Vad är finansieringskälla (SOF) och förmögenhetskälla (SOW)?

2023-10-20 03:16

Senast uppdaterad: 13 dec 2024

Vad är finansieringskälla (SOF) och förmögenhetskälla (SOW)?

Din ”förmögenhet” (för Binance verifieringsändamål) är det ungefärliga totala beloppet (i fiatvaluta) för alla dina ägda tillgångar, inklusive både traditionella finansiella tillgångar och innehav av kryptovalutor.

Förmögenhetskälla (SOW) hänvisar till ursprunget till din förmögenhet – de aktiviteter genom vilka du har genererat majoriteten av dina ägda tillgångar. Välj de aktiviteter som på ett betydande sätt har bidragit till din totala förmögenhet.

Din förmögenhetskälla kan till exempel vara lön, ett arv du fått, ett företag du har byggt upp eller investeringar som har ökat i värde.

Dina ”tillgångar” (för Binance verifieringsändamål) är det totala beloppet för alla dina insättningar av fiat- eller kryptotillgångar på ditt Binance-konto.

Finansieringskälla (SOF) avser ursprunget till dina tillgångar – de aktiviteter genom vilka du har genererat fiat- eller kryptotillgångar som satts in på ditt konto.

Om du ännu inte har gjort några insättningar hos Binance men ombeds att utföra en kontroll av finansieringskälla (SOF), ange vilka aktiviteter du kommer att använda för att samla ihop de tillgångar som du planerar att sätta in i framtiden.

Finansieringskälla (SOF) ska inte förväxlas med din vanliga "inkomst"—tillgångar som kommer från ditt yrke i form av lön/utbetalningar till egenföretagare eller din pension etc. Sätta in tillgångar i Binance kan komma från din inkomst, men de kan också komma från andra källor och inte vara relaterade till den, till exempel ett arv eller försäkringsbetalningar som du har satt in på ditt Binance konto.

Metod för överföring är bevis på hur och var pengarna sätts in från. Det kan till exempel vara ett kontoutdrag som visar fiatinsättningar som gjorts till ditt Binance-konto, eller en kryptoplånbokadress från vilken kryptotillgångar sätts in.

Varför måste jag tillhandahålla bevis för finansieringskälla och förmögenhetskälla till Binance?

För att garantera säkerheten för ditt konto har Binance åtagit sig att följa bestämmelserna om bekämpning av penningtvätt (AML) och finansiering av terrorism (CTF). I våra kontinuerliga ansträngningar att uppfylla lagstadgade skyldigheter kan vi i vissa fall behöva samla in ytterligare information och styrkande handlingar relaterade till din finansieringskälla (SOF) och förmögenhetskälla (SoW).

Godtagbara dokument för finansieringskälla och/eller förmögenhetskälla

Som en allmän regel gäller att alla godkända handlingar måste:

Utfärdas i ditt namn: Om du uppvisar handlingar som utfärdats i en tredje parts namn, välj alternativet "Annat (vänligen utveckla)" i avsnittet SOW/SOF för att förklara bakgrunden till tillhandahållandet av dokumenten och ditt förhållande till den tredje parten.
Var äkta: Alla försök till dokumentmanipulation kan leda till att din kontorelation med Binance avslutas.
Var tydlig och synlig med lämplig pixeltäthet (minst 300 DPI – punkter per tum): Markera eller redigera inte delar av dokumentet för att peka information (om det inte begärs). Dölj inte delar av dokumentet, eftersom det gör det svårare att läsa det. Om någon del av dokumentet måste förbli dold, ge en tydlig motivering genom att välja alternativet "Annat (vänligen utveckla)".
Visa information om utfärdarens namn/logotyp
Visa utgivningsdatum,
Var aktuell: Dokumentet bör erhållas för den senaste möjliga och lämpliga perioden (t.ex. månad, kvartal, år). Till exempel - senaste lönen från den senaste månaden, senaste skattedeklaration för det senaste möjliga beskattningsåret, ett köpekontrakt för en fastighet från försäljningsåret.
Var i acceptabel form: Skärmdumpar accepteras, men helst i .pdf Originalkopior eller foton av fysiska dokument med alla 4 hörnen synliga (beskurna dokument accepteras inte).

Nedan följer en ej uttömmande förteckning över godtagbara dokument. Om din ekonomiska situation eller dina källor skiljer sig från de angivna verksamheterna, välj "alternativet Annat (förklara närmare" ), lämna detaljerade förtydliganden och ladda upp styrkande bevis i enlighet med detta.

Expandera avsnitten nedan baserat på din typ av förmögenhetskälla eller finansieringskälla för att se mer information. Uppladdning av korrekta dokument kommer att bidra till att påskynda verifieringsprocessen.

Alternativ för inkomstkälla	Dokumentbevis
Lön	Lönebesked som visar lönebetalning från de senaste 3 månaderna Kontoutdrag som visar en lönebetalning från de senaste 3 månaderna Senaste skattedeklarationen
Egenföretagande	Senaste skattedeklarationen Kontoutdrag som visar månatliga inkomstbetalningar från de senaste 3 månaderna OCH ett företagsregistreringsdokument.
Besparingar	Kontoutdrag som visar det sparade beloppet runt den tidpunkt då insättningarna gjordes och som indikerar transaktionerna för tillgångarna Bevis som styrker hur besparingarna har genererats
Ersättning	Undertecknat brev (från de senaste 3 månaderna) som bekräftar uppgifterna om bidraget OCH identitetshandling från bidragsgivaren ELLER Kontoutdrag som visar utbetalda bidrag (från de senaste 3 månaderna) OCH identitetshandling från bidragsgivaren (identitetshandling behövs inte om efternamnen är desamma). *För bidrag av betydande belopp (belopp som överstiger landets medianinkomst) ber vi dig även bifoga bevis på bidragsgivarens finansieringskälla/förmögenhetskälla och dennes ID.
Pension/sociala förmåner	Försäkran om pension/sociala förmåner från tjänsteleverantören (till exempel staten, arbetsgivare eller försäkringsgivare) Brev från pensions-/socialförmånstagaren som bekräftar belopp, frekvens och period Kontoutdrag som visar insättningar för pension/sociala förmåner *Obs: Dokumenten måste visa betalningar från de senaste 3 månaderna
Utdelning/vinst från ett företag	Senaste utdelningar/utdelningsavtal Kontoutdrag som visar senaste utdelningen Senaste skattedeklarationen som visar utdelningar/företagsvinster Senaste granskade företagskonton som beskriver dina fördelningar av utdelningar *Anmärkning: För oregelbundna utdelningsperioder ska beviset täcka alla tillgångar som satts in på Binance-kontot. Dokument ska undertecknas, stämplas eller verifieras digitalt enligt lokala lagar. Om tillgångar lagligen kan tas ut från ditt företag utan att utfärda utdelningar kan kontoutdrag eller finansiella handlingar tillhandahållas för att bevisa den senaste ägarens uttag/utbetalningar eller företagets bonusar/vinstutdelningar.
Daytrading	Senaste skatteredovisningen som visar årlig vinst från day trading Brev från en certifierad finansiell rådgivare/revisor, som bekräftar day tradingaktiviteter och årlig vinst Senaste 1 års resultat/spelutlåtanden som visar total vinst OCH kontoutdrag för perioden som visar vinstuttag *Obs! Utdrag ska visa personuppgifter och utgivarens logotyp. Skärmdumpar av transaktionshistorik utan kontouppgifter accepteras inte.
Spelande	Senaste skattedeklarationen som visar årlig vinst från spel Brev från en auktoriserad finansiell rådgivare/bokförare som bekräftar spelaktiviteter och årlig vinst Senaste 1 års resultat/spelutlåtanden som visar total vinst OCH kontoutdrag för perioden som visar vinstuttag *Obs! Utdrag ska visa personuppgifter och utgivarens logotyp. Skärmdumpar av transaktionshistorik utan kontouppgifter accepteras inte.
Passiv inkomst	Undertecknat hyresavtal OCH antingen: Kontoutdrag som visar den senaste hyresbetalningen, ELLER Senaste hyreskvitton Senaste skattedeklarationen, som bevisar den mottagna passiva inkomsten, Andra handlingar som styrker passiv inkomst (t.ex. royalties, räntor, affiliatemarknadsföring, insatser etc.) för den senaste månaden.
Lån eller hypotekslån	Lån från bank eller finansinstitut: Låneavtal som visar belopp och information, OCH Kontoutdrag som visar låneinsättningen. Personliga (privata) lån – från fysiska personer: Bekräftelsebrev eller kontrakt som bekräftar lånet, OCH Kontoutdrag som visar låneinsättningen. Mikrofinansiering/P2P-utlåning: Låneavtal som visar belopp och information, Kontoutdrag fån plattformen, OCH Kontoutdrag som visar låneinsättningen. *Obs! Alla handlingar (utom låneavtal) måste vara utfärdade under de senaste 3 månaderna. För privata lån av betydande belopp ber vi dig att tillhandahålla bevis på lånegivarens finansieringskälla/förmögenhetskälla och dennes ID.
Försäljning av finansiella tillgångar	Försäljningsutlåtanden från investeringsleverantören, ELLER Försäljningstransaktionskvitton, ELLER Andra dokument som bevisar vinsten från försäljningen av tillgångar, OCH Kontoutdrag som visar försäljningsintäkterna, ELLER Skattedeklarationer som redovisar vinsten från försäljningen av tillgångarna. *Obs! Dokument ska vara utfärdade under de senaste 3 månaderna (utom skattedeklarationer/då det inte är tekniskt möjligt). Försäljningen måste genomföras före eller inom insättningsperioden.
Försäljning av kryptovalutatillgångar	Börs- eller andra dokument som visar försäljning av kryptovaluta till fiattransaktioner, ELLER Kvitto eller bekräftelse på försäljning av kryptovaluta till fiat-transaktioner OCH Bankkontoutdrag som visar intäkterna från försäljningen av kryptovalutatillgånga,r ELLER Skattedeklaration som beskriver kapitalvinsten för försäljning av kryptovalutatillgångar *Observera! Handlingarna ska vara utfärdade under de senaste 3 månaderna, utom skattehandlingar (ska omfatta försäljningsåret) Försäljningen måste genomföras före eller inom insättningsperioden.
Försäljning av fastigheter eller andra tillgångar	Försäljningskontrakt, ELLER Avräkning/avslutande bankutdrag, ELLER Brev från jurist/fastighetsmäklare som beskriver försäljningen av tillgångar; OCH Kontoutdrag som visar försäljningsintäkter, ELLER Skattedeklaration som rapporterar försäljningsresultat *Observera! För försäljning av gemensamma tillgångar - deklarera endast din del av försäljningen (som överensstämmer med bank-/skattedeklarationsbevis) Försäljningen måste genomföras före eller under insättningsperioden Kontoutdrag ska vara utfärdade under de senaste 3 månaderna, skattedeklaration/andra handlingar ska täcka försäljningsperioden Köpkontrakt för fastigheter/andra tillgångar accepteras inte (endast försäljningskontrakt).
Arv	Kopia av arvsdokument/testamente, ELLER Undertecknat brev från testamentsexekutor/advokat/beviljande av testamentet, ELLER Fördelningssuttalande från exekutör/administratör. ELLER Skattedeklaration som rapporterar beloppet av mottaget arv OCH Kontoutdrag som återspeglar insättningen av ärvda tillgångar på ditt konto *Observera! Om du har sålt ärvda tillgångar och satt in pengarna hos Binance ska alternativet ”Försäljning av fastigheter eller andra tillgångar” användas för verifiering. Kontoutdrag måste utfärdas under de senaste 3 månaderna, och skattedeklarationer ska täcka arvsåret. Arvsdokument ska dateras före eller inom insättningsperioden.
Gåvor/donationer	Donationsavtal, ELLER Undertecknat brev (från de senaste 3 månaderna) som bekräftar uppgifterna om gåvorna/donationen och donatorernas identitetsdokument, ELLER Kvitto för bekräftelse av välgörenhet/ideell organisation med information om gåvan/donationen OCH Kontoutdrag som återspeglar gåvan/donationsinsättningen. *Observera! För gåvor/donationer av betydande belopp väljer du alternativet ”Övrigt (Utveckla)” och förklarar gåvogivarens finansieringskälla/förmögenhetskälla, bifogar bevis och dennes ID. Gåvo/donationsdokument ska dateras före eller inom insättningsperioden.
Peer-to-Peer (P2P)-handel	Kontoutdrag och handelshistorik - som visar datum, tillgångstyper och transaktionsbelopp, OCH Insättnings- och uttagsregister från de använda P2P-plattformarna, OCH Kontoutdrag som visar motpartens P2P-insättningar ELLER Skattedeklaration som rapporterar P2P-handelsinkomst OCH Styrkande handlingar för att bevisa ursprunget till handelskapitalet *Observera! Dokument (förutom skattedeklaration) ska utfärdas inom 3 månader) och täcka minst 1 år. Styrk ditt ärende ytterligare genom att tillhandahålla handlingar/korrespondens med P2P-parter för att underlätta verifieringen.
Arbitragehandel	Kontoutdrag och handelshistorik - från alla plattformar som används för att utföra arbitrageaffärer - som visar datum, tillgångstyper och transaktionsbelopp. OCH Uppgifter om insättningar och uttag från de arbitrageplattformar som använts OCH Kontoutdrag som visar arbitragerelaterade insättningar ELLER Skattedeklaration som rapporterar intäkter från arbitragehandeln OCH Stöddokument för att bevisa ursprunget till arbitragehandelskapital. *Obs! Dokument (förutom skattedeklaration) ska utfärdas inom 3 månader) och täcka minst 1 år.
Officiell bekräftelse från en certifierad yrkesperson	Bekräftelse på källan till alla totala insatta tillgångar på ditt konto från en certifierad yrkesverksam person, t.ex. en advokat, revisor, finansiell rådgivare eller skatteexpert, som bekräftar ursprunget till tillgångarna och beloppet. *Obs! Dokumenten måste visa attesterarens namn, adress, befattning, registernummer, andra uppgifter OCH vara undertecknade och/eller stämplade enligt lokal lagstiftning.
Annat (förklara)	Alla typer av relevanta handlingar som kan användas för att verifiera tillgångarnas ursprung (i enlighet med förklaringarna)

SOW-alternativ	Dokumentbevis
Lön	Lönebesked som visar lönebetalning från de senaste 3 månaderna Kontoutdrag som visar en lönebetalning från de senaste 3 månaderna Senaste skattedeklarationen
Egenföretagande	Senaste skattedeklarationen Kontoutdrag som visar månatliga inkomstbetalningar från de senaste 3 månaderna OCH ett företagsregistreringsdokument.
Pension/sociala förmåner	Försäkran om pension/sociala förmåner från tjänsteleverantören (till exempel staten, arbetsgivare eller försäkringsgivare) Brev från pensions-/socialförmånstagaren som bekräftar belopp, frekvens och period Kontoutdrag som visar insättningar för pension/sociala förmåner *Obs: Handlingarna måste visa betalningar från de senaste 3 månaderna.
Företagsägande	Senaste aktieinnehavsdokument OCH Senaste reviderade företagsekonomi, ELLER Officiell företagsvärderingsrapport (från förra året), ELLER Senaste skattedeklaration från ett företags- eller personlig skatteuppgift som anger företagets värde
Utdelningar/företagsvinster	Senaste utdelningar/utdelningsavtal Kontoutdrag som visar senaste utdelningen Senaste skattedeklarationen som visar utdelningar/företagsvinster Senaste granskade företagskonton som beskriver dina fördelningar av utdelningar *Observera! För oregelbundna utdelningsperioder bör beviset täcka alla medel som satts in på Binance-kontot. Dokument ska vara undertecknade, stämplade eller digitalt verifierade enligt lokala lagar Om tillgångar lagligen kan tas ut från ditt företag utan att utfärda utdelningar räcker det med att du skickar in kontoutdrag eller finansiella handlingar som bevisar den senaste ägarens uttag/utbetalningar eller företagets bonusar/vinstutdelningar.
Besparingar	Sparkontoutdrag som visar det totala sparade beloppet och finansieringstransaktioner Bevis som styrker hur besparingarna har genererats
Arv	Kopia av arvsdokument/testamente, ELLER Undertecknat brev från testamentsexekutor/advokat/beviljande av testamentet, ELLER Fördelningssuttalande från exekutör/administratör. ELLER Skattedeklaration som rapporterar beloppet av mottaget arv Kontoutdrag som visar insättningen av ärvda medel eller tillgångar (för ärvda tillgångar på bankkonton) *Observera! Om du har sålt de ärvda tillgångarna och istället innehar fiattillgångar ska alternativet ”Besparingar” tillämpas. Kontoutdrag måste utfärdas under de senaste 3 månaderna, och skattedeklarationer ska täcka arvsåret.
Gåvor/donationer	Donationsavtal, ELLER Undertecknat brev (från de senaste 3 månaderna) som bekräftar uppgifterna om gåvorna/donationen och donatorernas identitetsdokument, ELLER Kvitto för bekräftelse av välgörenhet/ideell organisation med information om gåvan/donationen, OCH Kontoutdrag som visar insättning av gåva/donation. *Obs! För ersättningsinkomst väljer du "Ersättning". Om du har sålt tillgångar som du fått i gåva/donation och istället har fiatfonder, väljer du ”Besparingar”. För gåvor/donationer av betydande belopp ber vi dig att tillhandahålla bevis på bidragsgivarens finansieringskälla/förmögenhetskälla och dennes ID.
Daytrading	Senaste skatteredovisningen som visar årlig vinst från day trading Brev från en certifierad finansiell rådgivare/revisor, som bekräftar day tradingaktiviteter och årlig vinst Senaste 1 års resultat/spelutlåtanden som visar total vinst OCH kontoutdrag för perioden som visar vinstuttag *Obs! Utdrag ska visa personuppgifter och utfärdarens logotyp. Skärmdumpar av transaktionshistorik utan kontouppgifter accepteras inte.
Ersättning	1. Undertecknat brev (från de senaste 3 månaderna) som bekräftar uppgifterna om bidraget OCH identitetshandling från bidragsgivaren, ELLER Kontoutdrag som visar utbetalda bidrag (från de senaste 3 månaderna) OCH bidragsgivarens identitetshandling (identitetshandling behövs inte om efternamnen är desamma). *Obs: För bidrag av betydande belopp (belopp som överstiger landets medianinkomst) ber vi dig bifoga bevis på bidragsgivarens finansieringskälla/förmögenhetskälla och dennes ID.
Bolån/lån	Inteckning/lån från bank eller finansinstitut: Lån/inteckningsavtal som visar belopp och detaljer OCH För lån, ett kontoutdrag som visar låneinsättningen på kontot Personliga (privata) lån – från fysiska personer: Bekräftelsebrev eller kontrakt som bekräftar lånet, OCH Kontoutdrag som visar låneinsättningen Mikrofinansiering/P2P-utlåning: Låneavtal som visar belopp och information, OCH Kontoutdrag fån plattformen, OCH Kontoutdrag som visar låneinsättningen *Observera! Alla dokument (med undantag för inteckning/låneavtal) måste vara utfärdade under de senaste 3 månaderna. För privata lån av betydande belopp ber vi dig att tillhandahålla bevis på lånegivarens finansieringskälla/förmögenhetskälla och dennes ID.
Fastigheter	Fastighetshandlingar/titlar Köpavtal Senaste värderingsrapporten Skattedeklaration som anger fastighetens värde *Obs! Försäljning av fastighetsdokument accepteras inte. Om den såldes, välj "SOW - Besparingar".
Finansiella investeringar	Utdrag från investeringskonton Portföljvärderingsrapporter Obligationer/värdepapperscertifikat Aktiecertifikat eller ägandedokument Skattedeklaration Andra handlingar som styrker dina investeringstillgångar *Obs! Alla dokument ska vara utfärdade under de senaste 3 månaderna. Skattedeklarationer ska i regel omfatta det senaste beskattningsåret.
Kryptoinvesteringar	Kontoutdrag från plattformar för kryptotillgångar eller börser, som visar innehav och personuppgifter, OCH Handlingar som styrker olika kryptoaktiviteter (t.ex. ICO, staking, DeFi) och som visar innehav och personuppgifter, ELLER Skattedeklaration som visar kryptoinnehav eller skatt på kryptovinster, ELLER Skriftlig bekräftelse från en certifierad finansiell rådgivare, revisor eller skatteexpert som förklarar kryptoinvesteringarna och dess vinster. *Obs: För krypto-till-fiat-försäljningshandlingar väljer du ”Besparingar”.
Officiell bekräftelse från en certifierad yrkesverksam	Bekräftelse på din förmögenhetskälla från en certifierad yrkesverksam person, t.ex. en advokat, revisor, finansiell rådgivare eller skatteexpert, som bekräftar tillgångarnas ursprung och belopp. *Obs: Handlingarna ska innehålla intygsgivarens namn, adress, befattning, registreringsnummer och andra uppgifter, och ska dessutom vara undertecknade och/eller stämplade i enlighet med lokal lagstiftning.
Annat (förklara)	Alla typer av relevanta handlingar som kan användas för att verifiera tillgångarnas ursprung (i enlighet med förklaringarna).

Oacceptabla dokument över finansieringskälla och/eller förmögenhetskälla

Detta är vanligtvis handlingar som inte stämmer överens med den information du har deklarerat eller som inte tydligt visar ursprunget till din förmögenhet eller dina tillgångar. Det kommer att granskas från fall till fall, och vid behov kommer vårt team att kontakta dig för eventuella förtydliganden eller be dig att tillhandahålla alternativa handlingar.

Registrera dig nu – Få upp till 100 USDT i rabatt på handelsavgift (för verifierade användare)

Vad är finansieringskälla (SOF) och förmögenhetskälla (SOW)?