Trong thế giới trading, có một thống kê không chính thức nhưng được nhắc đến rất nhiều: 90% trader thua lỗ hoặc cháy tài khoản trong 1-2 năm đầu. Đây không phải là con số dùng để dọa dẫm, mà là lời cảnh tỉnh cho bất kỳ ai đang muốn bước chân vào thị trường. Dưới đây là những lý do phổ biến khiến đa số trader thất bại – được tổng hợp từ kinh nghiệm thực chiến và quan sát thị trường:
1. Giao dịch theo cảm xúc, thiếu kỷ luật
Nhiều người vào lệnh chỉ vì sợ “lỡ kèo” (FOMO), cắt lỗ muộn vì hy vọng đảo chiều, hoặc chốt lời sớm vì sợ mất lãi. Khi cảm xúc chi phối quyết định, mọi kế hoạch đều trở thành vô nghĩa.
2. Không có hệ thống giao dịch rõ ràng
Họ giao dịch theo tin đồn, theo cảm tính, hoặc dựa vào “kèo” từ người khác mà không có phương pháp xác suất cao nào được kiểm chứng qua thời gian. Không có nhật ký giao dịch, không biết mình đúng sai chỗ nào, cũng không thể cải thiện.
3. Quản lý vốn yếu kém
Không biết phân bổ rủi ro, đặt khối lượng quá lớn so với tài khoản, không đặt Stop Loss hoặc dời SL tuỳ tiện. Nhiều người chưa từng tính toán tỉ lệ risk:reward trước mỗi lệnh – và khi thua 3-4 lệnh liên tiếp, tài khoản gần như không còn gì.
4. Thiếu hiểu biết về thị trường
Không phân biệt được khi nào thị trường đang đi ngang, khi nào có xu hướng mạnh. Giao dịch ngược trend, hoặc bỏ qua hoàn toàn yếu tố vĩ mô như tin tức FOMC, CPI, DXY, lãi suất, v.v… Điều này dẫn đến những lệnh “chết oan” chỉ vì không nhìn bức tranh toàn cảnh
5. Tâm lý đám đông và kỳ vọng làm giàu nhanh
Họ muốn thành triệu phú chỉ sau vài tháng trade. Tư duy này khiến họ overtrade, all-in, và dễ bị cuốn vào hiệu ứng đám đông – nơi mà phần lớn người tham gia đều… đang thua.
6.Không biết dừng lại
Sau chuỗi thua lỗ, thay vì tạm dừng để xem lại hệ thống, họ lại tiếp tục vào lệnh với hy vọng “gỡ gạc”. Giao dịch trong trạng thái tâm lý tiêu cực chỉ khiến tình hình tệ hơn.
Lời kết:
Trading không dành cho người thiếu kỷ luật, và càng không dành cho người mơ mộng. Để tồn tại và có lợi nhuận ổn định, trader cần hành động như một nhà quản lý rủi ro, không phải một con bạc. Học cách kiểm soát bản thân, tuân thủ hệ thống, và chấp nhận thua lỗ nhỏ để bảo vệ tài khoản – đó là nền tảng để nằm trong 10% còn lại.