Tương lai của hoạt động quản lý tài sản: Những lợi ích chính khi thêm tiền mã hóa vào danh mục đầu tư của khách hàng
Các nội dung chính
Tiền mã hóa mang lại sự đa dạng hóa, tiềm năng lợi nhuận cao và các cơ hội đổi mới. Những ưu thế này khiến tiền mã hóa trở thành một tài sản bổ sung giá trị trong danh mục đầu tư của khách hàng của các nhà quản lý tài sản.
Việc kết hợp tài sản kỹ thuật số vào các chiến lược quản lý tài sản đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng của khách hàng và nâng cao hiệu suất danh mục đầu tư, đồng thời giúp các nhà quản lý tạo sự khác biệt trong một thị trường cạnh tranh.
Binance Wealth đơn giản hóa việc tích hợp tiền mã hóa cho các nhà quản lý tài sản với những công cụ bảo mật, hiệu quả cùng khả năng tiếp cận thanh khoản sâu, đảm bảo trải nghiệm liền mạch cho các nhà quản lý tài sản và khách hàng của họ.
Thị trường tiền mã hóa đã lột xác trong thập kỷ qua. Từ một thị trường ngách chỉ dành cho những người đam mê công nghệ, thị trường này đã trở thành nơi giao dịch tài sản trị giá hàng nghìn tỷ USD, thu hút sự chú ý của mọi phân khúc tài chính, từ người dùng cá nhân đến những nhà đầu tư tổ chức lớn nhất thế giới. Bối cảnh tài chính không ngừng thay đổi khiến tiền mã hóa hiện trở thành một phần thiết yếu trong các chiến lược danh mục đầu tư hiện đại.
Việc các tổ chức tài chính lớn, các nhà quản lý tài sản và thậm chí cả các chính phủ cũng áp dụng tiền mã hóa đang định hình lại bối cảnh đầu tư. Với những bước tiến chưa từng có về tính minh bạch của luật pháp, chẳng hạn như Quy định về thị trường tài sản tiền mã hóa (MiCA) tại châu Âu, tài sản kỹ thuật số không còn bị coi là cơ hội đầu cơ – mà giờ được xem là thành phần thiết yếu trong một danh mục đầu tư đa dạng hoá.
Đối với các nhà quản lý tài sản, việc hiểu được lợi ích của tiền mã hóa và kết hợp chúng vào các dịch vụ cung cấp cho khách hàng là điều cần thiết để duy trì khả năng cạnh tranh và đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng của khách hàng. Bài viết tổng quan này cung cấp thông tin về những lợi thế chính của tài sản kỹ thuật số, lý do tại sao giờ là thời điểm các nhà quản lý tài sản cần hành động và cách Binance Wealth đơn giản hóa hành trình đầu tư tiền mã hóa của khách hàng vào lĩnh vực sôi động này.
Sự phát triển của tiền mã hóa trong tài chính truyền thống
Thị trường tiền mã hóa đã tăng trưởng mạnh mẽ chưa từng có, cùng với sự áp dụng ngày càng rộng rãi của cả khối cá nhân và tổ chức. Hiện nay, các tổ chức tài chính lớn nhất đang có những bước đi táo bạo trong lĩnh vực này, nhấn mạnh tầm quan trọng của tiền mã hóa đối với các chiến lược về tài sản trong tương lai.
Sự tham gia của các tổ chức vào thị trường tiền mã hóa là chất xúc tác chính
Bitcoin, ether và các tài sản kỹ thuật số khác đã khẳng định vị thế là tài sản chủ lực trong danh mục đầu tư của các tổ chức có tư duy cấp tiến. Các ETF Bitcoin Spot tại Hoa Kỳ đã vượt mốc 30 tỷ USD về dòng tiền vào tích lũy kể từ khi ra mắt vào tháng 1/2024. Theo một khảo sát toàn cầu của Sygnum vào tháng 9 năm 2024, 93% nhà đầu tư tổ chức có kế hoạch duy trì hoặc tăng số tiền đầu tư vào tiền mã hóa trong năm tới, cho thấy sự thay đổi mang tính bước ngoặt trong việc coi tài sản kỹ thuật số như một phần thiết yếu trong chiến lược đầu tư của họ.
Trong vòng chưa đầy một năm, các ETF BTC Spot đã tích lũy hơn 938.700 BTC (tương đương 63,3 tỷ USD bằng AUM) – Nguồn: Glassnode, Binance Research, tính đến ngày 22/10/2024
Một xu hướng hấp dẫn khác hỗ trợ việc áp dụng tiền mã hóa là ngày càng nhiều tập đoàn truyền thống tích hợp Bitcoin vào quỹ dự trữ của họ. Những cái tên nổi bật như Strategy, Tesla, Block và Nexon đều nằm trong danh sách ngày càng dài các công ty niêm yết công khai phân bổ tỷ trọng lớn dự trữ tiền mặt của họ cho Bitcoin như một biện pháp phòng ngừa lạm phát và sự mất giá của tiền tệ. Việc ngày càng có nhiều công ty tham gia thị trường tiền mã hóa không chỉ xác nhận vai trò của BTC như một tài sản hợp pháp mà còn tạo ra một chu trình nhu cầu tự củng cố.
Từ các ngân hàng toàn cầu đến các quỹ đầu tư bất động sản (REIT), các tổ chức này cũng đang có cái nhìn tích cực về tiềm năng của token hóa trong việc cách mạng hóa quyền sở hữu và giao dịch tài sản. Khi số hóa các công cụ tài chính như tài sản, trái phiếu, hàng hóa và các quỹ thị trường tiền tệ, đồng thời chuyển đổi chúng thành các token trên blockchain, các nhà đầu tư tổ chức có thể đạt được thanh khoản cao hơn, cho phép sự tham gia rộng rãi hơn và dòng vốn hiệu quả hơn.
Sự thay đổi này cho phép chia nhỏ quyền sở hữu, thanh toán nhanh hơn và các giao dịch an toàn hơn, đồng thời duy trì tính minh bạch thông qua sổ cái bất biến của blockchain. Khi các khung pháp lý phát triển, việc token hóa các công cụ tài chính sẽ đóng vai trò quan trọng trong việc vượt qua các rào cản truyền thống, mang đến cho các nhà đầu tư tổ chức những giải pháp sáng tạo, có thể mở rộng để quản lý danh mục đầu tư hiện đại và phân bổ tài sản. Các tổ chức truyền thống như BlackRock và JPMorgan Chase đã bắt đầu token hóa các công cụ đầu tư để cung cấp khả năng tiếp cận và tính linh hoạt cao hơn cho khách hàng của họ.
Các đơn vị quản lý tài sản tư nhân ngày càng tin tưởng vào tài sản kỹ thuật số
Đối với các nhà quản lý tài sản, sự phát triển của tiền mã hóa là cơ hội để cung cấp cho khách hàng khả năng tiếp cận với các khoản đầu tư đổi mới có tiềm năng tăng trưởng cao, đồng thời khẳng định vị thế dẫn đầu trong một thị trường đang phát triển như vũ bão.
Các cuộc khảo sát gần đây đã cho thấy một sự thay đổi đáng chú ý trong việc phân bổ tài sản tư nhân cho tài sản kỹ thuật số bao gồm cả các văn phòng gia đình và các nhà quản lý tài sản.
Từ năm 2023, một cuộc khảo sát của Goldman Sachs đã phát hiện ra rằng số lượng các văn phòng gia đình đầu tư vào tiền mã hóa đã tăng từ 16% vào năm 2021 lên 32% hai năm sau đó. Báo cáo "Thông tin đầu tư chuyên sâu dành cho các văn phòng gia đình năm 2024" (2024 Investment Insights for Single Family Offices) của BNY Mellon cho thấy tiền mã hóa hiện chiếm khoảng 5% danh mục đầu tư của các văn phòng gia đình, với tổng cộng 61% các văn phòng gia đình cho biết họ đang tích cực đầu tư vào tài sản kỹ thuật số (33%), tiếp xúc ở mức độ hạn chế (22%) hoặc hiện đang thăm dò thị trường (6%). Cuộc khảo sát dành cho các văn phòng gia đình toàn cầu năm 2024 cũng cho thấy số lượng văn phòng gia đình có cái nhìn tích cực về đầu tư tiền mã hóa đã tăng gấp đôi từ 8% vào năm 2023 lên 17% vào năm 2024, nhấn mạnh nhu cầu ngày càng tăng đối với các khoản đầu tư thay thế.
Lợi ích chính của việc đầu tư vào tiền mã hóa
Tiền mã hóa có những ưu thế riêng giúp tài sản này khác biệt so với các tài sản truyền thống. Những lợi thế này giúp tài sản kỹ thuật số trở thành tài sản bổ sung giá trị cho bất kỳ danh mục đầu tư nào:
1. Tiềm năng lợi nhuận cao
Mặc dù thị trường tiền mã hóa đặc trưng bởi tính biến động nhưng quỹ đạo tăng trưởng dài hạn của thị trường này lại rất đặc biệt. Chỉ tính riêng năm 2024, giá Bitcoin đã tăng hơn 130% so với mức tăng 32% của S&P 500. Qua quan sát trong khoảng thời gian 5 năm (từ 01/07/2019 – 30/06/2024) và khoảng thời gian 10 năm (từ 01/07/2014 – 30/06/2024), tỷ lệ Sharpe của Bitcoin lần lượt là 0,81 và 0,94, vượt trội hơn NASDAQ 100, S&P 500, vàng và USD, mang lại mức phí quyền chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư có cách tiếp cận dài hạn đối với các khoản đầu tư vào tài sản kỹ thuật số. Hiếm có loại tài sản nào khác có thể mang lại tiềm năng sinh lời vượt trội so với quy mô phân bổ như vậy. Điều này khiến tài sản kỹ thuật số trở thành một lựa chọn hấp dẫn trong môi trường chấp nhận rủi ro.
2. Công cụ chống lạm phát
Với áp lực lạm phát kéo dài trên toàn cầu, các loại tiền mã hóa hàng đầu như Bitcoin ngày càng được coi là vàng kỹ thuật số. Nguồn cung giới hạn của Bitcoin là 21 triệu coin giúp đảm bảo tính khan hiếm, khiến đồng coin này trở thành một biện pháp phòng hộ hiệu quả trước sự mất giá của tiền pháp định. Nhiều khách hàng có giá trị tài sản ròng cao coi đây là một phương tiện để bảo toàn tài sản trong những điều kiện kinh tế bất ổn. Các văn phòng gia đình ở cả nền kinh tế mới nổi và phát triển có lẽ đều coi BTC là một biện pháp bảo vệ chống lại sự mất giá của đồng nội tệ cũng như là đối trọng với rủi ro lạm phát.
3. Khả năng tiếp cận toàn cầu và thanh khoản
Khác với thị trường truyền thống thường hoạt động trong các khung giờ và khu vực cụ thể, thị trường tiền mã hóa hoạt động 24/7, mang đến khả năng thanh khoản và tiếp cận vượt trội. Điều này giúp các nhà quản lý tài sản dễ dàng thực hiện giao dịch bất cứ lúc nào, đảm bảo khách hàng có thể tận dụng những biến động của thị trường.
4. Tiếp xúc với các mô hình mới
Tiền mã hóa đem đến các mô hình tài chính đổi mới như tài chính phi tập trung (DeFi), giúp loại bỏ các bên trung gian truyền thống. Nhờ công nghệ blockchain, những dịch vụ như cho vay và quản lý tài sản trở nên hiệu quả và dễ tiếp cận hơn. Việc token hóa cũng mở ra những cơ hội đầu tư mới bằng cách cho phép chia nhỏ quyền sở hữu đối với các tài sản mà trước đây không thể tiếp cận được.
Tại sao các nhà quản lý tài sản lại đang thêm tiền mã hóa vào danh mục đầu tư
Đối với các nhà quản lý tài sản, việc tích hợp tiền mã hóa vào các sản phẩm dành cho khách hàng không chỉ là giá trị gia tăng – đây còn là một yêu cầu chiến lược.
1. Đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng của khách hàng
Những khách hàng có giá trị tài sản ròng cao, đặc biệt là các nhà đầu tư trẻ tuổi, đang ngày càng quan tâm đến tài sản kỹ thuật số. Một báo cáo năm 2023 của Capgemini cho thấy 74% các cá nhân có giá trị tài sản ròng cao (HNWI) thuộc thế hệ Y quan tâm đến tiền mã hóa. Bằng cách cung cấp nhiều lựa chọn đầu tư tiền mã hóa, các nhà quản lý tài sản có thể đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng này, đồng thời thu hút và giữ chân khách hàng. Một cuộc khảo sát gần đây vào năm 2025 do Công ty Dịch vụ Tài chính Ocorian có trụ sở tại Vương quốc Anh thực hiện đã cho thấy hoạt động đầu tư tiền mã hóa là sự khác biệt lớn nhất giữa các thế hệ trong các ưu tiên đầu tư, nhấn mạnh tầm quan trọng ngày càng tăng của tài sản kỹ thuật số đối với những người kế nhiệm thế hệ tiếp theo của những người sáng lập văn phòng gia đình.
2. Nâng cao hiệu suất danh mục đầu tư
Đặc tính rủi ro-phần thưởng độc đáo của tiền mã hóa có thể cải thiện đáng kể hiệu suất danh mục đầu tư. Việc tài sản kỹ thuật số chỉ chiếm tỷ trọng nhỏ trong danh mục đầu tư đã được chứng minh là có thể cải thiện lợi tức đầu tư điều chỉnh dựa trên rủi ro theo thời gian. Điều này khiến đây trở thành một động thái thông minh đối với những khách hàng đang tìm kiếm sự tăng trưởng dài hạn. Một báo cáo của BlackRock năm 2024 cho thấy việc bổ sung dù chỉ 1-2% tài sản kỹ thuật số vào danh mục đầu tư có thể cải thiện đáng kể lợi nhuận trong khi hạn chế rủi ro giảm giá trong những giai đoạn thị trường biến động.
3. Sự khác biệt trong một thị trường cạnh tranh
Khi lĩnh vực quản lý tài sản ngày càng trở nên cạnh tranh hơn, việc cung cấp các giải pháp tiên tiến như đầu tư tiền mã hóa giúp các cố vấn tạo sự khác biệt. Điều này định vị họ như những chuyên gia có tầm nhìn xa, những người có thể hướng dẫn khách hàng nắm bắt các cơ hội mới.
4. Tiến bộ về pháp lý và sự tin tưởng của tổ chức
Bối cảnh pháp lý ngày càng hoàn thiện đã củng cố đáng kể niềm tin của các tổ chức vào tiền mã hóa. Các chính phủ và cơ quan quản lý trên toàn thế giới đang xây dựng những khung pháp lý rõ ràng hơn cho tài sản kỹ thuật số, giảm bớt sự không chắc chắn và khuyến khích áp dụng. Trong một động thái mang tính bước ngoặt, Tổng thống Hoa Kỳ Donald Trump đã ký sắc lệnh hành pháp vào ngày 23/01/2025 để thiết lập tính minh bạch theo quy định pháp lý cho tài sản kỹ thuật số, nhấn mạnh cam kết của chính phủ Hoa Kỳ trong việc phát triển nền kinh tế tài sản kỹ thuật số.
Bên kia Đại Tây Dương, quy định MiCA (Quy định về thị trường tài sản tiền mã hóa) của Liên minh châu Âu có hiệu lực vào năm 2024 đã tạo ra một khung pháp lý thống nhất cho các hoạt động giao dịch tiền mã hóa, giúp EU trở thành một khu vực hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư. Các quốc gia như Singapore và UAE cũng đang định vị mình là trung tâm tiền mã hóa toàn cầu, cung cấp các ưu đãi về thuế và khung thể chế pháp lý thử nghiệm để khuyến khích đổi mới.
Đem đến trải nghiệm tốt nhất cho khách hàng với Binance Wealth
Việc tích hợp tiền mã hóa vào các chiến lược quản lý tài sản có vẻ phức tạp. Tuy nhiên, Binance Wealth giúp đơn giản hóa đáng kể toàn bộ quy trình này. Là một giải pháp công nghệ được xây dựng dành riêng cho các nhà quản lý tài sản mở rộng sang tài sản kỹ thuật số, Binance Wealth cung cấp một cách thức an toàn, hiệu quả và thân thiện với người dùng để giám sát hành trình đầu tư tiền mã hóa của khách hàng, tất cả được thực hiện tại một nơi duy nhất – trên sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất thế giới.
1. Sản phẩm giao dịch và lợi suất hàng đầu thị trường
Binance Wealth cung cấp quyền truy cập vào thị trường Spot và Futures lớn nhất thế giới, giao dịch Quyền chọn cũng như đầu tư thụ động thông qua các sản phẩm Binance Earn, cung cấp danh mục cân bằng và ngày càng mở rộng cho các nhà quản lý tài sản và khách hàng của họ để bắt đầu hành trình đầu tư vào tài sản kỹ thuật số.
2. Khả năng bảo mật hàng đầu trong lĩnh vực
Binance đảm bảo mức độ bảo vệ cao nhất cho khoản vốn của khách hàng, cung cấp các tính năng bảo mật hàng đầu và Quỹ tài sản an toàn cho người dùng (SAFU) để bảo vệ tài sản của khách hàng. Với các giao thức chống gian lận và chống rửa tiền tiên tiến, giám sát rủi ro theo thời gian thực, quy trình KYC và KYB chặt chẽ, cùng với các khoản đầu tư liên tục vào bảo mật và tuân thủ quy định toàn cầu (phân bổ hơn 213 triệu USD cho các chương trình tuân thủ chỉ riêng trong năm 2023), Binance đảm bảo một nền tảng an toàn và tuân thủ pháp lý, mang đến cho các nhà quản lý tài sản sự tự tin khi cung cấp các khoản đầu tư tiền mã hoá cho khách hàng đồng thời bảo vệ tài sản của họ.
Bằng chứng dự trữ của Binance là một tính năng quan trọng khác của sàn giao dịch, đem đến sự minh bạch và đảm bảo tài sản của khách hàng được đảm bảo hoàn toàn bởi lượng nắm giữ của sàn giao dịch bằng cách duy trì hơn 100% tài sản thế chấp là Bitcoin và các loại tiền mã hóa khác. Bằng việc cung cấp bằng chứng dự trữ được xác minh độc lập, Binance đảm bảo các nhà quản lý tài sản có thể tự tin giới thiệu nền tảng này cho khách hàng của họ, biết rằng tài sản của họ được bảo vệ ở mức độ trách nhiệm phù hợp với các tiêu chuẩn khắt khe trong tài chính truyền thống.
3. Độ sâu thị trường và tính thanh khoản hàng đầu
Được tích hợp với sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất và thanh khoản nhất thế giới, Binance Wealth đảm bảo rằng các nhà quản lý tài sản và khách hàng có giá trị tài sản ròng cao có thể thực hiện những giao dịch lớn mà không ảnh hưởng nhiều đến giá thị trường. Mức thanh khoản này rất cần thiết đối với những khách hàng có giá trị tài sản ròng cao, những người có nhu cầu tham gia thị trường tiền mã hóa một cách hiệu quả và tiết kiệm chi phí.
4. Dịch vụ được thiết kế riêng, có độ tương tác cao
Binance Wealth cung cấp dịch vụ nâng cao cho những người phân bổ tài sản, với các nhà quản lý tài khoản tận tâm đưa ra hướng dẫn chuyên môn và quan tâm đến từng cá nhân. Phương pháp tiếp cận riêng này đảm bảo rằng các nhà quản lý tài sản có thể cung cấp cho khách hàng trải nghiệm phù hợp, từ việc đăng ký tài khoản, tham gia đến tích hợp xây dựng danh mục đầu tư tiền mã hóa với các chiến lược đầu tư.
Thời điểm tốt nhất để hành động
Tiền mã hóa đang định hình lại bối cảnh đầu tư, mang đến những cơ hội tuyệt vời để đa dạng hóa, tăng trưởng và đổi mới. Đối với các nhà quản lý tài sản và cố vấn tài chính, việc tích hợp tiền mã hóa vào chiến lược của họ không còn là lựa chọn—mà là điều cần thiết. Nếu hành động ngay, các nhà quản lý tài sản có thể đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng của khách hàng, khiến bản thân trở nên nổi bật trên thị trường cạnh tranh và biến mình thành người tiên phong trong đổi mới tài chính. Với các nền tảng như Binance Wealth, việc xoay sở trong lĩnh vực đầu tư tiền mã hóa phức tạp chưa bao giờ dễ dàng đến thế.
Hãy thực hiện bước tiếp theo trong quá trình chuyển đổi chiến lược quản lý tài sản của bạn. Truy cập Binance Wealth ngay hôm nay để tìm hiểu thêm về cách bạn có thể tận dụng tiền mã hóa để mang lại giá trị đặc biệt cho khách hàng của mình.
Đọc thêm
Cảnh báo rủi ro: Giá tài sản kỹ thuật số chịu ảnh hưởng lớn từ rủi ro thị trường và biến động giá. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm đối với các quyết định đầu tư của mình và Binance không chịu trách nhiệm pháp lý đối với bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể gặp phải. Binance không liên quan và không chịu trách nhiệm về bất kỳ khuyến nghị nào mà bạn nhận được từ người quản lý tài sản của mình. Không nên coi tài liệu này là lời khuyên tài chính. Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.