Hur du slutför ytterligare verifiering innan du använder Binances fiattjänst

Binance utvärderar regelbundet sina produkter och tjänster för att uppfylla lokala myndighetskrav. För att öka kontosäkerheten och skydda dina tillgångar kan Binance kräva att du genomför ytterligare identitetsverifieringsprocedurer för specifika fiattjänster.

Ytterligare verifiering kommer att utlösas när du börjar använda fiattjänsten på Binance. Du kommer att bli ombedd att skicka in din ID-verifiering på nytt.

Hur gör jag en extra verifiering innan jag använder fiat-tjänsten? 

Scenario 1 

Du ombeds att genomföra ytterligare en ID-kontroll

Beroende på vilket land du är bosatt i kommer du att gå igenom verifieringen hos olika leverantörer. Se den särskilda vägledningen nedan.

När du har slutfört identitetskontrollen måste du besvara ett kort frågeformulär. Du kommer att kunna använda Binances fiattjänst efter att din verifiering har granskats. 

Onfido

1. Klicka på [Välj dokument]. Välj ett ID-dokument. Observera att du måste använda en giltig officiell legitimation (dvs. som inte har gått ut) med ditt foto på.

2. Välj ditt ID-dokuments utfärdandeland och klicka på [Skicka dokument]. 

3. Fortsätt verifieringen på telefonen. Klicka på [Få säker länk] så ser du en QR-kod. Skanna den med din mobil. Du kan också klicka på [Hämta länk via sms] för att få den skickad med ett textmeddelande till din mobil, eller klicka på [Kopiera länk] och klistra in den i telefonens webbläsare.

4. När du har anslutit din mobiltelefon ser du nedanstående skärm på din dator. Håll den här sidan öppen under hela processen.

5. Du måste ta ett foto av framsidan av din ID-handling. Tryck på [Ta foto] för att börja.

Om du inte har aktiverat kameraåtkomst trycker du på [Aktivera kamera] för att fortsätta. 

6. Tryck på [Ta foto] och följ instruktionerna för att ta ett foto av ditt ID-dokument. Se till att dina uppgifter är tydligt synliga. Tryck på [Ladda upp] för att skicka, eller tryck på [Gör om] för att ta ett foto på nytt.

7. Du måste också genomföra en ansiktsbekräftelse genom att ta en selfie. Tryck på [Ta bild]. 

8. Placera ansiktet i den ovala formen. Se till att ditt ansikte är tydligt synligt innan du trycker på [Ladda upp]. Om inte, tryck på [Återuppta] för att försöka igen.

9. Tryck på [Skicka verifiering]. Vänta på att vi ska granska dina verifieringsuppgifter.

Sumsub

1. Du får en översikt över verifieringsstegen. Skanna QR-koden med din telefon för att börja.

2. Tryck på [Fortsätt]. Läs och godkänn villkoren och tryck på [Nästa].

3. Välj det land som utfärdat ID-kortet. Välj sedan dokumenttyp och tryck på [Nästa]. Observera att de dokumenttyper som stöds varierar beroende på vilket land du har valt.

4. Ge kameran tillstånd och placera ID-dokumentet inuti rutan. Ta ett foto av dokumentet. Tryck på [Acceptera] för att skicka in eller [Försök igen] för att ta om.

5. Systemet behandlar ditt foto. Om dina uppgifter är tydligt synliga trycker du på [Dokumentet är läsbart]. Om systemet inte kan identifiera din information på fotot trycker du på [Försök igen] för att återta eller tryck på [Välj en annan dokumenttyp] och använd ett annat ID-dokument för att verifiera.

6. Du måste också genomföra en ansiktsbekräftelse genom att ta en selfie. Titta rakt in i kameran och placera ansiktet inom ramen. Se till att ditt ansikte är tydligt synligt. Följ anvisningarna på skärmen och tryck på [Ladda upp] för att skicka. 

7. Dina uppgifter har skickats in. Vänta på att vi ska granska dina verifieringsuppgifter.

Godkända dokument är bland annat:

1.  Användare i Europeiska unionen (EU)

• ID-kort (oavsett land)
• Pass (av vilket land som helst)
• Körkort (endast utfärdat av Europeiska unionen)
• Uppehållstillstånd (endast utfärdat av Litauen)

2. Användare utanför Europeiska unionen (EU)

• ID-kort (oavsett land)
• Pass (av vilket land som helst)

Scenario 2:

Du ombeds att fylla i frågeformuläret 

Du måste besvara ett kort frågeformulär med fyra enkla frågor. När du har slutfört detta kan du börja använda Binances fiattjänst.

Scenario 3

Du ombeds att fylla i den utökade due diligence-kontrollen (EDD)

Du kan bli ombedd att ladda upp dokument för att deklarera din Förmögenhetskälla (SOW). Dina dokument måste:

• vara utfärdade i ditt namn (eller förtydliga varför handlingar från tredje part kan användas för att verifiera din förmögenhetskälla)
• vara tydligt med minst 300 dpi (punkter per tum)
• nyligen erhållen inom senaste månaden, kvartalet, året etc.;
• vara i godtagbara former, t.ex. pdf eller vara fotokopior av fysiska dokument med alla fyra hörnen synliga. Skärmdumpar accepteras också
• tydligt visa utgivarens namn/logotyp
• som tydligt visar datumet för dess utfärdande.

Godkända dokument är bland annat:

Vanliga frågor

1. Varför behöver Binance information om min förmögenhet (enhanced due diligence, EDD)?  Varför håller ni inne mina tillgångar när jag har rätt att ta ut dem? 

För att följa reglerna för bekämpning av penningtvätt (AML) måste Binance genomföra granskningar av förmögenhetskälla och källan till tillgångar för vissa konton. Det är en standardiserad och vanlig praxis för regelefterlevnad. 

Du kan fortfarande ta ut dina tillgångar om du har ett fiatsaldo på ditt Binance-konto och inte vill genomföra den utökade due diligence (EDD). FATF- och EU-listade högriskländer måste dock fylla i SOW-deklarationen för att få tillgång till fiatprodukter på Binance.

2. Varför måste jag lämna in en EDD?

För att säkerställa att användarnas pengar är säkra måste Binance följa strängare bestämmelser om penningtvätt (AML) och samla in en förmögenhetsförklaring (Source of Wealth Declaration, SOW) från användare som är bosatta i vissa länder. Om du bor i följande FATF och EU-listade högriskländer måste du fylla i SOW-deklarationen för att få tillgång till fiatprodukter på Binance.

3. Jag känner mig osäker när jag lämnar uppgifter om lönebesked.

Dina personuppgifter och dina inlämnade dokument skyddas på ett säkert sätt med hjälp av krypteringsprotokoll och programvara. Vi upprätthåller fysiska, elektroniska och procedurmässiga skyddsåtgärder för insamling, lagring och utlämnande av din personliga information. Du kan vara säker på att din personliga information är skyddad på ett säkert sätt.

4. Hur beräknar jag min årsinkomst? Måste jag ta med mina andra investeringar?

Beräkna din årsinkomst genom att summera alla inkomstkällor som du har fått under året, inklusive lön, arvoden, dricks, bonusar, provisioner, hyresintäkter osv. Ta även med andra kapitalinkomster, t.ex. vinster från aktier, obligationer eller värdepappersfonder, i beräkningen.

Därefter drar du av de utgifter som är relaterade till inkomsten för att beräkna din årliga nettoinkomst. Det kan till exempel röra sig om företagskostnader, investeringsutgifter eller utgifter för hyresfastigheter.

5. Jag är egenföretagare. Vilka dokument måste jag lämna in?

Lämna in något av nedanstående dokument: 

• Skattedeklaration från föregående skatteår
• Senaste fakturor/kontrakt/avtal för tjänster som egenföretagare eller resultaträkningar som styrker månads- eller årsinkomst.

6. Vad händer om mina handlingar avvisas? Kan jag fortfarande göra insättningar, handla eller ta ut pengar från Binance?

Om du ombads att genomföra ytterligare ID-verifiering och du inte gjorde det kommer Binance tillfälligt att sluta tillhandahålla tjänster till dig eftersom vi inte kunde verifiera om du är kontoinnehavaren. Om du har ett fiat-saldo på ditt Binance-konto, kontakta kundtjänstteamet för att slutföra en annan verifieringsprocess för att verifiera din identitet. 

Om du blev ombedd att genomföra en utökad due diligence (EDD) och inte har ett fiatsaldo på ditt Binance-konto kan du fortfarande ta ut din tillgång utan att genomföra EDD. Om du bor i följande FATF och EU-listade högriskländer måste du fylla i SOW-deklarationen för att få tillgång till fiatprodukter på Binance.