Чому мій банківський рахунок заморожено або з’явився чарджбек?
Замороження банківського рахунку означає, що власник тимчасово не має доступу до коштів на своєму рахунку через юридичне рішення або розпорядження банку. Це може статися з кількох причин, зокрема:
- Підозріла активність: якщо банк виявляє незвичні або підозрілі дії – наприклад, великі або часті транзакції, що відрізняються від звичної поведінки власника рахунку, – він може заморозити рахунок для запобігання можливому шахрайству.
- Дотримання нормативних вимог: банки зобовʼязані дотримуватись правил протидії відмиванню грошей (AML) і протидії фінансуванню тероризму (CTF). Якщо транзакція викликає підозри відповідно до цих правил, банк може заморозити рахунок, поки проводить розслідування.
- Суперечки або чарджбеки: чарджбек відбувається, коли покупець оскаржує транзакцію та звертається до свого банку з проханням повернути платіж. Банк може заморозити рахунок, щоб забезпечити наявність коштів для розвʼязання проблеми.
- Юридичні підстави: якщо проти власника рахунку винесено судове рішення або ухвала, банк може заморозити рахунок для дотримання вимог законодавства.
- Проблеми з верифікацією акаунту: якщо виникають труднощі з верифікацією особи власника рахунку або інших даних, банк може заморозити рахунок до завершення процесу верифікації.
Що робити, якщо ваш банківський рахунок заморожено або ви зіткнулися з чарджбеком?
- Звʼяжіться з вашим банком: негайно звʼяжіться з вашим банком, щоб зрозуміти причину замороження.
- Надайте банку необхідні документи: своєчасно подайте всі запитувані документи або інформацію. Це може включати ідентифікацію, підтвердження транзакції або пояснення щодо нещодавньої активності акаунту. Ви можете завантажити квитанцію Р2P-ордера зі свого акаунту Binance, щоб надати її банку.
- Надішліть запит до банку на отримання відповідних документів: рекомендується звернутися до банку з проханням надати документацію, пов’язану з суперечкою – зокрема суму транзакції, дані відправника, ідентифікатор транзакції та іншу відповідну інформацію, бажано електронною поштою. Ця документація слугуватиме доказом для контрагента та Binance для прискорення вирішення суперечки.
- Зв’яжіться з контрагентом: після отримання документів від банку надайте їх контрагенту, залученому до суперечки. Це може допомогти швидше розвʼязати проблему.
- Перевіряйте повідомлення: залишайтеся на зв’язку з банком і контрагентом, щоб відстежувати статус замороження рахунку та оперативно виконувати всі додаткові вимоги.
- Зверніться за юридичною консультацією: якщо ситуація складна або пов’язана з юридичними питаннями, варто проконсультуватися з юристом.
Як команда Binance P2P може допомогти?
Після отримання належних доказів команда Binance P2P може:
- Провести ретельне розслідування: команда перегляне деталі транзакції та дослідить обставини, пов’язані з суперечкою.
- Сприяти посередництву: команда може виступити посередником між покупцем і продавцем, щоб допомогти врегулювати суперечку і досягти взаємоприйнятного рішення.
- Надати рекомендації: команда може надати рекомендації щодо необхідних кроків, які потрібно вжити під час процесу врегулювання суперечки, і переконатися, що користувачі поінформовані про свої варіанти.
- Запропонувати підтримку: протягом процесу врегулювання суперечки команда надаватиме підтримку користувачам, допомагаючи їм долати будь-які труднощі, що виникають.
- Навчати користувачів для запобігання майбутнім проблемам: команда може проводити роз’яснення щодо найкращих практик, щоб уникнути подібних ситуацій у майбутньому та створити безпечніше торгове середовище.
Що потрібно підготувати для подання команді Binance P2P?
Оскільки банківські транзакції виходять за межі контролю Binance, дійсний відеодоказ є важливим для того, щоб команда Binance могла ефективно розглянути справу. Ось що вам потрібно підготувати:
- Відеодоказ, що демонструє проблему: надайте чіткий та дійсний відеодоказ, що показує деталі відповідної транзакції та будь-яку комунікацію з банком.
- Чіткі докази з банку: якщо ви повідомляєте про замороження рахунку або чарджбек, повʼязані з конкретним Р2P-ордером, важливо надати чіткі докази з банку, які показують, що проблема безпосередньо повʼязана з оплатою за зазначений Р2P-ордер. Це може включати таке:
- Сума транзакції
- Дані відправника
- ID транзакції
- Будь-яка комунікація з банком щодо замороження або чарджбеку
- Відповідна документація: переконайтеся, що всі подані докази безпосередньо повʼязані з P2P-транзакцією, про яку йдеться. Будь-які докази, які не мають чіткого звʼязку з P2P-транзакцією, вважатимуться недійсними.
Надаючи ці матеріали, ви можете допомогти команді Binance P2P ефективно розслідувати та розвʼязати проблему.
Кроки для подання дійсного відеодоказу
Клацніть, щоб розгорнути нижченаведені кроки, які стосуються вашого випадку:
Якщо ваше підтвердження – це електронний лист від банку, виконайте ці кроки, щоб надіслати дійсний відеодоказ:
- Використовуйте другий пристрій (такий як телефон або камера), щоб записати весь процес. Записи екрана не приймаються.
- Відкрийте App Store або Google Play й отримайте доступ до вашого поштового застосунку звідти.
- Покажіть процес входу (ви можете приховати свій пароль).
- Знайдіть електронний лист від вашого банку та відкрийте його. Відобразіть повний зміст електронного листа, особливо ту частину, де згадується про замороження банківського рахунку або чарджбек, повʼязані з конкретною P2P-транзакцією.
- Переконайтеся, що електронний лист містить таке:
- ID транзакції, що відповідає платежу покупця.
- Заморожена/заблокована сума, що відповідає платежу покупця.
- Імʼя збігається з іменем покупця або відправника.
- Переконайтеся, що адресу електронної пошти відправника видно на відео.
- Завершіть відео після відображення всієї необхідної інформації та надішліть файл до служби підтримки.
Дотримуючись цих кроків, ви можете впевнитися, що ваш відеодоказ є дійсним і може бути використаний командою Binance P2P для ефективного вирішення вашої справи.
- Використовуйте другий пристрій (такий як телефон або камера), щоб записати весь процес. Записи екрана не приймаються.
- Відкрийте відповідний платіжний застосунок через App Store або Google Play.
- Увійдіть у свій платіжний застосунок (ви можете приховати свій пароль).
- Перейдіть до розділу, де застосунок показує замороження банківського рахунку або чарджбек, повʼязані з конкретною P2P-транзакцією.
- Щоб підтвердити транзакцію, переконайтеся, що транзакція, показана у відео, відповідає принаймні одному з наступних критеріїв:
- ID транзакції збігається з платежем покупця.
- Заморожена/заблокована сума відповідає сумі платежу покупця.
- Імʼя, що відображається, збігається з іменем покупця (або іменем відправника).
- Покажіть у відео номер свого банківського рахунку та імʼя власника рахунку.
- Завершіть відео та надішліть файл до служби підтримки.
Інші форми доказів, які приймаються
- Також приймається відеозапис розмови з чатом підтримки банку через застосунок банку.
- Якщо доказ надано у вигляді паперового листа або звіту, він має містити дійсну печатку уповноваженого органу.
- Якщо ви записуєте дзвінок до банку, номер телефону банку має бути видимим, а попередні дані повинні бути згадані усно.
Відмова від відповідальності: платформа не є однією зі сторін P2P-транзакцій. Отже, будь-які суперечки між Користувачами, які беруть участь у P2P-транзакціях, є незалежними від Платформи. Платформа не має ні прав, ні зобовʼязань щодо вирішення будь-яких суперечок, що виникають внаслідок таких транзакцій.
Для отримання додаткової інформації, перегляньте Політику транзакцій між користувачами Binance P2P.
