Нижче описані деякі найпопулярніші види P2P-шахрайствв, про які вам слід знати, та найкращі методи їх уникнення.
При здійсненні онлайн-транзакцій на Binance P2P важливо уважно перевіряти всі дані, пов’язані з платежами, які ви отримуєте від контрагента. Шахраї можуть підробляти знімки екрана, стверджувати, що здійснили платіж, і тиснути на вас, щоб ви переказали їм кошти. Якщо ви зробите це, не перевіривши, чи справді ви отримали платіж від цього контрагента, ви ризикуєте втратити гроші чи цифрові активи без можливості їх повернути.
Завжди перевіряйте свій банківський рахунок або електронний гаманець, щоб підтвердити, що ви отримали кошти від контрагента, перш ніж переказати кошти.
У цьому випадку шахраї надсилають своїм жертвам SMS-повідомлення, які виглядають так само як повідомлення від банків і застосунків гаманців, щоб жертва подумала що вона отримала платіж від контрагента.
Завжди перевіряйте свій банківський рахунок або рахунок електронного гаманця, щоб переконатися що ви отримали кошти від контрагента. Не довіряйте сліпо текстовим повідомленням. Після отримання повідомлення одразу перейдіть в акаунт банку або електронного гаманця, щоб перевірити чи отримали ви кошти.
Шахраї можуть ініціювати відкликання платежу (доступне для деяких способів оплати), щоб повернути платіж, який вони надіслали своєму контрагенту. У багатьох випадках шахраї обробляють платежі через акаунт третьої сторони.
Якщо ваш контрагент намагається заплатити вам за допомогою чекового депозиту, це, швидше за все, шахрайство, оскільки подати запит на повернення платежу з чекових платежів дуже легко. Якщо ваш контрагент наполягає на тому, щоб заплатити вам чеком, не переказуйте кошти й негайно подайте апеляцію.
Завжди перевіряйте, чи збігається ім’я покупця в платіжних реквізитах з його верифікованим іменем на Binance. Не приймайте платежі зі сторонніх акаунтів. Якщо це станеться, подайте апеляцію та поверніть платіж на акаунт відправника.
Також остерігайтеся складних схем шахрайства, як-от:
Шахрай видає себе за мерчанта з високим рейтингом, який хоче купити або продати криптовалюту на Binance P2P. Такі шахраї зв’язуються зі своїми жертвами в Telegram, WhatsApp або на платформах соціальних мереж і надсилають жертві реквізити свого банківського рахунку та посилання на P2P-оголошення, щоб вони знали, що вони здійснюватимуть платіж через цей акаунт. Потім шахрай просить жертву підтвердити, що вона отримала дані акаунту, скопіювавши їх у чат на сторінці ордера.
Жертва не усвідомлює, що вона отримали реквізити банківського рахунку шахрая в чаті зовсім іншого покупця, який також не знає про шахрайство. Потім жертва переказує свою криптовалюту цьому покупцеві, який несвідомо надсилає гроші на банківський рахунок шахрая.
Якщо жертва спробує скасувати транзакцію, відкривши апеляцію, служба підтримки мало чим зможе допомогти. Причина полягає в тому, що вся комунікація з шахраєм відбувалася за межами платформи Binance P2P, а покупець надіслав свої кошти на сторонній акаунт шахрая.
Не відповідайте на будь-які запити щодо P2P-торгівлі за межами Binance P2P. Обмежте спілкування зі своїм контрагентом чатом на Binance P2P. Що ще важливіше, якщо покупець запитує, чи може він здійснити оплату через третю сторону, нагадайте йому, що перекази, здійснені з чужого акаунту, порушують політику P2P-транзакцій. Крім того, ще раз перевірте реквізити банківського рахунку вашого контрагента безпосередньо на платформі Binance P2P. Не довіряйте інформації або пропозиціям, отриманим у зовнішніх каналах.
Цей тип шахрайства полягає в тому, що двоє шахраїв одночасно розміщують два ордери в одного продавця. Шахрай A відкриває ордер на криптовалюту на суму 5000 USDT (ордер A), а шахрай Б відкриває ордер на суму 6000 USDT (ордер Б).
Потім шахрай Б переказує 5000 USDT продавцю. Водночас шахрай А позначає ордер А як оплачений. Продавець переказує криптовалюту покупцеві А, таким чином виконуючи ордер А на 5000 USDT. Шахрай Б надсилає ще 1000 USDT продавцю, надає підтвердження платежу на суму 5000 USDT, який отримав від покупця A, і змушує продавця переказати цифрові активи за ордером Б.
Мета шахрая – змусити продавця негайно переказати кошти без перевірки переказу. Не переказуйте кошти, не перевіривши користувача, який вказаний на знімку екрана. Якщо ви не будете обережні, ви можете переказати кошти двічі, але отримаєте лише половину необхідного платежу, або навіть менше.
Завжди перевіряйте свій банківський рахунок або електронний гаманець, щоб переконатися, що ви отримали всі кошти за незавершеними P2P-транзакціями. Уважно перевіряйте докази платежу, оскільки шахраї можуть спробувати скористатися одним і тим самим доказом двічі.
У цьому випадку шахраї видають себе за співробітників Binance, щоб запропонувати послуги, яких не існує, і вкрасти гроші. Шахрай зв’язується з потенційними жертвами через неофіційні електронні листи або акаунти в соціальних мережах, схожі на офіційні акаунти Binance.
У деяких випадках шахраї можуть видати себе за службу підтримки Binance у чаті P2P-ордерів. Наприклад, вони стверджують, що "покупець" заплатив необхідну суму, й кошти тепер на акаунті Binance. Щоб отримати платіж, вам ніби-то потрібно надіслати активи через внутрішній переказ (або інші служби) на невідомий акаунт.
У P2P-чаті вони запитують вашу адресу електронної пошти, стверджуючи, що вона потрібна для "сервісу умовного депонування Binance P2P" для підтвердження вашого платежу. Потім вони надішлють вам електронний лист, який надзвичайно схожий на офіційний електронний лист від Binance, щоб ви повірили, що вам потрібно спочатку переказати криптовалюту, щоб отримати платіж.
Binance ніколи не надсилатиме електронні листи з проханням виконати P2P-транзакцію. Переказуйте кошти лише після отримання платежу. Звертайте увагу на ім’я користувача або електронну адресу. Ви можете перевірити адреси електронної пошти та посилання на вебсайті на Binance, виконавши пошук за адресою відправника на цій сторінці.
Примітка: не згадуйте імена та не діліться контактною інформацією офлайн в чаті. Платіж потрібно надіслати за допомогою зазначеного контрагентом способу оплати, а ім’я в акаунті має збігатися з верифікованим ім’ям вашого контрагента на Binance.
