Nếu bạn đang muốn kết hợp mọi thứ với danh mục đầu tư truyền thống của mình và muốn mang lại khả năng chịu rủi ro mạnh mẽ hơn cho các chiến lược của mình, tiền điện tử có thể đóng vai trò đó. Loại tài sản đầu cơ, biến động mạnh này đã mang lại cho các nhà đầu tư cả lợi nhuận đáng kinh ngạc và tổn thất thảm khốc.

Nhiều loại tiền điện tử thường xuyên báo lỗ 50% trở lên trong vòng vài tháng, vài tuần hoặc thậm chí vài ngày, khiến một số người trở thành triệu phú và phá hủy khoản tiết kiệm của những người khác. Vì vậy, cho dù bạn đang tìm cách xây dựng danh mục đầu tư đa dạng để giúp bạn đạt được các mục tiêu tài chính ngắn hạn hay các kế hoạch nghỉ hưu dài hạn , thì việc dồn hết tiền vào một giỏ thường không phải là ý kiến ​​hay.

Mặc dù ngay cả những nhà đầu tư đầu cơ nhất cũng không khuyên bạn nên đầu tư toàn bộ tiền của mình vào tiền điện tử, nhưng có thể sử dụng nó như một công cụ đa dạng hóa cho danh mục đầu tư tổng thể của bạn. Về lời khuyên đầu tư, khi nói đến sự biến động của thị trường tiền điện tử, bạn nên từ từ và làm theo các chiến lược này.

Quản lý rủi ro bằng cách phân bổ một phần nhỏ cho tiền điện tử

Nếu bạn đang thắc mắc bao nhiêu là quá nhiều khi đầu tư vào tiền điện tử, thì hầu hết các cố vấn tài chính và chuyên gia trong lĩnh vực này đều khuyến nghị mức tương quan tiền điện tử nằm trong khoảng từ 1% đến 5%, rất ít người khuyến nghị mức tương quan hơn 10%. Nói một cách đơn giản, đừng đầu tư quá 10% tài sản "rủi ro" của bạn vào tiền điện tử, nhưng tìm ra điểm lý tưởng có thể có nghĩa là không đầu tư quá 3%.

Bạn muốn giới hạn mức độ tiếp xúc với tiền điện tử của mình ở một tỷ lệ nhỏ trong tổng danh mục đầu tư, đó là lý do tại sao tiền điện tử có tác dụng đa dạng hóa danh mục đầu tư tổng thể của bạn, nhưng không nên là toàn bộ chiến lược đầu tư của bạn. Điều này có thể giúp hạn chế các khoản lỗ tiềm ẩn trong khi vẫn cho phép tiềm năng tăng giá.

Đa dạng hóa trên nhiều loại tiền điện tử và các lĩnh vực tiền điện tử khác nhau

Câu nói cũ đừng bỏ hết trứng vào một giỏ thực sự đúng khi đầu tư vào hỗn hợp tiền điện tử với vốn hóa thị trường, trường hợp sử dụng và công nghệ blockchain khác nhau để đảm bảo cơ sở tài chính của bạn được bảo vệ. Nhìn chung, đa dạng hóa là một cách để giảm rủi ro trong danh mục đầu tư của bạn bằng cách phân bổ tài sản của bạn vào nhiều khoản đầu tư khác nhau. Để đạt được sự đa dạng hóa tối ưu, các khoản đầu tư này sẽ có mối tương quan thấp với nhau.

Ý tưởng là nếu bạn có hai khoản đầu tư khác nhau cho thấy tỷ lệ lợi nhuận dương nhưng không phải lúc nào cũng giao dịch theo nhịp điệu, bạn vẫn sẽ đạt được cùng một mức lợi nhuận dài hạn nhưng với mức biến động thấp hơn. Ví dụ, với tiền điện tử, hãy cân nhắc các loại tiền điện tử vốn hóa lớn như Bitcoin và Ethereum để có sự ổn định và khám phá các altcoin đầy hứa hẹn để có tiềm năng tăng trưởng.

Bạn cũng có thể đầu tư vào các loại tiền mã hóa đại diện cho các lĩnh vực khác nhau trong không gian tiền mã hóa, chẳng hạn như Tài chính phi tập trung (DeFi), Mã thông báo không thể thay thế (NFT) hoặc nền tảng Metaverse. Điều này có thể giảm thêm rủi ro bằng cách đa dạng hóa trên các lĩnh vực khác nhau của thị trường tiền mã hóa. Tuy nhiên, vấn đề duy nhất khi sử dụng tiền mã hóa như một công cụ đa dạng hóa là nó ngày càng có mối tương quan với các chuyển động của thị trường chứng khoán, vốn hiện cũng có phần biến động.

Hãy xem xét Stablecoin

Stablecoin là tiền điện tử được neo vào một tài sản ổn định , như đô la Mỹ, có thể giúp đa dạng hóa ổn định hơn một chút với chiến lược này. Khi nói đến việc sử dụng tiền điện tử như một công cụ đa dạng hóa, các chuyên gia thường khuyên bạn nên sử dụng thứ gì đó như thế này.

Có hàng ngàn loại tiền mã hóa mà bạn có thể lựa chọn, nhưng nhìn chung, chúng càng nhỏ thì càng mang tính đầu cơ. Tuy nhiên, nếu bạn chỉ muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư vào tiền mã hóa thay vì cố gắng đầu cơ vào một đồng tiền chiến thắng lớn, thì việc gắn bó với những người dẫn đầu ngành thường là lựa chọn tốt nhất của bạn. Điều này có thể cung cấp nơi trú ẩn an toàn trong thời kỳ thị trường suy thoái và cung cấp một cách để bảo toàn vốn trong khi vẫn nằm trong hệ sinh thái tiền mã hóa.

Cân bằng lại danh mục đầu tư của bạn thường xuyên

Khi thị trường thay đổi, phân bổ danh mục đầu tư của bạn có thể sẽ thay đổi, do đó, bạn nên cảnh giác về mặt tài chính và thường xuyên xem xét và cân bằng lại danh mục đầu tư của mình để duy trì mức độ đa dạng hóa mong muốn. Điều này có thể bao gồm việc bán các tài sản có hiệu suất cao và tái đầu tư vào các tài sản có hiệu suất thấp để khôi phục sự cân bằng.

Ngày càng có nhiều nhà đầu tư sử dụng tiền điện tử như một công cụ đa dạng hóa và có thể có một số lợi ích cho chiến lược này. Mặc dù mối tương quan đang tăng lên, tiền điện tử vẫn là một loại tài sản đầu cơ về cơ bản khác với thị trường chứng khoán.

Bản chất đầu cơ của tiền điện tử vẫn là con dao hai lưỡi, vì nó vừa có tiềm năng tăng trưởng bùng nổ vừa có nguy cơ thua lỗ rất lớn. Do đó, các chuyên gia đồng ý rằng đặc biệt khi được sử dụng như một công cụ đa dạng hóa, việc phân bổ nói chung nên được giới hạn ở mức một chữ số.