晏律师的元宇宙
律所合伙人｜央视采访嘉宾｜新加坡国立-法学硕士｜律师辩论赛最佳辩手｜领域：区块链与数字经济、公司商事、刑事（经济金融）
0 Följer
43 Följare
56 Gilla-markeringar
1 Delade
香港买U必看！无牌交易罚500万+蹲7年？
币圈的朋友们注意了！香港《稳定币条例》8月1日正式生效，USDT交易规则发生重大变化，但很多人对新规存在误解，踩线可能面临刑事处罚！
✅ 先划红线：这3件事必须持牌！
1. 在香港发行指明稳定币（含USDT相关）
2. 在境外发行锚定港元的稳定币
3. 金融管理专员指定的其他活动
⚠️ 后果有多严重？
无牌操作直接按刑事罪算！最高罚款500万港元+监禁7年，就算简易程序定罪，也得罚50万+蹲2年，持续违法每天再加罚10万！
💡 合法买卖U的正确姿势：
个人之间的USDT交易暂时不适用条例。只有"认许提供者"（持牌稳定币发行人、持牌虚拟资产交易所、1号牌券商等）才能向零售投资者销售稳定币。目前香港有7家持牌虚拟资产交易所（OSL、HashKey、HKVAX等）和部分券商可提供稳定币交易服务。
USDT目前不适用香港牌照。因为它不在香港发行，也不以港元计价。但如果你是OTC商家向公众提供USDT兑换服务，需要特别注意合规风险！
别被误导！香港监管已经落地，合规才能稳赚！
#USDTUSDT #比特币 #web3 #反洗钱 #买卖U币 #搬砖 #香港 #牌照 #稳定币
币圈的朋友们注意了！香港《稳定币条例》8月1日正式生效，USDT交易规则发生重大变化，但很多人对新规存在误解，踩线可能面临刑事处罚！
✅ 先划红线：这3件事必须持牌！
1. 在香港发行指明稳定币（含USDT相关）
2. 在境外发行锚定港元的稳定币
3. 金融管理专员指定的其他活动
⚠️ 后果有多严重？
无牌操作直接按刑事罪算！最高罚款500万港元+监禁7年，就算简易程序定罪，也得罚50万+蹲2年，持续违法每天再加罚10万！
💡 合法买卖U的正确姿势：
个人之间的USDT交易暂时不适用条例。只有"认许提供者"（持牌稳定币发行人、持牌虚拟资产交易所、1号牌券商等）才能向零售投资者销售稳定币。目前香港有7家持牌虚拟资产交易所（OSL、HashKey、HKVAX等）和部分券商可提供稳定币交易服务。
USDT目前不适用香港牌照。因为它不在香港发行，也不以港元计价。但如果你是OTC商家向公众提供USDT兑换服务，需要特别注意合规风险！
别被误导！香港监管已经落地，合规才能稳赚！
#USDTUSDT #比特币 #web3 #反洗钱 #买卖U币 #搬砖 #香港 #牌照 #稳定币
你为什么炒币会亏钱？$BTC
因为内心匮乏，导致心态不稳，但凡你买主流币又拿得住，哪有不赚钱的。当你内心丰盈的时候，就不会在乎一时的升降得失，什么都不操做有时是真正的大智慧，真正的无为。自然而然的，金钱会自动流向你。
因为内心匮乏，导致心态不稳，但凡你买主流币又拿得住，哪有不赚钱的。当你内心丰盈的时候，就不会在乎一时的升降得失，什么都不操做有时是真正的大智慧，真正的无为。自然而然的，金钱会自动流向你。
币圈黑话：看懂6组暗号，避开90%的坑！
1. “买U” ≠ 买奶茶
- 真实含义：法币兑换USDT等稳定币（OTC交易）
- 法律雷区：
▫️ 央行2021年《通知》明确：虚拟货币兑换属非法金融活动
▫️ 上海某案例：用USDT洗钱被判3年
- 保命技巧：
👉 拒绝私人账户交易，选择持牌合规平台
👉 单次交易超5万人民币建议留存证据
2. “撸空投” ≠ 天上掉馅饼
- 真实玩法：完成指定任务（如转发、质押）获取免费代币
- 法律风险：
▫️ 可能涉及非法集资
▫️ 代币若被认定为证券，需持相应牌照
- 避坑指南：
👉 警惕“零撸”“高回报”话术，要求项目方公示白皮书
👉 有名也不一定靠谱
⚖️ 法律黑话合规警示
1. “KYC” ≠ 简单填资料
- 含义：客户身份识别（Know Your Customer）
- 实操重点：
▫️ 香港SFC要求：留存身份证明+地址证明
▫️ 国内平台：禁止向境内用户提供KYC服务
- 合规红线：
👉 用虚假信息注册境外交易所可能是协助洗钱
2. “AML” ≠ 防病毒软件
- 法律全称：反洗钱（Anti-Money Laundering）
- 平台义务：
▫️ 监测异常交易
▫️ 向监管报送可疑交易报告
- 用户须知：
👉 频繁大额转账易触发风控，可能被冻结账户
黑话本质是信息差游戏！真正合规的项目，不需要用暗号沟通。关注晏律师，平安赚大钱。
#USDT #买u #空投 #kyc #aml
1. “买U” ≠ 买奶茶
- 真实含义：法币兑换USDT等稳定币（OTC交易）
- 法律雷区：
▫️ 央行2021年《通知》明确：虚拟货币兑换属非法金融活动
▫️ 上海某案例：用USDT洗钱被判3年
- 保命技巧：
👉 拒绝私人账户交易，选择持牌合规平台
👉 单次交易超5万人民币建议留存证据
2. “撸空投” ≠ 天上掉馅饼
- 真实玩法：完成指定任务（如转发、质押）获取免费代币
- 法律风险：
▫️ 可能涉及非法集资
▫️ 代币若被认定为证券，需持相应牌照
- 避坑指南：
👉 警惕“零撸”“高回报”话术，要求项目方公示白皮书
👉 有名也不一定靠谱
⚖️ 法律黑话合规警示
1. “KYC” ≠ 简单填资料
- 含义：客户身份识别（Know Your Customer）
- 实操重点：
▫️ 香港SFC要求：留存身份证明+地址证明
▫️ 国内平台：禁止向境内用户提供KYC服务
- 合规红线：
👉 用虚假信息注册境外交易所可能是协助洗钱
2. “AML” ≠ 防病毒软件
- 法律全称：反洗钱（Anti-Money Laundering）
- 平台义务：
▫️ 监测异常交易
▫️ 向监管报送可疑交易报告
- 用户须知：
👉 频繁大额转账易触发风控，可能被冻结账户
黑话本质是信息差游戏！真正合规的项目，不需要用暗号沟通。关注晏律师，平安赚大钱。
#USDT #买u #空投 #kyc #aml
#RWA #马斯克概念 #Web3 #特斯拉 💥马斯克RWA操作？法律雷区必看！
🔥 网传马斯克的RWA操作
网传特斯拉将柏林工厂拆分为1亿份数字凭证，每份500美元融资，此消息暂未获特斯拉官方及监管机构证实。理论上RWA模式可实现零资产出让+全球投资，但需通过特殊目的实体隔离风险，且资产需完成确权登记。
🚨 三大法律风险
1. 监管红线不可碰
- 香港：证券型代币需持第1、7类牌照发行，非证券型需过豪威测试，合规项目仅限专业投资者参与。
- 内地：境内发币属非法，山西已警示伪装成RWA的非法集资，此类骗局常涉虚假宣传与资金池运作。
2. 底层资产藏陷阱
35%的RWA项目估值虚高10-20倍，常见权属不清、合规缺失等问题。如某钻石项目控制80%流通量操纵市场，3天卷走1.7亿美元；某名画项目宣称估值1亿，实际不足50万。
3. 交易机制有隐患
部分项目"伪上链"，资金流入离岸账户。链下机构破产或违约，将导致链上资产失效。
🛡️ 合规指南
1. 选平台：优先香港持牌VASP，拒绝含"拉人头返佣"的无资质平台。
2. 查资产：要求提供第三方评估的权属证明与收益报告，警惕年化超15%的项目。
3. 留证据：按《反洗钱法》保存10年交易记录，留存合约条款与法律文本。
💡 趋势与提醒
香港合规RWA超30个，博雷顿等企业正推进绿色资产代币化。但80%非合规项目暴雷，参与前务必核查资质与资产真实性，咨询专业律师，避免500美元变"智商税"。
🔥 网传马斯克的RWA操作
网传特斯拉将柏林工厂拆分为1亿份数字凭证，每份500美元融资，此消息暂未获特斯拉官方及监管机构证实。理论上RWA模式可实现零资产出让+全球投资，但需通过特殊目的实体隔离风险，且资产需完成确权登记。
🚨 三大法律风险
1. 监管红线不可碰
- 香港：证券型代币需持第1、7类牌照发行，非证券型需过豪威测试，合规项目仅限专业投资者参与。
- 内地：境内发币属非法，山西已警示伪装成RWA的非法集资，此类骗局常涉虚假宣传与资金池运作。
2. 底层资产藏陷阱
35%的RWA项目估值虚高10-20倍，常见权属不清、合规缺失等问题。如某钻石项目控制80%流通量操纵市场，3天卷走1.7亿美元；某名画项目宣称估值1亿，实际不足50万。
3. 交易机制有隐患
部分项目"伪上链"，资金流入离岸账户。链下机构破产或违约，将导致链上资产失效。
🛡️ 合规指南
1. 选平台：优先香港持牌VASP，拒绝含"拉人头返佣"的无资质平台。
2. 查资产：要求提供第三方评估的权属证明与收益报告，警惕年化超15%的项目。
3. 留证据：按《反洗钱法》保存10年交易记录，留存合约条款与法律文本。
💡 趋势与提醒
香港合规RWA超30个，博雷顿等企业正推进绿色资产代币化。但80%非合规项目暴雷，参与前务必核查资质与资产真实性，咨询专业律师，避免500美元变"智商税"。
USDT跨境支付？这3个税务雷区你踩了吗？
💡 冷知识1：USDT付款可能涉及多重税务
- 真实案例：某跨境电商卖家通过USDT收取货款，被税务部门认定需补缴相关税费
- 法律逻辑：
👉 多国将USDT认定为「虚拟资产」，跨境支付行为可能被视为「资产转让」，需缴纳相关税费
👉 若涉及中美跨境交易，因CRS信息交换机制，中国卖家可能需同时向中美两国申报税务（实际以两国具体税法规定为准）
🛡️ 冷知识2：USDT退款暗藏风险
- 境外监管：欧盟MiCA条例相关规定指出，虚拟资产交易涉及的退款，若存在洗钱嫌疑或金额较大，需提交资金来源证明
- 中国风险：在中国，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，境内USDT退款行为不仅可能违反相关规定，若涉及犯罪所得转移，还可能构成「掩饰隐瞒犯罪所得罪」
🌍 冷知识3：USDT成海关重点监管对象
- 数据参考：近年涉及虚拟货币的走私案件呈上升趋势 ，存在单笔涉案金额巨大的情况
- 法律后果：
👉 违反海关相关规定，将面临没收、罚款等处罚（依据《海关法》第82条）
👉 若涉及非法资金跨境转移，可能涉嫌「逃汇罪」，最高可处五年以上有期徒刑
⚠️ 合规指南
1. 中国用户必看：
- 中国明确禁止虚拟货币相关业务活动，包括境内USDT支付（依据央行等十部门相关通知）
- 跨境电商可选择「数字人民币+合法跨境支付通道」等合规方式完成交易
2. 境外操作要点：
- 按照当地法规要求，妥善保留至少5年的交易记录（符合反洗钱相关规定）
- 通过持有合法牌照的合规平台进行交易，并按规定申报税务
#比特币 #区块链 #USDTUSDT #虚拟货币 #税务 #跨境支付 #usdthk #洗钱 #掩饰隐瞒犯罪所得罪 #CRS
💡 冷知识1：USDT付款可能涉及多重税务
- 真实案例：某跨境电商卖家通过USDT收取货款，被税务部门认定需补缴相关税费
- 法律逻辑：
👉 多国将USDT认定为「虚拟资产」，跨境支付行为可能被视为「资产转让」，需缴纳相关税费
👉 若涉及中美跨境交易，因CRS信息交换机制，中国卖家可能需同时向中美两国申报税务（实际以两国具体税法规定为准）
🛡️ 冷知识2：USDT退款暗藏风险
- 境外监管：欧盟MiCA条例相关规定指出，虚拟资产交易涉及的退款，若存在洗钱嫌疑或金额较大，需提交资金来源证明
- 中国风险：在中国，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，境内USDT退款行为不仅可能违反相关规定，若涉及犯罪所得转移，还可能构成「掩饰隐瞒犯罪所得罪」
🌍 冷知识3：USDT成海关重点监管对象
- 数据参考：近年涉及虚拟货币的走私案件呈上升趋势 ，存在单笔涉案金额巨大的情况
- 法律后果：
👉 违反海关相关规定，将面临没收、罚款等处罚（依据《海关法》第82条）
👉 若涉及非法资金跨境转移，可能涉嫌「逃汇罪」，最高可处五年以上有期徒刑
⚠️ 合规指南
1. 中国用户必看：
- 中国明确禁止虚拟货币相关业务活动，包括境内USDT支付（依据央行等十部门相关通知）
- 跨境电商可选择「数字人民币+合法跨境支付通道」等合规方式完成交易
2. 境外操作要点：
- 按照当地法规要求，妥善保留至少5年的交易记录（符合反洗钱相关规定）
- 通过持有合法牌照的合规平台进行交易，并按规定申报税务
#比特币 #区块链 #USDTUSDT #虚拟货币 #税务 #跨境支付 #usdthk #洗钱 #掩饰隐瞒犯罪所得罪 #CRS
还在囤币等牛市？聪明人才不会这么干！
🚨 囤币党的三大致命伤
1. 时间成本爆炸：
- 牛市可能迟到 3 年
- 你的资产在“睡觉”，而别人的钱已经在生钱
2. 现金流黑洞：
- 熊市一来，不仅没收益，还要倒亏 80%
- 囤币就像把钱锁进保险柜，却找不到钥匙
3. 认知断层：
- 机构都在玩 CeDeFi，散户还在等“庄家拉盘”
💡 币圈新思维：让资产“打工”
不是换一种币，而是换一种玩法！
通过合规平台，比特币可以：
✅ 稳健收益：托管给持牌机构，拿年化收益
✅ 生态参与：质押进链上协议，参与生态建设（需注意：中国境内禁止 DeFi 操作！）
为什么这是降维打击？
- 机构背书：与机构合作，引入美股分红、黄金租赁等现实资产收益
- 法律保障：CeFi 端受 SEC 监管（需核实平台牌照）
💰 聪明人的资产配置公式
旧思维：100% 囤币 = 坐过山车（心脏受不了）
新思维：
70% BTC 稳健理财（选持牌平台）
20% 合规现货对冲
10% 学习法律知识（避免踩坑）
通过 CeDeFi 框架实现双收益，但中国用户需注意：
1. 境内参与属非法金融活动（央行十部门通知）
2. 境外操作需保留 5 年交易记录（反洗钱要求）
⚠️ 晏律合规提醒
1. 中国红线：任何虚拟货币交易、质押、理财均违法，参与可能面临刑事责任
2. 境外风险：选择平台需核实 SEC/MiCA 牌照，警惕“高收益”陷阱
3. 证据保全：即使境外操作，也需保存合同、流水（应对跨境司法协作）
#币圈新思维 #投资理财 #区块链 #反洗钱 #CeDeFi
🚨 囤币党的三大致命伤
1. 时间成本爆炸：
- 牛市可能迟到 3 年
- 你的资产在“睡觉”，而别人的钱已经在生钱
2. 现金流黑洞：
- 熊市一来，不仅没收益，还要倒亏 80%
- 囤币就像把钱锁进保险柜，却找不到钥匙
3. 认知断层：
- 机构都在玩 CeDeFi，散户还在等“庄家拉盘”
💡 币圈新思维：让资产“打工”
不是换一种币，而是换一种玩法！
通过合规平台，比特币可以：
✅ 稳健收益：托管给持牌机构，拿年化收益
✅ 生态参与：质押进链上协议，参与生态建设（需注意：中国境内禁止 DeFi 操作！）
为什么这是降维打击？
- 机构背书：与机构合作，引入美股分红、黄金租赁等现实资产收益
- 法律保障：CeFi 端受 SEC 监管（需核实平台牌照）
💰 聪明人的资产配置公式
旧思维：100% 囤币 = 坐过山车（心脏受不了）
新思维：
70% BTC 稳健理财（选持牌平台）
20% 合规现货对冲
10% 学习法律知识（避免踩坑）
通过 CeDeFi 框架实现双收益，但中国用户需注意：
1. 境内参与属非法金融活动（央行十部门通知）
2. 境外操作需保留 5 年交易记录（反洗钱要求）
⚠️ 晏律合规提醒
1. 中国红线：任何虚拟货币交易、质押、理财均违法，参与可能面临刑事责任
2. 境外风险：选择平台需核实 SEC/MiCA 牌照，警惕“高收益”陷阱
3. 证据保全：即使境外操作，也需保存合同、流水（应对跨境司法协作）
#币圈新思维 #投资理财 #区块链 #反洗钱 #CeDeFi
🔍 USDT新风险：这些灰色地带你踩雷了吗？
💡 冷知识1：USDT场外交易新套路
- 新型陷阱：骗子伪装成“高价收币”商家，要求你先转USDT再付款，收到币后立即拉黑
- 法律定性：此类行为已被多地法院认定为「诈骗罪」，最高可判10年以上有期徒刑
- 防骗指南：
① 只通过持牌平台担保交易
② 核对商家历史成交记录
🛡️ 冷知识2：USDT钱包暗藏监控？
- 技术真相：某知名区块链浏览器已实现「USDT交易溯源」，能通过交易地址关联真实身份
- 法律风险：
👉 若账户接收黑钱，即使不知情也可能被冻结
👉 虚拟货币交易记录可作为刑事证据
- 安全姿势：
① 每笔交易前用区块链浏览器查地址风险评分
② 建立“交易专用钱包”
🌍 冷知识3：USDT成“洗钱工具”重灾区
- 惊人数据：2024年FATF报告显示，全球30%的USDT交易涉及洗钱（同比上升15%）
- 合规红线：
① 为他人代收代付USDT有重大风险
② 企业账户接收USDT有重大风险
⚠️ 晏律紧急提醒
USDT不是“匿名货币”！每笔交易都可能被追踪！
#虚拟货币风险 #反洗钱 #区块链法律 #反诈指南 #钱包安全 #USDT
💡 冷知识1：USDT场外交易新套路
- 新型陷阱：骗子伪装成“高价收币”商家，要求你先转USDT再付款，收到币后立即拉黑
- 法律定性：此类行为已被多地法院认定为「诈骗罪」，最高可判10年以上有期徒刑
- 防骗指南：
① 只通过持牌平台担保交易
② 核对商家历史成交记录
🛡️ 冷知识2：USDT钱包暗藏监控？
- 技术真相：某知名区块链浏览器已实现「USDT交易溯源」，能通过交易地址关联真实身份
- 法律风险：
👉 若账户接收黑钱，即使不知情也可能被冻结
👉 虚拟货币交易记录可作为刑事证据
- 安全姿势：
① 每笔交易前用区块链浏览器查地址风险评分
② 建立“交易专用钱包”
🌍 冷知识3：USDT成“洗钱工具”重灾区
- 惊人数据：2024年FATF报告显示，全球30%的USDT交易涉及洗钱（同比上升15%）
- 合规红线：
① 为他人代收代付USDT有重大风险
② 企业账户接收USDT有重大风险
⚠️ 晏律紧急提醒
USDT不是“匿名货币”！每笔交易都可能被追踪！
#虚拟货币风险 #反洗钱 #区块链法律 #反诈指南 #钱包安全 #USDT
$ETH 美国“加密周”三大法案，Web3法律新风暴！
宝子们👋，今天来聊聊Web3领域超重磅的美国“加密周”大事件！
7月14 - 18日，美国国会的“加密周”正在上演立法风暴，三项关键法案《GENIUS法案》《CLARITY法案》和《反CBDC法案》进入最后冲刺阶段！
💥先说说《GENIUS法案》，6月17日已在参议院以68 - 30票通过。
- 核心条款要求稳定币100%由现金或美债支持，禁止算法稳定币，每月强制审计，还明确稳定币非证券属性。
- 这意味着什么呢？就拿2022年Terra/Luna崩盘事件来说，当时400亿美元蒸发，给市场带来巨大冲击。而这个法案实施后，能大大降低类似风险，通过每月储备审计和禁止算法稳定币，让稳定币市场更加透明和规范。
- 从法律角度看，它为稳定币的发行和运营制定了严格规则，终结了稳定币的“狂野西部”时代，稳定币发行人必须遵守这些规定，否则将面临重罚。
🧐再看看《CLARITY法案》。
- 它的核心是明确划分SEC与CFTC管辖权，为“成熟区块链”如比特币、以太坊提供证券法豁免。还免除了底层协议开发者、节点运营商等四类角色的合规义务。
- 这对于Web3行业的开发者来说，简直是个大福音。以前他们常常因为法律风险而束手束脚，现在有了这个法案的豁免，能更放心地搞开发，推动行业创新。像Uniswap等DeFi项目，也因为这个法案迎来了法律护身符，减少了很多法律上的后顾之忧。
总的来说，美国的这三大法案，是加密货币从“监管绞杀”转向“框架培育”的战略转折。对于Web3从业者和投资者而言，必须要深入研究这些法案，了解其中的法律规定和潜在风险，才能在这个不断变化的市场中更好地前行哦。
#加密货币 #web3 #加密法案 #GENIUS法案 #CLARITY法案 #虚拟货币 #区块链 #反CBDC法案 #比特币 #以太坊
宝子们👋，今天来聊聊Web3领域超重磅的美国“加密周”大事件！
7月14 - 18日，美国国会的“加密周”正在上演立法风暴，三项关键法案《GENIUS法案》《CLARITY法案》和《反CBDC法案》进入最后冲刺阶段！
💥先说说《GENIUS法案》，6月17日已在参议院以68 - 30票通过。
- 核心条款要求稳定币100%由现金或美债支持，禁止算法稳定币，每月强制审计，还明确稳定币非证券属性。
- 这意味着什么呢？就拿2022年Terra/Luna崩盘事件来说，当时400亿美元蒸发，给市场带来巨大冲击。而这个法案实施后，能大大降低类似风险，通过每月储备审计和禁止算法稳定币，让稳定币市场更加透明和规范。
- 从法律角度看，它为稳定币的发行和运营制定了严格规则，终结了稳定币的“狂野西部”时代，稳定币发行人必须遵守这些规定，否则将面临重罚。
🧐再看看《CLARITY法案》。
- 它的核心是明确划分SEC与CFTC管辖权，为“成熟区块链”如比特币、以太坊提供证券法豁免。还免除了底层协议开发者、节点运营商等四类角色的合规义务。
- 这对于Web3行业的开发者来说，简直是个大福音。以前他们常常因为法律风险而束手束脚，现在有了这个法案的豁免，能更放心地搞开发，推动行业创新。像Uniswap等DeFi项目，也因为这个法案迎来了法律护身符，减少了很多法律上的后顾之忧。
总的来说，美国的这三大法案，是加密货币从“监管绞杀”转向“框架培育”的战略转折。对于Web3从业者和投资者而言，必须要深入研究这些法案，了解其中的法律规定和潜在风险，才能在这个不断变化的市场中更好地前行哦。
#加密货币 #web3 #加密法案 #GENIUS法案 #CLARITY法案 #虚拟货币 #区块链 #反CBDC法案 #比特币 #以太坊
接受USDT收款暗藏杀机，这些案例触目惊心！
“用USDT收货款，账户却被警方冻结！”“合作方跑路，百万USDT人间蒸发！”近期跨境企业因使用USDT收款频发暴雷事件。作为专注元宇宙与区块链领域的法律团队，我们结合最新政策与真实案例，深度剖析USDT收款的风险！
一、USDT收款六大核心风险
1️⃣ **非法经营罪：U商=买卖外汇？**
近期上海某外贸公司因通过USDT收取海外货款并兑换人民币，被法院认定构成**非法经营罪**，涉案金额超2000万元，主犯获刑5年！根据《外汇管理条例》第45条，USDT作为外汇交易媒介可能被认定为变相买卖外汇，触发刑事风险。
**案例警示**：2024年浙江某U商因线下现金交易USDT，被判非法经营罪，法院直言“买卖USDT等同买卖美元”。
2️⃣ **洗钱陷阱：赃款流入即冻结**
USDT的匿名性使其成为洗钱工具。2024年广东某科技公司收取的USDT货款被查出来源于境外赌博资金，公司账户遭**全额冻结**，负责人因涉嫌**掩饰隐瞒犯罪所得罪**被立案调查。
**避坑要点**：
- 务必核查交易对手KYC信息，拒绝“三方代付”；
- 留存完整交易链证据（合同、物流单、链上记录）。
3️⃣ **合规暴雷：政策红线再升级**
2024年8月最高法新规明确：利用USDT跨境支付若干扰外汇管理秩序，可追溯冻结资金并没收违法所得。**山东、上海等地已开展专项打击行动**，企业主需警惕！
---
二、新型风险：USDT信用卡与礼品卡骗局
**模式解析**
- **USDT信用卡**：通过境外发卡机构将USDT转换为信用卡额度，但租借他人信用卡可能触犯**妨害信用卡管理罪**；
- **礼品卡套现**：低价购入品牌礼品卡后高价转卖，若资金涉诈则涉嫌**帮信罪**。
**血泪案例**：2024年3月，杭州某跨境卖家通过礼品卡模式套现500万元，因上游资金涉赌被连带追责，损失难以追回。
三、企业自救指南：三类证据链必存
1️⃣ **业务真实性证明**：外贸合同、报关单、物流单据；
2️⃣ **资金合法性证据**：交易所购买USDT记录、链上转账哈希值；
3️⃣ **合规操作记录**：反洗钱审查报告、交易对手身份核验文件。
❓“已收USDT被冻结怎么办？”
✅ 三步应对：
1. 立即暂停所有关联账户交易；
2. 整理涉案交易完整证据链；
3. 委托律师出具《法律意见书》提交公安机关。
#USDT法律风险 #跨境收款避坑 #2024企业合规
#虚拟货币洗钱 #比特币 #web3 #区块链 #投资 #usdthk #泰达币诈骗案
$
一、USDT收款六大核心风险
1️⃣ **非法经营罪：U商=买卖外汇？**
近期上海某外贸公司因通过USDT收取海外货款并兑换人民币，被法院认定构成**非法经营罪**，涉案金额超2000万元，主犯获刑5年！根据《外汇管理条例》第45条，USDT作为外汇交易媒介可能被认定为变相买卖外汇，触发刑事风险。
**案例警示**：2024年浙江某U商因线下现金交易USDT，被判非法经营罪，法院直言“买卖USDT等同买卖美元”。
2️⃣ **洗钱陷阱：赃款流入即冻结**
USDT的匿名性使其成为洗钱工具。2024年广东某科技公司收取的USDT货款被查出来源于境外赌博资金，公司账户遭**全额冻结**，负责人因涉嫌**掩饰隐瞒犯罪所得罪**被立案调查。
**避坑要点**：
- 务必核查交易对手KYC信息，拒绝“三方代付”；
- 留存完整交易链证据（合同、物流单、链上记录）。
3️⃣ **合规暴雷：政策红线再升级**
2024年8月最高法新规明确：利用USDT跨境支付若干扰外汇管理秩序，可追溯冻结资金并没收违法所得。**山东、上海等地已开展专项打击行动**，企业主需警惕！
---
二、新型风险：USDT信用卡与礼品卡骗局
**模式解析**
- **USDT信用卡**：通过境外发卡机构将USDT转换为信用卡额度，但租借他人信用卡可能触犯**妨害信用卡管理罪**；
- **礼品卡套现**：低价购入品牌礼品卡后高价转卖，若资金涉诈则涉嫌**帮信罪**。
**血泪案例**：2024年3月，杭州某跨境卖家通过礼品卡模式套现500万元，因上游资金涉赌被连带追责，损失难以追回。
三、企业自救指南：三类证据链必存
1️⃣ **业务真实性证明**：外贸合同、报关单、物流单据；
2️⃣ **资金合法性证据**：交易所购买USDT记录、链上转账哈希值；
3️⃣ **合规操作记录**：反洗钱审查报告、交易对手身份核验文件。
❓“已收USDT被冻结怎么办？”
✅ 三步应对：
1. 立即暂停所有关联账户交易；
2. 整理涉案交易完整证据链；
3. 委托律师出具《法律意见书》提交公安机关。
#USDT法律风险 #跨境收款避坑 #2024企业合规
#虚拟货币洗钱 #比特币 #web3 #区块链 #投资 #usdthk #泰达币诈骗案
$
被抓捕？！地下钱庄非法利用USDT？
2024年5月15日，成都市公安局发布了一起特大地下钱庄案的侦破情况。案件涉及金额高达138亿元，共有193名犯罪嫌疑人被抓获，同时冻结了1.49亿元涉案资金。
始于2022年11月，成都市公安局在办理一起妨害药品管理案时，意外发现了犯罪嫌疑人通过地下钱庄进行资金结算的线索，开始侦察“2·27”洗钱案，分赴上海、长沙、南京、深圳、福州、金华等地展开抓捕。共抓获犯罪嫌疑人25名，查获大量银行卡、U盾等支付工具。
据调查，自2021年1月以来，以林某、翁某、陈某等人为首的犯罪团伙以进出口业务为幌子，利用USDT泰达币进行非法换汇、支付结算活动。主要服务对象为有资金转移需求的客户，涉及走私药品、化妆品、境外资产购置等领域。
通过进一步侦查，确认该团伙利用USDT泰达币逃避国家外汇监管，提供非法外汇结算服务，衍生出金融诈骗、职务犯罪、妨害药品管理、走私等多个犯罪活动，对国家外汇和金融安全造成严重威胁。
对于地下钱庄参与者的定性，需要考虑是否具有营利性和经营性。地下钱庄的客户在法律上通常不构成非法经营罪，因其行为不具备以营利为目的的市场交易性，而更多是个人消费或投资需求。如有涉案风险，应第一时间联系晏律师，以免因不懂法而遭受牢狱之灾。
$BTC
#案件 #Usdt #泰达币 #抓捕 #公安 #会见 #刑事 #律师 #刑事律师 #比特币 #虚拟货币 #非法经营罪 #非法买卖外汇 #妨害药品管理罪 #刑事案件
2024年5月15日，成都市公安局发布了一起特大地下钱庄案的侦破情况。案件涉及金额高达138亿元，共有193名犯罪嫌疑人被抓获，同时冻结了1.49亿元涉案资金。
始于2022年11月，成都市公安局在办理一起妨害药品管理案时，意外发现了犯罪嫌疑人通过地下钱庄进行资金结算的线索，开始侦察“2·27”洗钱案，分赴上海、长沙、南京、深圳、福州、金华等地展开抓捕。共抓获犯罪嫌疑人25名，查获大量银行卡、U盾等支付工具。
据调查，自2021年1月以来，以林某、翁某、陈某等人为首的犯罪团伙以进出口业务为幌子，利用USDT泰达币进行非法换汇、支付结算活动。主要服务对象为有资金转移需求的客户，涉及走私药品、化妆品、境外资产购置等领域。
通过进一步侦查，确认该团伙利用USDT泰达币逃避国家外汇监管，提供非法外汇结算服务，衍生出金融诈骗、职务犯罪、妨害药品管理、走私等多个犯罪活动，对国家外汇和金融安全造成严重威胁。
对于地下钱庄参与者的定性，需要考虑是否具有营利性和经营性。地下钱庄的客户在法律上通常不构成非法经营罪，因其行为不具备以营利为目的的市场交易性，而更多是个人消费或投资需求。如有涉案风险，应第一时间联系晏律师，以免因不懂法而遭受牢狱之灾。
$BTC
#案件 #Usdt #泰达币 #抓捕 #公安 #会见 #刑事 #律师 #刑事律师 #比特币 #虚拟货币 #非法经营罪 #非法买卖外汇 #妨害药品管理罪 #刑事案件
虚拟货币被盗骗？这样报案才有用！
作为专注web3的律师，发现很多人被盗后盲目报案反错过追回时机！央行924通知后，上海/广东等地已有成功立案判例，记住这几个关键动作👇
🔍案件难在哪？4大特性要清楚
- 技术复杂：黑客用钓鱼/私钥破解偷币，混币服务洗钱难追踪
- 跨境性强：超60%案件涉及境外交易所，司法协作难
- 匿名性高：区块链地址难关联真人，冷钱包流转快
- 时效紧迫：48小时黄金冻结期，超7天追回率＜15%
📝报案核心步骤：
👆24小时内必做：留证据
- 存权属：私钥/助记词/钱包文件，交易所KYC和绑定信息
- 留记录：区块链交易哈希截图+录屏，标记可疑地址
- 做公证：公证钱包余额、交易记录等电子证据
🚓24-72小时报案：选对方法
- 报案地：优先案发地（平台注册地/服务器所在地）经侦
- 材料包：立案申请书+交易清单+公证书+价值证明
💡3个立案技巧
1. 提供同类判例（可找我要）
2. 申请警方调交易所KYC和IP记录
3. 资金流入中心化平台立即申请冻结
⏰追回概率参考
- 24小时内报案：冻结成功率＞70%（欧易/币安配合度高）
- 超7天：追回率暴跌，复杂案件可能耗时1年以上
📌划重点：别自己乱报案！需专业技术分析资金链路+法律策略。
（我是晏律师，专注加密货币纠纷，有问题评论区聊～）
#被盗资金 #被骗了 #诈骗套路 #报警 #律师
作为专注web3的律师，发现很多人被盗后盲目报案反错过追回时机！央行924通知后，上海/广东等地已有成功立案判例，记住这几个关键动作👇
🔍案件难在哪？4大特性要清楚
- 技术复杂：黑客用钓鱼/私钥破解偷币，混币服务洗钱难追踪
- 跨境性强：超60%案件涉及境外交易所，司法协作难
- 匿名性高：区块链地址难关联真人，冷钱包流转快
- 时效紧迫：48小时黄金冻结期，超7天追回率＜15%
📝报案核心步骤：
👆24小时内必做：留证据
- 存权属：私钥/助记词/钱包文件，交易所KYC和绑定信息
- 留记录：区块链交易哈希截图+录屏，标记可疑地址
- 做公证：公证钱包余额、交易记录等电子证据
🚓24-72小时报案：选对方法
- 报案地：优先案发地（平台注册地/服务器所在地）经侦
- 材料包：立案申请书+交易清单+公证书+价值证明
💡3个立案技巧
1. 提供同类判例（可找我要）
2. 申请警方调交易所KYC和IP记录
3. 资金流入中心化平台立即申请冻结
⏰追回概率参考
- 24小时内报案：冻结成功率＞70%（欧易/币安配合度高）
- 超7天：追回率暴跌，复杂案件可能耗时1年以上
📌划重点：别自己乱报案！需专业技术分析资金链路+法律策略。
（我是晏律师，专注加密货币纠纷，有问题评论区聊～）
#被盗资金 #被骗了 #诈骗套路 #报警 #律师
$BTC
个人如何安全玩转 USDT？5个冷知识
💡 冷知识 1：买 USDT 别用微信/支付宝！
- 血的教训：很多被冻结的个人账户，都是通过微信/支付宝收“场外交易”的钱。
🛡️ 冷知识 2：钱包≠保险箱！
- 惊人数据：全球每年因私钥泄露损失超 100 亿美元，某大学生因忘记助记词，丢失 50 万 USDT（区块链安全公司 PeckShield 报告）
- 安全姿势：
① 用冷钱包存大额，热钱包或交易所存日常使用
② 每笔交易前核对 “合约地址”，防止被“钓鱼”
🌍 冷知识 3：USDT 能当“跨境消费神器”
- 隐藏功能：在东南亚、中东等地区，部分奢侈品店接受 USDT 支付，汇率比银行划算
- 合规姿势：
① 选择支持“USDT结算”的商户（如某跨境电商平台直接用 USDT 标价）
② 保留消费凭证（电子小票+区块链交易记录）
⚖️ 冷知识 4：持有 USDT 也可能违法？
- 法律盲区：
👉 为他人代购 USDT，可能构成“非法经营罪”（2023 年杭州互联网法院判例）
👉 用 USDT 购买游戏外挂，可能属于“帮助信息网络犯罪活动罪”
📉 冷知识 5：USDT 暴跌时，如何合法止损？
- 实操技巧：
① 通过 “合规平台 OTC 交易” 挂单卖出（需进行资金来源审查）
② 兑换成 “比特币或以太坊” 避险
⚠️ 晏律真心话
USDT 不是“法外货币”！从购买到使用，每个动作都可能触发法律风险。
#虚拟货币合规 #USDT安全 #反洗钱 #跨境消费 #比特币 #USDTUSDT #泰达币 #出金 #炒币
个人如何安全玩转 USDT？5个冷知识
💡 冷知识 1：买 USDT 别用微信/支付宝！
- 血的教训：很多被冻结的个人账户，都是通过微信/支付宝收“场外交易”的钱。
🛡️ 冷知识 2：钱包≠保险箱！
- 惊人数据：全球每年因私钥泄露损失超 100 亿美元，某大学生因忘记助记词，丢失 50 万 USDT（区块链安全公司 PeckShield 报告）
- 安全姿势：
① 用冷钱包存大额，热钱包或交易所存日常使用
② 每笔交易前核对 “合约地址”，防止被“钓鱼”
🌍 冷知识 3：USDT 能当“跨境消费神器”
- 隐藏功能：在东南亚、中东等地区，部分奢侈品店接受 USDT 支付，汇率比银行划算
- 合规姿势：
① 选择支持“USDT结算”的商户（如某跨境电商平台直接用 USDT 标价）
② 保留消费凭证（电子小票+区块链交易记录）
⚖️ 冷知识 4：持有 USDT 也可能违法？
- 法律盲区：
👉 为他人代购 USDT，可能构成“非法经营罪”（2023 年杭州互联网法院判例）
👉 用 USDT 购买游戏外挂，可能属于“帮助信息网络犯罪活动罪”
📉 冷知识 5：USDT 暴跌时，如何合法止损？
- 实操技巧：
① 通过 “合规平台 OTC 交易” 挂单卖出（需进行资金来源审查）
② 兑换成 “比特币或以太坊” 避险
⚠️ 晏律真心话
USDT 不是“法外货币”！从购买到使用，每个动作都可能触发法律风险。
#虚拟货币合规 #USDT安全 #反洗钱 #跨境消费 #比特币 #USDTUSDT #泰达币 #出金 #炒币
2025年eth会突破历史新高么？
先看懂这3个“币圈暗逻辑”
1. 机制改变≠价值保底
ETH从PoW转PoS，确实让能耗、通胀模型变了，但本质还是“共识驱动”的投机品 。就像你买奶茶，包装再花哨，好不好喝才是核心；币圈里，“共识”崩塌（监管、黑天鹅事件），价格就会雪崩，这逻辑从没变过。
2. 新高赌的是“击鼓传花的手速”
2025年想新高，得看三点：
- 国际资本愿不愿意“续香火”（华尔街大机构进场/撤场影响极大）；
- 监管会不会“突然插刀”（美国、欧盟对加密货币的政策，分分钟让行情反转）；
- 散户接盘侠够不够多（币圈本质是零和游戏，有人赚就有人亏）。
3. 别信“只赚不赔”的鬼话
我见过炒ETH的客户，牛市赚几百万飘得不行，熊市亏到卖房还债。币圈收益高，但风险是“无底线级” ——交易所跑路、私钥被盗、政策封号，维权都没处说理。
#比特币 #web3 #区块链 #USDTUSDT #ETH #以太坊 #量化 #虚拟货币 #炒币 #加密法案
先看懂这3个“币圈暗逻辑”
1. 机制改变≠价值保底
ETH从PoW转PoS，确实让能耗、通胀模型变了，但本质还是“共识驱动”的投机品 。就像你买奶茶，包装再花哨，好不好喝才是核心；币圈里，“共识”崩塌（监管、黑天鹅事件），价格就会雪崩，这逻辑从没变过。
2. 新高赌的是“击鼓传花的手速”
2025年想新高，得看三点：
- 国际资本愿不愿意“续香火”（华尔街大机构进场/撤场影响极大）；
- 监管会不会“突然插刀”（美国、欧盟对加密货币的政策，分分钟让行情反转）；
- 散户接盘侠够不够多（币圈本质是零和游戏，有人赚就有人亏）。
3. 别信“只赚不赔”的鬼话
我见过炒ETH的客户，牛市赚几百万飘得不行，熊市亏到卖房还债。币圈收益高，但风险是“无底线级” ——交易所跑路、私钥被盗、政策封号，维权都没处说理。
#比特币 #web3 #区块链 #USDTUSDT #ETH #以太坊 #量化 #虚拟货币 #炒币 #加密法案
$USDT的隐藏用法，你敢玩吗？
💡 冷知识 1：跨境支付“捷径”暗藏风险
中国红线：明确禁止
依据《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，中国将虚拟货币相关业务界定为非法金融活动，使用USDT跨境支付学费、货款等行为均属违法。
国外案例：有限合规
部分海外地区存在有限合规场景，如东南亚企业通过持牌平台用USDT支付国际货款，手续费低且到账快，但需符合当地MSB牌照等监管要求。
🛡️ 冷知识 2：价格波动中的套利“陷阱”
中国禁令：全面封杀
中国严禁任何虚拟货币交易炒作，通过USDT套利被视为非法金融活动，不受法律保护。
国际监管：严格限制
美国、欧盟要求套利需通过持牌机构，禁止恶意操纵市场，高频交易易触发反洗钱审查，普通投资者参与风险极高。
🌍 冷知识 3：跨境投资的合规“雷区”
中国规定：零容忍
中国内地全面禁止使用虚拟货币进行跨境投资，参与美股等海外投资需通过QDII等正规渠道。
境外要求：牌照先行
美国要求交易需经SEC监管券商，香港需持SFC牌照机构操作，使用USDT兑换数字美元投资美股，必须符合当地严格的持牌与合规流程。
使用USDT务必严守各地法规，远离灰色操作，避免法律风险。
#USDT #法律诉讼 #牌照 #跨境支付 #中国政策
💡 冷知识 1：跨境支付“捷径”暗藏风险
中国红线：明确禁止
依据《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，中国将虚拟货币相关业务界定为非法金融活动，使用USDT跨境支付学费、货款等行为均属违法。
国外案例：有限合规
部分海外地区存在有限合规场景，如东南亚企业通过持牌平台用USDT支付国际货款，手续费低且到账快，但需符合当地MSB牌照等监管要求。
🛡️ 冷知识 2：价格波动中的套利“陷阱”
中国禁令：全面封杀
中国严禁任何虚拟货币交易炒作，通过USDT套利被视为非法金融活动，不受法律保护。
国际监管：严格限制
美国、欧盟要求套利需通过持牌机构，禁止恶意操纵市场，高频交易易触发反洗钱审查，普通投资者参与风险极高。
🌍 冷知识 3：跨境投资的合规“雷区”
中国规定：零容忍
中国内地全面禁止使用虚拟货币进行跨境投资，参与美股等海外投资需通过QDII等正规渠道。
境外要求：牌照先行
美国要求交易需经SEC监管券商，香港需持SFC牌照机构操作，使用USDT兑换数字美元投资美股，必须符合当地严格的持牌与合规流程。
使用USDT务必严守各地法规，远离灰色操作，避免法律风险。
#USDT #法律诉讼 #牌照 #跨境支付 #中国政策
Logga in för att utforska mer innehåll