Cuộc chơi tiền mã hóa lâu dài: Làm chủ kỹ năng quản lý rủi ro và bảo mật
Các nội dung chính
Trong phần tiếp theo của loạt bài Cuộc chơi tiền mã hóa lâu dài, chúng tôi sẽ chia sẻ các mẹo để làm chủ kỹ năng quản lý rủi ro và bảo mật trong lĩnh vực tiền mã hóa, giúp hành trình dài của bạn vừa bổ ích, vừa an toàn.
Mặc dù mức độ an toàn của hệ sinh thái tiền mã hóa mỗi năm dần tăng lên, vẫn có những rủi ro tiềm ẩn và mối đe dọa bảo mật mà mỗi người dùng cần lưu ý.
Đọc tiếp để tìm hiểu những phương pháp hay nhất nhằm tạo ra khuôn khổ bảo mật hàng đầu cho khoản đầu tư tài sản kỹ thuật số của bạn.
Lĩnh vực tiền mã hóa có rất nhiều cơ hội nhưng cũng có thể tiềm ẩn rủi ro. Dù là biến động thị trường, các mối đe dọa trên mạng hay lỗi do con người, việc quản lý những rủi ro này là chìa khóa để lèo lái cuộc chơi tiền mã hóa lâu dài. Hãy cùng tìm hiểu sâu hơn các nguyên tắc cơ bản về quản lý rủi ro và bảo mật trong lĩnh vực tiền mã hóa, đồng thời xem xét kỹ hơn một số chiến lược có thể dùng để bảo vệ dài hạn các khoản đầu tư của bạn.
Tầm quan trọng của kỹ năng quản lý rủi ro trong lĩnh vực tiền mã hóa
Tiền mã hóa là một phương pháp tiếp cận mang tính cách mạng đối với nền tài chính. Tuy nhiên, cũng như bất kỳ công cụ và nền tảng tài chính khác, tiền mã hóa cũng đi kèm nhiều rủi ro. Làm chủ kỹ năng quản lý rủi ro không chỉ là một lựa chọn cho những người mạo hiểm đầu tư vào tiền mã hóa mà đây là một yếu tố cần thiết. Do bản chất phi tập trung, mặc dù mang lại sức mạnh nhưng blockchain cũng loại bỏ các mạng lưới an toàn truyền thống, khiến các nhà đầu tư và người dùng gặp phải những lỗ hổng đặc biệt, đòi hỏi phải có phương thức tiếp cận chủ động và có hiểu biết. Rủi ro biến động giá là một vấn đề cần cân nhắc và chúng ta đã thảo luận về cách quản lý những rủi ro này tại đây và đây. Các rủi ro lớn khác liên quan đến tính an toàn và bảo mật của tài sản kỹ thuật số. Hãy cùng điểm qua một số rủi ro nổi bật nhất và các mẹo hữu ích để xử lý.
Những vụ hack và vi phạm bảo mật
Tội phạm có thể đột nhập vào ví, sàn giao dịch hoặc mạng lưới blockchain bằng cách khai thác lỗ hổng trong hệ thống bảo mật. Đây thường là những cuộc tấn công mang tính kỹ thuật rất tinh vi bằng phần mềm độc hại, liên kết tấn công giả mạo hoặc khai thác mã trực tiếp để rút tiền. Theo Statista, hơn 60% tổng vụ tổn thất tiền mã hóa từ năm 2021 đến 2024 có thể do các vụ hack.
Để giảm thiểu nguy cơ bị hack, bạn cần có phương pháp bảo mật nhiều lớp. Dưới đây là một số biện pháp bạn có thể cân nhắc theo cách tiếp cận như vậy.
Sử dụng Ví lạnh và Ví lạnh bảo mật đa chữ ký,
như ví phần cứng, lưu trữ ngoại tuyến khóa riêng tư, bảo vệ ví khỏi mối đe dọa trực tuyến.
Tuy nhiên, các biện pháp này không hoàn hảo. Đầu tiên, ví phần cứng thường bổ sung khả năng nâng cấp để hỗ trợ các chuỗi mới, từ đó làm tăng nguy cơ bị tấn công. Đối với các tài sản có giá trị cao, thiết lập đa chữ ký (multisig) có thể là biện pháp thay thế an toàn hơn.
Bảo mật đa chữ ký trong tiền mã hóa là phương pháp yêu cầu nhiều khóa riêng tư, thay vì một khóa duy nhất để ủy quyền giao dịch. Điều này giúp tăng cường bảo mật bằng cách phân bổ quy trình ủy quyền giữa nhiều bên, làm giảm nguy cơ xảy ra lỗi ở một bên. Ví dụ: Ví đa chữ ký có thể cần 2 trong 3 khóa riêng tư được chỉ định để ký giao dịch trước khi có thể giao dịch.
Cách triển khai bảo mật đa chữ ký
Sử dụng nhiều ví phần cứng từ các nhà sản xuất khác nhau. Ví dụ: Ví Trezor và ví Ledger.
Chỉ định ví sang ví đa chữ ký như Gnosis Safe.
Đặt ngưỡng ký. Ví dụ: Cần 3 trong 5 ví để ký giao dịch.
Để các ví phần cứng ở nhiều vị trí an toàn. Bạn có thể giữ một ví ở nhà, một ví trong két tiết kiệm tiền an toàn của ngân hàng và một ví khác ở chỗ người thân hoặc bạn bè đáng tin cậy.
Quy trình này đảm bảo không xảy ra lỗi ở một bên đồng thời ngăn chặn tình trạng thông đồng giữa các bên đáng tin cậy.
Chia nhỏ tiền của bạn vào nhiều loại ví
Sử dụng một ví duy nhất cho tất cả giao dịch khiến toàn bộ danh mục đầu tư của bạn gặp phải rủi ro không cần thiết. Chia trứng vào nhiều rổ là một giải pháp thiết thực.
Với một số tiền nhỏ và các tương tác có độ rủi ro cao như đúc NFT hoặc giao dịch memecoin, bạn có thể sử dụng ví nóng. Dùng các ví như Trust Wallet và MetaMask nhưng bổ sung các lớp bảo mật như Blowfish hoặc WalletGuard. Các công cụ này diễn giải hợp đồng thông minh bằng ngôn ngữ con người đọc được, nên bạn có thể tránh tình trạng vô tình cấp quyền khiến ví bị khai thác.
Hãy cân nhắc ví lạnh để nắm giữ lâu dài tài sản mà bạn hiếm khi di chuyển.
Paper Wallet vô cùng phù hợp để lưu trữ tất cả cụm từ ghi nhớ và mật khẩu của bạn một cách cực kỳ an toàn. Dù an toàn hơn trước các vụ hack kỹ thuật số nhưng ví giấy dễ gặp rủi ro thực tế như mất mát, hư hỏng hoặc bị trộm cắp.
Hãy lên kế hoạch sao lưu và khôi phục thông qua mối quan hệ xã hội
Chiến lược sao lưu kỹ càng giúp đảm bảo bạn không mất quyền truy cập vào tài sản của mình.
Lưu trữ cụm từ ghi nhớ: Viết cụm từ ghi nhớ của bạn trên các vật liệu bền như tấm thép. Lưu trữ chúng ở nhiều vị trí an toàn.
Không phục thông qua mạng lưới mối quan hệ xã hội: Công cụ như Argent cho phép bạn chỉ định những người bạn đáng tin cậy làm người dùng khôi phục. Nếu bạn mất ví, họ có thể giúp khôi phục quyền truy cập mà không ảnh hưởng đến tiền của bạn.
Quản lý rủi ro từ sàn giao dịch
Giữ số tiền lớn trên các sàn giao dịch tập trung là điều rủi ro. Lịch sử cho thấy các nền tảng như vậy khác nhau ở trách nhiệm quản lý tiền của người dùng và sức mạnh của các biện pháp bảo mật. Các sàn giao dịch tập trung cũng thường là mục tiêu của tin tặc. Dưới đây là một số cách để giảm thiểu rủi ro này.
Sử dụng sàn giao dịch uy tín: Kiểm tra lý lịch khi chọn sàn giao dịch tiền mã hóa của bạn. Hãy chọn những sàn minh bạch trong việc quản lý tài sản với thành tích hoạt động mạnh mẽ qua nhiều năm, vượt qua cả thị trường bull và bear biến động. Ví dụ, Binance cung cấp cơ chế bằng chứng dự trữ (POR) để người dùng kiểm tra xem tài sản của họ có được đảm bảo theo tỷ lệ 1:1 không cũng như quỹ dùng cho trường hợp khẩn cấp SAFU trị giá 1 tỷ USD để bảo vệ người dùng trong các trường hợp khó khăn.
Bật 2FA (Xác thực 2 lớp): Thao tác này bổ sung thêm một bước bảo mật quan trọng, làm giảm khả năng truy cập trái phép vào tài khoản của bạn.
Sử dụng danh sách ưu tiên rút tiền: Hầu hết các sàn giao dịch đều cho phép bạn đưa địa chỉ ví vào danh sách ưu tiên. Nghĩa là bạn chỉ có thể rút tiền về các địa chỉ đã được phê duyệt.
Gian lận và lừa đảo
Khác với các vụ hack, gian lận dựa trên sự lừa dối, trong đó tội phạm lừa nạn nhân khiến họ tự nguyện đưa tiền. Những kẻ gian lận lợi dụng sự tin tưởng, sợ hãi và lòng tham để khai thác các lỗ hổng của con người thay vì khoảng cách công nghệ.
Các trò lừa đảo phổ biến bao gồm mô hình Ponzi, cơ hội đầu tư giả mạo hứa hẹn lợi nhuận không thực tế, thủ đoạn lừa đảo giả mạo pháp nhân hợp pháp và rút vốn bỏ trốn, diễn ra khi các nhà phát triển từ bỏ dự án sau khi thu tiền của nhà đầu tư.
Để chống gian lận cần cảnh giác và tìm hiểu kỹ. Xác minh dự án, tránh các lời mời không mong muốn và hiểu rõ các dấu hiệu cảnh báo phổ biến (như lợi nhuận cao "được đảm bảo") là những điều cần thiết. Dưới đây là một số cách để giảm nguy cơ bị gian lận.
Nghiên cứu về đội ngũ đứng sau dự án
Xác minh thông tin đăng nhập và lịch sử của các thành viên trong đội ngũ đứng sau bất kỳ dự án nào bạn cân nhắc đầu tư. Dự án chân chính có đội ngũ minh bạch, có thể xác minh, trong khi dự án lừa đảo thường có hồ sơ giả mạo hoặc nhà phát triển ẩn danh. Theo dõi các kênh chính thức của dự án như trang web hoặc các tài khoản mạng xã hội được xác minh để xem thông tin cập nhật. Thao tác này giúp bạn phân biệt các thông báo thật sự với các thủ đoạn lừa đảo.
Hãy cảnh giác với những kẻ mạo danh trên mạng xã hội
Những kẻ lừa đảo thường mạo danh các nhân vật hoặc công ty nổi tiếng trên các nền tảng mạng xã hội. Hãy đặt câu hỏi về các tin nhắn hoặc bài đăng không mong muốn có ý định tặng quà miễn phí hoặc cơ hội đầu tư. Tài khoản chính thức thường có dấu tick xác minh.
Lưu ý về Hợp đồng thông minh
Nhiều vụ lừa đảo tiền mã hóa xảy ra khi người dùng vô tình tương tác với hợp đồng thông minh độc hại. Công cụ như Blowfish và WalletGuard giải mã các tương tác với hợp đồng thông minh, đảm bảo bạn hiểu các quyền mà bạn đang cấp. Ví dụ: nếu bạn đang đúc NFT và hợp đồng thông minh yêu cầu quyền truy cập vào tất cả các token trong ví của bạn, Blowfish sẽ gắn cờ yêu cầu này là đáng ngờ, cảnh báo bạn trước khi cấp quyền.
Sử dụng các Sàn giao dịch và Ví uy tín
Hãy sử dụng các nền tảng uy tín có lịch sử lâu dài về bảo mật và tuân thủ quy định. Tránh các dịch vụ mới hoặc không rõ ràng, chưa được cộng đồng tiền mã hóa thẩm định.
Thêm nhiều biện pháp quản lý rủi ro và bảo mật
Lĩnh vực tiền mã hóa phát triển nhanh chóng. Các vụ gian lận và hack thường lợi dụng kiến thức lỗi thời, khi chiến lược đầu tư bị sai lệch thông tin có thể dẫn đến tổn thất nghiêm trọng. Luôn cập nhật thông tin tại:
Theo dõi các bài blog và bản tin đáng tin cậy: Binance Academy, Binance Research, Messari và The Block là những nguồn thông tin uy tín.
Tham gia cộng đồng: r/cryptocurrency của Reddit và các nhóm Telegram thường thảo luận về các mối đe dọa mới hình thành. Khám phá các kênh cộng đồng chính thức của Binance tại đây.
Thực hành giao dịch mô phỏng: Sử dụng các nền tảng như Testnet Binance Futures để liên tục trau dồi kỹ năng mà không gặp rủi ro mất tiền thật.
Lập kế hoạch cho tình thế khẩn cấp cũng là điều cần lưu ý để chuẩn bị cho tình huống xấu nhất. Hãy cân nhắc chỉ định một người thân đáng tin cậy hoặc người đại diện hợp pháp để truy cập vào tiền mã hóa của bạn trong trường hợp khẩn cấp. Sử dụng các công cụ như Casa Covenant để lập kế hoạch thừa kế, chuyển tiền mã hoá của bạn cho những người thân yêu.
Tóm tắt nội dung
Quản lý rủi ro và bảo mật không chỉ là những cân nhắc tùy chọn – mà là nền tảng của một hành trình tiền mã hóa thành công, lâu dài. Bằng cách phòng hộ các khoản đầu tư, áp dụng phương pháp tiếp cận bảo mật nhiều lớp và luôn tìm hiểu, bạn có thể bảo vệ tài sản kỹ thuật số của mình khi lèo lái theo những thăng trầm của thị trường tiền mã hóa.
Hãy nhớ rằng, tiền mã hóa là một cuộc chơi lâu dài. Hãy bảo vệ khoản đầu tư của mình, lên kế hoạch cho việc phát sinh và trang bị các công cụ và kiến thức cho mình để phát triển trong lĩnh vực đầy biến động nhưng bổ ích này. Để được hướng dẫn chuyên sâu hơn, hãy xem Binance Academy và phần còn lại của loạt bài Cuộc chơi tiền mã hóa lâu dài.
Đọc thêm
Cuộc chơi tiền mã hóa lâu dài: Hiểu chu kỳ của thị trường tiền mã hóa
Tham gia vào Cuộc chơi tiền mã hóa lâu dài: Hướng dẫn giành chiến thắng
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và có thể bạn sẽ không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance không chịu trách nhiệm pháp lý đối với bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể gặp phải. Đây không phải là lời khuyên tài chính. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều khoản sử dụng, Điều khoản sử dụng Binance Pay và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.