Theo PANews, Bộ Tài chính Vương quốc Anh đã phát hành một dự thảo đề xuất sửa đổi các quy định chống rửa tiền hiện tại, nhằm giải quyết các rủi ro đang phát triển và thắt chặt yêu cầu đối với các doanh nghiệp tiền điện tử. Đề xuất này nhằm thiết lập một hệ thống tập trung vào rủi ro và tỷ lệ hơn để chống lại tội phạm tài chính, trong khi đảm bảo tính thực tiễn cho ngành. Chính phủ cũng có kế hoạch nâng cao hướng dẫn ngành về tuân thủ chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, và phát hành hướng dẫn riêng về việc sử dụng xác minh danh tính kỹ thuật số cho các mục đích này.
Dự thảo mới giới thiệu một số thay đổi cho các công ty tiền điện tử. Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh sẽ thực hiện một bài kiểm tra 'đủ điều kiện và thích hợp' rộng hơn cho các người kiểm soát công ty, thay thế bài kiểm tra chủ sở hữu có lợi hiện tại để đảm bảo quy định bao phủ các cấu trúc sở hữu phức tạp. Các quy định khác sẽ giảm ngưỡng thông báo cho các thay đổi trong quyền kiểm soát từ 25% xuống 10%, phù hợp với khung pháp lý của Đạo luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường (FSMA). Điều này có nghĩa là bất kỳ bên nào chiếm hữu 10% vốn hoặc hơn hoặc có ảnh hưởng đáng kể đều phải thông báo cho Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh. Ngoài ra, dự thảo còn bao gồm các sửa đổi về quy trình thẩm định khách hàng, đăng ký quỹ tín thác và hạn chế trong ngân hàng đại lý, cùng với các cập nhật kỹ thuật như chuyển đổi các khoản ngưỡng từ euro sang bảng Anh.
Bộ Tài chính Vương quốc Anh đang tìm kiếm phản hồi về dự thảo đề xuất, với thời hạn đến ngày 30 tháng 9. Các quy định cuối cùng dự kiến sẽ được nộp lên Quốc hội để xem xét vào đầu năm 2026.