Giao dịch P2P (ngang hàng) là một trong những hình thức phổ biến để mua bán crypto, đặc biệt là USDT tại thị trường Việt Nam. Tuy nhiên, chính vì tính chất tự do và thiếu kiểm soát tự động như giao dịch Spot, P2P trở thành "miếng mồi béo bở" cho những kẻ xấu giăng bẫy.
Một trong những chiêu trò cũ nhưng vẫn hiệu quả đến đáng sợ: giá bán USDT cao hơn mặt bằng chung. Nhưng sự tinh vi mới là thứ khiến nhiều người mất cảnh giác.
🔍 Cách Những “Bẫy Ngọt” Hoạt Động:
Bước 1: Một thương nhân đăng giá bán USDT cao hơn hẳn so với thị trường – tạo cảm giác “cơ hội vàng”.
Bước 2: Khi kiểm tra kỹ hơn tab "Mua" của chính người đó, bạn sẽ thấy giá họ mua USDT lại rất thấp → mức chênh lệch quá bất hợp lý nếu chỉ để “làm từ thiện”.
Bước 3: Nhiều người lầm tưởng đây là “lỗi thị trường”, nhưng thực chất là một cú set-up có chủ đích, chụp màn hình cùng thời điểm sẽ thấy rõ điều này.
💥 Rủi Ro Tiềm Ẩn Đằng Sau
P2P không giống spot – không tự động khớp lệnh và thanh toán. Việc bạn chuyển khoản cần người bán xác nhận thủ công, nên có thể xảy ra các tình huống sau:
Bị delay hoặc hủy lệnh sau khi chuyển tiền: Nếu bạn chuyển trước rồi bị người kia “xù”, việc lấy lại tiền cực kỳ khó khăn, kể cả khi có khiếu nại.
Lợi dụng sơ hở để chiếm quyền truy cập: Một số kịch bản phức tạp hơn có thể khiến bạn mất quyền truy cập tài khoản nếu chuyển khoản không đúng quy trình hoặc làm theo hướng dẫn “đặc biệt” từ bên kia.
Không có ai bảo vệ: Trong trường hợp xấu, bạn không thể trông chờ vào sàn hay pháp luật để xử lý kịp thời. Mọi thứ phụ thuộc vào chính bạn.
🧠 Bài Học Cho Người Mới
Giá cao khác thường = Cờ đỏ, không phải cơ hội.
Đừng thấy giá USDT cao hơn vài trăm đồng mà nghĩ rằng mình "trúng mánh". Hãy nhớ: tiền không dễ từ trên trời rơi xuống.
Kiểm tra kỹ hồ sơ người bán/mua:
Thời gian tham gia sàn
Số lượng giao dịch
Tỷ lệ hoàn tất lệnh
Review từ người dùng khác
Những người dùng mới hoặc có nhiều lệnh thất bại cần được đặt dấu hỏi lớn.
Không chuyển tiền ngoài quy trình của sàn:
Không chuyển qua app thứ ba
Không nghe theo hướng dẫn gửi đến tài khoản lạ
Không giao tiếp qua Zalo, Telegram nếu người kia cố tình kéo bạn ra khỏi nền tảng
Thà chậm mà chắc:
Đôi khi, giao dịch với giá thấp hơn một chút nhưng đảm bảo an toàn, nhanh chóng và minh bạch còn hơn bị lừa mất trắng chỉ vì "ham rẻ".
📣 Lời Kết
Mình không làm P2P nên không cạnh tranh với ai, chỉ mong những người mới không bị sa lầy vào chiêu trò bẩn. Thị trường crypto đã đủ rủi ro rồi – đừng để bản thân trở thành con mồi chỉ vì một cái click thiếu cẩn trọng. Cảnh giác là miễn phí – nhưng mất cảnh giác sẽ trả giá bằng cả tài khoản.