổi sử dụng tiền mặt để mua tiền điện tử bị đại diện quá mức, lưu ý rằng nhiều người dùng từ 60-70 tuổi là nạn nhân của các hoạt động lừa đảo.
Cảnh sát Liên bang Úc (AFP) đã báo cáo vào ngày 3 tháng 6 rằng hệ thống báo cáo tội phạm mạng trực tuyến của nước này, ReportCyber, đã nhận được 150 báo cáo độc đáo về các vụ lừa đảo liên quan đến máy ATM tiền điện tử giữa tháng 1 năm 2024 và tháng 1 năm 2025. Tổng thiệt hại vượt quá 3,1 triệu đô la Úc (2 triệu đô la Mỹ), mà AFP cho rằng có thể chỉ là khởi đầu. Tư lệnh AFP Graeme Marshall nhấn mạnh rằng nhiều nạn nhân không nhận thức được việc mình bị lừa đảo, không biết cách báo cáo, hoặc cảm thấy xấu hổ về trải nghiệm đó. Ông khuyến khích mọi người chia sẻ câu chuyện của họ để nâng cao nhận thức và ngăn chặn người khác trở thành nạn nhân.
Thị trường máy ATM tiền điện tử của Úc ban đầu phát triển chậm nhưng đã chứng kiến sự tăng trưởng đáng kể vào cuối năm 2022 khi các công ty tư nhân gia nhập thị trường. Nước này hiện xếp hạng là trung tâm lớn thứ ba về máy ATM tiền điện tử, với dữ liệu từ Coin ATM Radar cho thấy Úc hiện có 1.819 máy ATM, tăng từ 67 vào tháng 8 năm 2022. Các nhà cung cấp hàng đầu bao gồm Localcoin với 753 máy ATM, Coinflip với 700, và Bitcoin Depot với 182.
