Thị trường crypto không chỉ có mỗi Spot (mua bán bình thường) mà còn có Margin và Futures – hai hình thức giúp bạn đòn bẩy lợi nhuận… và cả đòn gánh rủi ro. Đừng lao đầu vào nếu chưa hiểu kỹ sự khác biệt. Dưới đây là cách phân biệt rõ ràng nhất.
⸻
💎 1. Giao dịch Spot – “Cầm đồng, ôm hàng”
✅ Đặc điểm:
• Mua và sở hữu thật đồng coin/token.
• Không có đòn bẩy. Mua 100 USDT BTC là bạn có đúng 100 USDT BTC.
• Lãi/lỗ phụ thuộc vào giá trị tài sản thật.
🧠 Khi nào nên dùng:
• Khi bạn tin tưởng vào giá trị dài hạn của coin đó.
• Khi bạn muốn hold, stake, farm, hoặc dùng coin làm tài sản thế chấp.
💡 Ưu điểm:
• Rủi ro thấp hơn.
• Không lo bị thanh lý (liquidation).
• Có thể trữ ví riêng (cold wallet).
⸻
💣 2. Giao dịch Margin – “Vay tiền chơi lớn”
✅ Đặc điểm:
• Dùng tiền vay để khuếch đại vị thế.
• Có thể Long hoặc Short.
• Thường đi kèm lãi suất vay và mức thanh lý.
🧠 Khi nào nên dùng:
• Khi bạn muốn nhân lợi nhuận trong trend rõ ràng (bull hoặc bear).
• Khi bạn muốn linh hoạt sử dụng vốn, nhưng phải quản lý rủi ro cực tốt.
⚠️ Cảnh báo:
• Bị thanh lý nếu giá đi ngược quá xa.
• Rất dễ cháy nếu không dùng stop-loss hoặc lạm dụng đòn bẩy.
⸻
⚔️ 3. Giao dịch Futures – “Cược xu hướng, không cần coin thật”
✅ Đặc điểm:
• Là giao dịch hợp đồng, không cần sở hữu tài sản gốc.
• Đòn bẩy rất cao (Binance cho phép tới x125).
• Có thể kiếm lời cả khi thị trường lên hoặc xuống.
🧠 Khi nào nên dùng:
• Khi bạn trade ngắn hạn, scalp, swing hoặc đánh theo tin tức.
• Khi bạn muốn “cược xu hướng” với vốn ít mà rủi ro được kiểm soát tốt.
🔥 Tính năng mạnh:
• Có thể vào lệnh linh hoạt hơn Spot.
• Thường có thanh khoản cao, khớp lệnh nhanh.
⸻
🤔 Nên dùng loại nào?
Với mình, Futures là lựa chọn số 1, vì:
• Linh hoạt đánh Long/Short theo phân tích kỹ thuật.
• Có thể quản lý vốn linh hoạt và đặt chiến lược rõ ràng.
• Dễ scale lợi nhuận với chiến lược entry chuẩn xác.
Tuy nhiên, đây cũng là thị trường dễ mất tiền nhất nếu không có hệ thống kiểm soát rủi ro. Nhiều người mới “lên sàn” là nhảy vào Futures vì thấy dễ kiếm, nhưng cũng rời sàn với tài khoản 0.
⸻
🧠 Mẹo dành cho người mới:
1. Bắt đầu với Spot
• Tập quen cảm xúc, cách vào lệnh, hiểu thị trường.
• Học cách phân tích xu hướng, chốt lời, cắt lỗ thủ công.
2. Chơi Margin nhẹ tay
• Dùng đòn bẩy nhỏ (2x–3x), đặt stop-loss rõ ràng.
• Hãy xem đòn bẩy là công cụ nhân rủi ro – không phải “nhân tiền”.
3. Futures chỉ cho người có kinh nghiệm
• Có hệ thống phân tích kỹ thuật và quản lý vốn.
• Không FOMO, không revenge trade, không chơi full margin.
4. Luôn đặt stop-loss
• Đây không phải lời khuyên – mà là luật sinh tồn.
5. Ghi nhật ký giao dịch
• Sau mỗi trade, note lại: vì sao vào lệnh, tâm lý lúc đó, kết quả.
• Đây là cách để bạn cải thiện kỹ năng nhanh nhất.
✅ Tổng kết:
👉 Gợi ý cuối:
Đừng học từ tài khoản thật. Hãy học trên tài khoản demo, test chiến lược, và chỉ bỏ tiền khi bạn hiểu cuộc chơi.
Nếu bạn muốn tôi viết bài nâng cao hơn như:
• So sánh chiến lược Futures vs Spot trong xu hướng tăng mạnh
• Cách kiểm soát cảm xúc khi trade Futures
• Xây hệ thống giao dịch cá nhân từ A-Z
Thì cứ bảo tôi. Ta còn nhiều thứ để bóc tách.