Trong một phán quyết gây nhiều tranh cãi, Tòa án Tối cao bang Iowa (Mỹ) đã đứng về phía công ty vận hành máy ATM tiền điện tử Bitcoin Depot, ra lệnh hoàn trả 28.000 USD bị tịch thu trong các vụ lừa đảo – không phải cho nạn nhân mà là cho chính công ty này.
Tiền bị lừa, nhưng không được hoàn lại
Phán quyết mới nhất từ Tòa án Tối cao Iowa đảo ngược quyết định của tòa cấp dưới, nơi trước đó đã ra lệnh hoàn tiền cho hai nạn nhân của các vụ lừa đảo xảy ra vào tháng 7/2023 và tháng 2/2024. Trong cả hai vụ việc, các nạn nhân bị kẻ lừa đảo dụ chuyển tổng cộng 28.000 USD qua máy ATM của #BitcoinDepot đặt tại hạt Linn.
Dù cảnh sát đã tịch thu số tiền mặt nạp vào máy khi điều tra vụ việc, nhưng vì BTC đã được gửi đi nên không thể thu hồi. Tòa cấp dưới cho rằng tiền nên trả về cho nạn nhân, nhưng Bitcoin Depot đã kháng cáo lên Tòa án Tối cao.
Tòa án: “Đã cảnh báo rồi, không phải lỗi công ty”
Theo Thẩm phán Dana Oxley, các nạn nhân đã đồng ý điều khoản sử dụng máy #ATM của Bitcoin Depot, trong đó có cảnh báo rõ ràng về nguy cơ bị lừa đảo và yêu cầu xác nhận ví BTC là của chính họ trước khi hoàn tất giao dịch.
Một trong hai nạn nhân, Carrie Carlson, lập luận rằng mình bị ép buộc và không thực sự đồng thuận, nhưng tòa bác bỏ lý do này vì công ty không thể biết người dùng đang bị cưỡng ép.
Tòa tuyên bố: “Việc Bitcoin Depot đưa ra cảnh báo và yêu cầu người dùng xác nhận quyền sở hữu ví không đồng nghĩa với việc công ty phải chịu trách nhiệm với mọi giao dịch sai trái.”
Kết luận cuối cùng: tiền bị tịch thu phải trả lại cho Bitcoin Depot, còn nạn nhân thì… trắng tay.
Bùng nổ tranh cãi và các cáo buộc nghiêm trọng
Trong khi được xử thắng vụ việc trên, Bitcoin Depot hiện vẫn đang đối mặt với một cuộc chiến pháp lý lớn hơn tại bang Iowa. Tổng Chưởng lý Brenna Bird đã đệ đơn kiện cả Bitcoin Depot và công ty đối thủ CoinFlip hồi tháng 2, cáo buộc họ tiếp tay cho hàng loạt vụ lừa đảo tiền điện tử.
Cụ thể, bà Bird cho biết người dân Iowa đã mất khoảng 20,4 triệu USD do gửi tiền qua các máy ATM của hai công ty này. Các số liệu cho thấy 98,16% số tiền được gửi qua máy ATM của Bitcoin Depot kể từ tháng 10/2023 là liên quan đến các vụ lừa đảo, trong khi tỉ lệ này ở CoinFlip là 94,92%.
Ngoài ra, hai công ty còn bị tố tính phí cực cao – lên tới 23% (Bitcoin Depot) và 21% (CoinFlip) cho mỗi giao dịch, cùng với việc tung ra thông tin gây hiểu nhầm về chính sách hoàn tiền.
Bitcoin Depot phản hồi: Chúng tôi không đứng ngoài cuộc
Trước làn sóng chỉ trích, đại diện Bitcoin Depot cho biết công ty đã triển khai hàng loạt biện pháp ngăn chặn lừa đảo như xác minh danh tính, giám sát giao dịch, cảnh báo tự động và hỗ trợ trực tuyến.
Đáng chú ý, công ty cho biết họ có đội ngũ cựu nhân viên thực thi pháp luật chuyên hỗ trợ điều tra, phân tích blockchain và truy vết giao dịch bị đánh cắp, đồng thời khẳng định cam kết tiếp tục hỗ trợ cơ quan chức năng.
Liên hệ với thị trường crypto và người dùng
Phán quyết của Tòa án Tối cao #Iowa tạo ra tiền lệ pháp lý quan trọng đối với ngành tiền điện tử: các giao dịch qua máy ATM crypto được coi là hợp đồng ràng buộc, ngay cả khi người dùng bị lừa đảo. Điều này gióng lên hồi chuông cảnh báo cho cộng đồng, đặc biệt là người lớn tuổi – nhóm thường xuyên trở thành mục tiêu của kẻ xấu.
Đối với người dùng Binance và toàn thị trường crypto, sự kiện này cho thấy vai trò ngày càng quan trọng của việc bảo vệ người dùng và minh bạch trong vận hành các dịch vụ tiền điện tử. Người dùng nên cảnh giác hơn khi thực hiện giao dịch qua các thiết bị công cộng như ATM crypto, và cần ưu tiên các nền tảng uy tín, có hỗ trợ trực tiếp và chính sách hoàn tiền rõ ràng.
⚠️ Cảnh báo rủi ro:
Đầu tư và giao dịch tiền điện tử tiềm ẩn nhiều rủi ro. Người dùng cần tìm hiểu kỹ trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào. Thị trường crypto không phù hợp với tất cả mọi người – hãy cẩn trọng và luôn ưu tiên bảo vệ tài sản cá nhân.
