Giao dịch P2P (Peer-to-Peer) trên Binance cho phép người dùng mua bán tiền điện tử trực tiếp với nhau, không qua trung gian. Tuy nhiên, hiện nay các chiêu trò lừa đảo ngày càng tinh vi và phổ biến. Nếu bạn không cẩn trọng, rất dễ bị mất tài sản! Dưới đây là những hình thức lừa đảo phổ biến và cách bảo vệ bản thân:

⚠️ 5 HÌNH THỨC LỪA ĐẢO P2P PHỔ BIẾN HIỆN NAY:

1. Giả mạo bằng chứng chuyển khoản

Kẻ gian gửi hình ảnh đã chỉnh sửa (photoshop) biên lai chuyển tiền nhằm đánh lừa bạn rằng họ đã thanh toán, từ đó dụ bạn bấm "đã nhận tiền" và giải phóng crypto.

2. Chuyển tiền qua bên thứ ba

Một số người mua dùng tài khoản ngân hàng không trùng tên với tài khoản Binance để chuyển tiền (vợ, chồng, bạn bè…). Việc này vi phạm quy định của Binance và khiến bạn gặp rắc rối trong tranh chấp, có thể bị đóng băng tài khoản ngân hàng.

3. Tạo áp lực bằng cách hối thúc trên khung chat

Scammer thường liên tục nhắn tin, gây áp lực để bạn giải phóng crypto nhanh chóng, ngay cả khi chưa nhận được tiền vào tài khoản.

4. Giả mạo giấy tờ KYC và hóa đơn

Chúng gửi hình ảnh CMND/CCCD, biên nhận giả để tạo sự tin tưởng, từ đó dụ dỗ bạn xác nhận giao dịch khi chưa có chuyển khoản thật.

5. Lý do “Lỗi kỹ thuật”

Kẻ gian có thể viện lý do như: ngân hàng bị lỗi, chuyển tiền chậm, đã gửi rồi nhưng chưa hiện… để bạn mất kiên nhẫn và bấm giải phóng crypto mà không xác minh kỹ.

✅ CÁCH BẢO VỆ BẢN THÂN KHI GIAO DỊCH P2P TRÊN BINANCE:

  1. Tuyệt đối không giải phóng crypto khi bạn chưa thực sự nhận được tiền trong tài khoản ngân hàng của mình.

  2. Kiểm tra kỹ tên người chuyển tiền phải trùng với tên tài khoản Binance của đối phương. Không chấp nhận chuyển từ tài khoản người thứ ba.

  3. Chỉ giao dịch trong nền tảng Binance. Không tiếp tục giao dịch qua Zalo, Telegram, Facebook hay bất kỳ kênh nào khác — vì sẽ mất quyền bảo vệ từ Binance.

  4. Gặp dấu hiệu nghi ngờ → Nhấn ngay “Khiếu nại” (Appeal) để Binance hỗ trợ xử lý. Không để bị dụ dỗ hủy giao dịch hoặc mất cảnh giác.

  5. Ưu tiên giao dịch với người dùng đã xác minh, có tỉ lệ hoàn thành cao và nhiều đánh giá tốt.

🤝 KẾT LUẬN DÀNH CHO BẠN:

Giao dịch P2P là phương thức mua bán tiện lợi và linh hoạt, nhưng sự an toàn của bạn phụ thuộc vào sự cẩn trọng của chính bạn. Đừng tin người, hãy tin vào quy trình và xác minh thật kỹ trước khi bấm "đã nhận tiền". Hãy là người giao dịch thông minh và tỉnh táo!