Розуміння того, як діють шахраї, – чудовий початок для тих, хто хоче залишатися в безпеці у світі криптовалют. Не менш важливо знати, як захистити свої гроші.
Ця стаття є першою частиною мінісерії про найкращі практики протидії криптошахраям.
Остерігайтеся "експертів з інвестицій", самопроголошених "співробітників Binance", онлайн-знайомств, які здаються занадто привабливими, щоб бути правдою, і багаторівневих схем інвестування, які обіцяють дохід за запрошення нових користувачів.
Зберігайте свої кошти SAFU! Нижче ми зібрали кілька найкращих порад, які допоможуть вам уникати та виявляти надокучливих шахраїв, які намагаються вкрасти вашу криптовалюту.
Нещодавно ми зібрали та узагальнили найпоширеніші криптовалютні шахрайства, включно з поширеними тактиками, у серію блогів під назвою "Як розпізнати шахрайство". Там ви знайдете детальний опис популярних шахрайств, таких як схеми Понці, фальшиві пропозиції про роботу й самозванці, які видають себе за співробітників Binance.
Хоча це допомагає дізнатися, як працюють різні види шахрайства, ми хотіли б детальніше зупинитися на тому, як ефективніше уникати поширених схем шахрайства.
Криптошахраї насамперед націлюються на нових користувачів, які не знайомі з галуззю і розглядають криптовалютний ринок як можливість легко заробити гроші. Якщо ви новачок у криптопросторі або будь-якій формі інвестування, остерігайтеся таких сценаріїв.
Незнайомці в інтернеті або самопроголошені "співробітники Binance", які надсилають вам непрохані інвестиційні поради або пропозиції "подвоїти ваші гроші", швидше за все, є шахраями. Крім того, співробітники Binance ніколи не надсилатимуть вам повідомлення в соціальних мережах, щоб розповісти про інвестиції, подарувати гроші або запропонувати ексклюзивні послуги.
Якщо ви хочете оцінити автентичність "інвестиційного експерта", найпростіший спосіб зробити це – розрахувати прибутковість, яку він пропонує. Річна прибутковість у 20%, що означає 0,0548% щоденного прибутку, вже вважається дуже високою серед інвестиційної спільноти. Будьте обережні з будь-якими "інвестиційними експертами", які рекламують прибуток понад 20%.
Зауважте, що вам все одно слід бути обережними з тими, хто пропонує інвестиційні поради або обіцяє примножити ваші гроші. Навіть той, хто рекламує обґрунтований річний прибуток, наприклад 10%, може бути шахраєм, який намагається обдурити вас і змусити розлучитися з грошима.
Наша офіційна база даних Binance Verify дозволяє будь-кому здійснювати перехресну перевірку доменів Binance, адрес електронної пошти, номерів телефонів, акаунтів WeChat, Telegram і Twitter. Якщо хтось звертається до вас як "співробітник Binance", не варто одразу ж вірити йому/їй на слово. Спершу перевірте інформацію на Binance Verify.
Будьте обережні, навіть якщо запит показує, що джерело перевірене. Шахраї часто використовують справжні імена співробітників Binance, щоб обдурити своїх жертв.
Пошукайте ключову інформацію про "інвестиційну програму". Використовуйте такі інструменти, як who.is, щоб дізнатися, коли було створено вебсайт і як довго він був активним. Перевіряйте URL-адреси на Scamadviser – базі даних, яка оцінює вебсайти на основі того, наскільки вони заслуговують на довіру.
Завжди проводьте власне дослідження, перш ніж довірити свої гроші платформі, особі чи організації. Принаймні, вам слід виконати швидкий пошук у Google за вебсайтом або назвою проєкту. Якщо ви помітили будь-які тривожні сигнали, заблокуйте контакт і припиніть будь-яку комунікацію. Шахраї часто мають заздалегідь підготовлені сценарії, щоб переконати вас у своїй чесності.
Перевірка сайту на Scamadviser
Якщо онлайн-стосунки швидко переростають від першого контакту до шаленого кохання, варто насторожитися. Це явна ознака шахрайства з онлайн-знайомствами.
Використовуйте програми пошуку зображень, такі як TinEye, Google (пошук за зображенням) або Baidu (пошук за зображенням), щоб перевірити, чи людина є тою, за кого себе видає. Шахраї часто крадуть фотографії з профілів соціальних мереж реальних людей.
Головна сторінка TinEye
Спробуйте пошукати повне ім’я людини, з якою ви спілкуєтеся, в Google, використовуючи такі ключові слова, як "шахрай", "любовна афера" або "шахрайство на сайтах знайомств". Попросіть людину поділитися своїм профілем в соціальних мережах. Якщо ви не можете знайти жодної інформації про людину в інтернеті, будьте обережні, особливо якщо вона постійно порушує тему грошей у розмовах.
Ваш потенційний партнер може видавати себе за когось іншого. Попросіть організувати відеодзвінок, щоб перевірити, чи є він тим, за кого себе видає. Якщо він постійно уникає розмови, краще не поспішати з розвитком стосунків. Шахраї будуть брехати, щоб переконати вас, що вони не можуть приєднатися до відеодзвінка.
Схеми, які пропонують вам високі прибутки та підвищення VIP-рівня залежно від того, скільки людей ви запросите, вважаються високоризикованими і часто є ознаками шахрайства. Зазвичай за такими схемами відсутня стабільна бізнес-модель. Ваш дохід залежить від кількості нових користувачів, яких ви запросите здійснити депозит.
За традиційними показниками, 10-20% річного прибутку вже вважається дуже високою рентабельністю інвестицій. Шахрайські "інвестиційні схеми" можуть спробувати заманити вас пропозиціями на кшталт 1% щоденного прибутку. Це прирівнюється до 1230% річного прибутку, що дуже малоймовірно.
Як ми вже згадували раніше, ви все одно повинні бути обережними, навіть якщо проєкт або схема рекламує більш прийнятну прибутковість.
Скористайтеся Block Explorer, наприклад Bitquery, щоб отримати інформацію про адреси зняття. Слідкуйте за балансом адрес у різний час, коли адреси були створені, як часто здійснюється зняття коштів і куди йдуть гроші.
Ці інструменти, хоч і більш просунуті, важливі для розуміння всіма криптокористувачами. Спробуйте скористатися ними, коли наступного разу зустрінете невідому адресу гаманця.
Щоб отримати повну інструкцію, перегляньте наш посібник Binance Academy "Як використовувати Bitcoin Blockchain Explorer".
Bitquery
Щоб отримати докладнішу інформацію про конкретну адресу, вам знадобиться спеціальний Block Explorer для мережі, наприклад:
TRONSCAN для протоколу TRON (TRX)
Etherscan для мережі Ethereum (ETH)
BscScan для BNB Chain (BSC)
btc.com для мережі Bitcoin (BTC)
Функція аналізу на TRONSCAN
Щоб залишатися в безпеці у світі цифрових валют, важливо бути обережним із непроханими інвестиційними порадами, онлайн-знайомствами, які швидко розвиваються, і багаторівневими інвестиційними схемами з потенційно високим прибутком.
Якщо користувачі будуть розуміти реалістичну прибутковість інвестицій, перевіряти джерела, проводити необхідні перевірки та використовувати доступні інструменти для досліджень і належної перевірки, вони зможуть захистити себе від поширених шахрайських дій і зберегти свої криптоактиви.
Як розпізнати шахрайство: захист від шахраїв, які видають себе за співробітників Binance
Як розпізнати шахрайство: фальшиві криптоінвестиції, яких слід остерігатися
Як розпізнати шахрайство: ознаки шахрайства з боку самозванців
Стежте за нами в соцмережах Binance Ukraine:
Telegram канал | Telegram група | TikTok | Twitter | Facebook | Instagram | YouTube
Відмова від відповідальності та попередження про ризик: цей контент надається вам на умовах "як є" тільки для загальної інформації і освітніх цілей, без будь-яких заяв чи гарантій. Його не слід розглядати як фінансову пораду, і він не призначений для рекомендації купівлі якогось конкретного продукту чи послуги. Ціни на цифрові активи можуть бути волатильними. Вартість ваших інвестицій може як впасти, так і зрости, і ви можете не повернути інвестовану суму. Ви несете повну відповідальність за свої інвестиційні рішення, і Binance не несе відповідальності за збитки, які ви можете понести. Це не фінансова порада. Для отримання додаткової інформації, будь ласка, перегляньте Умови користування та Попередження про ризик.
