Châu Âu đang áp dụng các tiêu chuẩn chống rửa tiền nghiêm ngặt, cấm các đồng tiền riêng tư và hoạt động tài khoản tiền điện tử ẩn danh bắt đầu từ ngày 1 tháng 7 năm 2027. Các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử (CASP) bao gồm các sàn giao dịch và tổ chức tài chính phải đảm bảo thu thập dữ liệu nhận dạng khách hàng (KYC) cho tất cả người dùng hoặc ngừng cung cấp các dịch vụ đó trong EU.
Tiền Riêng Tư Bị Cấm, Giám Sát Giao Dịch Chặt Chẽ Hơn
Việc thiết lập các quy tắc bảo mật mới nhằm hạn chế các giao dịch liên quan đến tiền điện tử Monero (XMR), Zcash (ZEC) và Dash. EU sẽ cấm tất cả các loại tiền điện tử nhằm mục đích cung cấp tính ẩn danh cho giao dịch hoạt động trong biên giới của mình. Các cơ quan quản lý tuyên bố rằng những đồng tiền này cho phép người dùng thực hiện các hoạt động tội phạm ẩn và các kế hoạch rửa tiền dễ dàng.
Khung pháp lý mới áp đặt các yêu cầu quản lý chặt chẽ, trong đó các giao dịch vượt quá 1.000 euro sẽ cần xác minh danh tính đầy đủ của người tham gia, bao gồm cả người gửi và người nhận. Bằng cách áp dụng biện pháp này, các tiêu chuẩn ngân hàng truyền thống có thể áp dụng tốt hơn cho các quy trình giao dịch tiền điện tử.
AMLA: Cơ Quan Quản Lý Tiền Điện Tử Mới
Để thực thi những thay đổi này, EU thành lập Cơ quan chống rửa tiền (AMLA) như một cơ quan thực thi mới để điều chỉnh những thay đổi này.
AMLA chịu trách nhiệm giám sát khoảng 40 nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử được quản lý làm việc với sáu hoặc nhiều quốc gia thành viên EU.
Theo thẩm quyền pháp lý của AMLA, các công ty này phải duy trì 20.000 người dùng đã đăng ký hoặc vượt quá 50 triệu euro trong các giao dịch hàng năm.
EU Dẫn Đầu Trong Cuộc Đàn Áp Ẩn Danh Tiền Điện Tử
EU đã áp dụng lệnh cấm ẩn danh tài khoản và tiền điện tử riêng tư vì các thành viên muốn ngăn chặn tiền điện tử bảo vệ các hoạt động bất hợp pháp.
Các quy định này hiện sẽ buộc các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử phải xây dựng lại hệ thống của họ đồng thời thực thi các yêu cầu nghiêm ngặt về xác minh danh tính khách hàng (KYC) để tuân thủ.